אחריות חברתית השקעות אחראית השקעות אמונה

בעוד שוק המניות ירד בחזרה בימי המשבר הפיננסי העולמי של העשור האחרון, לקוחות של מארק מינלה היה ניצל את ההשפעה השלילית של המגזר שנפלו בצורה דרסטית ביותר - שירותים פיננסיים. זה לא בגלל Minella, אז ועדיין נשיא של Integrity משקיעים Creve Coeur, MO, ראה את הצעד מגיע. מינלה השקיעו בעקרונות נוצריים. כתוצאה מכך, הוא מעולם לא קנה מניות בחברות אלו בגלל תמיכתן באורחות חיים חלופיים, כגון זוגות חד-מיניים בתוכניות הטבות לעובדים.

- 9 ->

באופן דומה, המשקיעים בקרנות אמנה היו גם מוגן מפני הסכומים של הבעלות על הבנק או חברות הביטוח. במקרה שלהם, כי אמנה משקיעה על פי עקרונות האסלאם, כלומר התעלמות מהאינטרס. אין ספק שללקוחותיה ומשקיעיה של מינאלה מניות של קרנות אמנה, כמו משקיעים בכלל, לקחו כמה גושים בסביבה מאתגרת. אבל היעדר המניות הפיננסיות הוא חלק אחד של תיק ההשקעות שלהם הם יכולים להרגיש טוב, הודות להשתתפותם במגזר גדל במהירות של השקעה חברתית אחראית הידועה בשם השקעות מבוססות אמונה. למעשה, מספר משקיעים אחראים מבחינה חברתית נהנו מאור על שירותים פיננסיים במהלך המשבר הפיננסי.

- בדיוק כמו SRI פירושו להרוויח תשואה תחרותית על דולר להשקעה מבלי לפגוע בעקרונות החברתיים או הסביבתיים, השקעה המבוססת על אמונה חלה על עקרונות המתאימים לדת.

זה בדרך כלל דגש על "אנטי המשפחה" מסכים כגון שירותי הפלות, פורנוגרפיה, אלכוהול, הימורים ואורח חיים אלטרנטיבי. אבל זה יכול גם מתכוון הימנעות חברות אשר נוהלי העסק שלהם להפר אמונות, כגון להרוויח עניין.

עם מספר קרנות הנאמנות החברתיות האחראיות גדל בעשור האחרון, כך גם יש להשקיע כספים על פי מסכי האמונה.

"קבוצת קרנות זו בהחלט התפתחה כקטע משנה הולך וגדל של עולם ה- SRI", אמר מייקל Herbst, אנליסט בקרנות נאמנות, המכסה קרנות נאמנות למורנינגסטאר. "מה שאנו רואים הוא מודעות גוברת בקרב המשקיעים הבודדים כי ייתכן שיש הצעות המבוססות על אמונה כי בקנה אחד עם האמונות הרוחניות שלהם אולי קרוב יותר מאשר היו אופציות בעבר. "

מורנינגסטאר בעקבות כמעט 100 קרנות נאמנות מבוססות אמונה, המנוהל על ידי כמעט תריסר משפחות קרן. הם כוללים כובעים קטנים, בינוניים וגדולים, הכנסה קבועה, ערך, צמיחה וסקטור. הם משקיעים על פי עקרונות נוצריים ומוסלמים ולמרות שהם חלק ממשפחת ההשקעות החברתית, הם עשויים להכיל מלאי בחברות שלא יימצאו בתיק SRI כללי יותר.

קרנות המבוססות על אמונה כוללות אפשרויות קתוליות כגון Ave Maria Mutual Funds ו- LKCM Aquinas. Ave מריה מנהלים להשתמש "קניינית מוסרית תהליך ההקרנה" כדי לבחור את מניותיה, שפותחה על ידי המועצה המייעצת הקתולית שלה. הלוח הזה כולל דמויות ידועות כמו מאמן הכדורגל נוטרדאם לשעבר לו הולץ; יועץ כלכלי ו CNBC לדבר להראות מארח לורנס Kudlow ו דומינו של פיצה מייסד תומאס Monaghan.

קרנות LKCM Aquinas משתמשות בוועידה האמריקאית של הבישופות הקתוליות.

בין קרנות פרוטסטנטיות Thrivent Financial for Lutherans הוא הגדול ביותר עם יותר מ 40 אופציות, כולל קרנות המגזר. קרנות גווידסטון, שהחלו כתוכנית פרישה לעובדי המטביל הדרומי, מחזיקות ב -23 קרנות, לחמישה מהם יש יותר מ -1 מיליארד דולר בנכסים. קרנות MMA Praxis מחוברים הכנסייה Mennonite ארה"ב, (MMA עומד על Mennonite Mutual Aid) ועוצב עבור כתות הכנסייה עם שורשים Anabaptist כולל Mennonite, אחים וכנסיית הכנסייה אמיש.

בין קרנות האיסלאם Amana צמיחה ו Amana הכנסה קיבלו שניהם חמישה כוכבים דירוגים של Morningstar. קרן ההכנסה מחפשת הכנסה שוטפת, אך ללא השקעה באג"ח בשל מדיניותה בנושא הריבית.

במקום זאת, היא משקיעה במניות המשלמות דיבידנדים.

"למוסלמים באמריקה היה רצון להחזיק במניות וידעו שיש מגבלות מסוימות או הנחיות שעליהם לבצע", אומר ניקולס קייזר, מנהל תיקים. "על ידי שכירת חברה לניהול קרנות נאמנות כדי ליצור קרן כדי לעקוב אחר מגבלות אלה הם ידעו שזה יענה על הצרכים הדתיים שלהם ולספק את המטרה שלהם לקנות מניות. "

קרנות המבוססות על אמונה נוטות לקבל יחסי הוצאות גבוהים יותר, בהשוואה לקרנות נאמנות מסורתיות, אשר המומחים מייחסים לגודל קטן יותר של הקרנות בממוצע, כמו גם את העלויות הכרוכות בחברות ההקרנה. אבל קטע גדול יותר ויותר של קהילת ההשקעות מוכן לשאת עלויות אלה כדי למצוא כספים בקנה אחד עם האמונות שלהם. "יש התעוררות ענקית המתרחשת בקהילה הנוצרית, שהם יכולים לעשות יותר עם הכסף שלהם מאשר להשקיע את זה באופן שרירותי", אומרת מינלה. "אנשים נעשים מודעים לכך שיש להם אפשרויות בחירה. "

השקעה המבוססת על אמונה אינה מתעלמת משאלות בסיסיות שכל משקיע צריך לשאול בעת בניית תיק, כגון מהו מסגרת הזמן של המשקיע עד לפרישה, מהי מידת הסובלנות שלו לסיכון. אבל זה מוסיף מסך נוסף כדי להיות בטוח הכסף שלהם הולך חברות שלא יעליב העקרונות הדתיים שלהם.

Minella אומר הפלות ופורנוגרפיה הן שתי ההתנגדויות העיקריות של BRI שלו או המשקיעים אחראי המקראי, ואחריו תמיכה אורח חיים חלופי. זה לא רק חיים הומוסקסואליים הומוסקסואלים, אלא גם זוגות הטרוסקסואלים החיים מחוץ לנישואין. הוא אומר זה אורח חיים חלופי המסך הוא misunderstood לעתים קרובות. "אין זה תוקף אף אחד, "הוא אומר."זה אומר שזה אורח החיים שאנו מאמינים כי אלוהים היה רוצה שיהיה לנו על עצמנו. אנחנו לא מטילים עליך, אבל אנחנו לא רוצים לתמוך או לעודד אנשים אחרים לעשות את זה. לכן לא אשתף פעולה עם חברה שתעשה זאת. "

בעוד קרנות רבות מבוססות אמונה קשורות עם אמונות ספציפיות או כנסיות, מנהלי הקרן מדגישים כי הם פתוחים לכל המשקיעים.