למד כיצד האפוטרופוס מוגדר בשירותי פיננסים

קסטודיאן היא חברה שיש לה רכוש פיזי של הנכסים שלך. אתה מפקיד כסף או השקעות עצמיות המוחזקות במסגרת יכולת הנוחות והאבטחה.

מה עושה האפוטרופוס

כאשר אתה מבצע הפקדות לכל סוג של חשבון, ההמחאות שלך נעשות לתשלום ומופקדות ישירות לאפוטרופוס שלך תוך התייחסות למספר החשבון שלך. הקסטודיאן שלך אחראי לשמירה על הכסף שהרווחת קשה.

- <->

האפוטרופוס ישלח לך הודעה חודשית או רבעונית עבור החשבון שלך, המודיע לך מה הם מחזיקים בשמך.

בנוסף מחזיק את הכסף וההשקעות שלך ולשלוח לך חשבון, הקסטודיאן משמש גם כאדם בין בין כאשר אתה רוצה לקנות או למכור משהו. במערכת אלקטרונית מבוססת השוק, הקונה והמוכר לעולם לא נפגשים, ולכן, הקסטודיאן יש תפקיד חשוב לוודא את הכסף שלך הולך האדם הנכון ולהיפך.

- כאשר הם לוקחים את ההוראות כדי לקנות משהו, הקסטודיאן יעשה סידורים למציאת קסטודיאן נוסף עם מוכר מתאים של המניה שאתה רוצה לקנות. הם יסחר את הכסף שלך עבור המניות שאתה רוצה לקנות. אם אתה רוצה למכור מלאי בבעלותך, הם גם לארגן עסקה נכונה לתת לך את הסכום הנכון של הכסף שמגיע לך על המכירה. (הערה קסטודיים בדרך כלל תשלום עמלה העסקה כאשר אתה קונה או מוכר השקעה.)

אם אתה הבעלים של המניה והיא הודיעה דיבידנד, אתה צריך לוודא שאתה בעצם לקבל את זה. קסטודיאן יעשה הסדרים כדי לקבל את הדיבידנד שלך יגיש את כל המסמכים הדרושים לך לדווח על דיבידנדים אלה למס הכנסה, אם רלוונטי.

תארו לעצמכם את עסקאות המניות רבות המתרחשות במהלך שנה קלנדרית; אלה פעילויות של קנייה ומכירה להוסיף.

אז אתה יכול לקבל את התשלום ואת קבלת הדיבידנדים, כמו גם פעילויות ספציפיות של החברה כמו פיצול מניות או מיזוגים. קסטודיאן עוקב אחר כל זה בשמך. באמצעות קסטודיאן מכובד, אתה יכול לסמוך על המומחיות שלהם להתמודד עם עסקאות מייגע לאורך הדרך.

כאשר חברה אינה אפוטרופוס

אם אתה רוצה תעודת מניות שהונפקו, למשל, של חברת וולט דיסני, היית מזמין אישור פיזי (תמורת תשלום) בשמך, ומי שיש לו בעלות פיזית של אישור זה עכשיו האפוטרופוס. לאחר תעודת המניות מונפקת המוסד הפיננסי הוא כבר לא הקסטודיאן כבר אין אחריות למעקב אחר הבעלות והעסקאות של ההשקעה. חברות ייעוץ השקעות רשומים לניהול נכסים מטעם לקוחות בדרך כלל להשתמש הקסטודיאן להחזיק את נכסי הלקוח.

לדוגמה, חברת ההשקעות העצמאית שלי משתמשת בצ'רלס שוואב כאפוטרופוס לנכסי לקוחות. המשרד שלי מנהל את ההשקעות אך אין לו "משמורת" או החזקה בכספי הלקוח. זה שוואב כי למעשה יש משמורת על הנכסים. הם מחזיקים את הנכס ב "טופס הספר", כלומר זה ערך אלקטרוני. כדי ללמוד עוד לקרוא דרך אחת פשוטה להימנע הונאה השקעות אשר מסביר את ארבע הדרכים קסטודיאנים לעזור להגן על החשבונות שלך מפני הונאה השקעות.