המדריך שלך תריסר קרנות שונות ותנאים

עם כל הטרמינולוגיה של קרנות שונות מרחפת סביב העולם ההשקעות במאה ה -21, זה פלא כי מומחים וחדשים כאחד לא להתבלבל, אם תרצו, מראה בית.

אבל פענוח העולם של קרנות לא דורשים חודשים של מחקר, שלא לדבר על עשרות שנות ניסיון בשוק. כאשר אתה לוקח את הדקירה הראשונה שלך על demystifying את חוויית הקרן, זכור כי המונח הבסיס הבסיסי ביותר הוא עצמו הרבה כמו "תפוח" (לא את המניה, אכפת לך).

כלומר, כספים מגיעים במגוון רחב של טעמים, ובמקרים רבים הם מייצגים השקעה משולבת, תיק השקעות מלא, או לעתים קרובות גם יחד.

כאן נסתכל על תריסר סוגים שונים של קרנות וקרנות שאתה יכול להשתמש בהם כדי למלא את סל השוק שלך או לצלול לתוך אם המשאבים שלך ואת סובלנות הסיכון הם גדולים.כמו היקף רחב יותר של השקעה, מציאת סוג הנכון של הקרן תלוי במטרות שלך, בין אם זה פרישה הכנסה זרם, מציאת מקום ללא סיכון להחזיק במזומן במשך זמן או לתמוך סיבה כי אתה מעוניין בעת ​​להרוויח.

כמה קרנות כי אנו נסתכל כאן מייצגים השקעות פרטיות, אחרים לציבור: אולי זה המקום שבו קלישאה הישן על "תפוחים ותפוזים" נכנס פנימה. ose שני גידולים יש קרנות השקעה משלהם, זה סיפור שוק בפעם אחרת.

קרנות מאוזנות

המכונה גם קרנות היברידיות, המונח "איזון" מתייחס לסוגי ההשקעות המוחזקות: מניות ואג"ח.

זה מתייחס בדרך כלל לאיזון כמעט אפילו, כמו גם משקל טיפוסי עבור קרנות מאוזנות הוא 60 אחוז המניות ו 40% אג"ח. אם מרכיב שלישי נכנס לתמונה, זה לעתים קרובות קרן בשוק הכספים (ראה להלן).

שערי חליפין

תעודות סל מוכרות על ידי ראשי התיבות שלהם, תעודות סל הן ניירות ערך העוקבים אחר סחורה, קבוצת נכסים (כגון קרן אינדקס) או מדד נתון של מניות (כגון Standard & Poor's 500).

זה נסחרת כמו המניה בבורסה ועובר שינויים המחירים היומי כמו תעודות סל לקבל קנה ומכר. כדי ללמוד מה היא קרן האינדקס, לשמור על הקריאה …

קרנות הכנסה קבועה

במיוחד עבור אלה בגיל הפרישה או בסמוך, קרנות אלה נועדו לספק שיעור מוגדר של התשואה (ולכן דומה למה שמכונה קצבה קבועה ). המרכיבים הנפוצים של קרן הכנסה קבועה, על מנת להגדיל את רמת הסיכון, כוללים אג"ח ממשלתיות, אג"ח קונצרניות בעלות תשואה ואיגרות חוב קונצרניות בעלות תשואה גבוהה.

קרן הכספים

-> ->

האם יש כאן הד? באופן של דיבור, כן, כן, כן. קרן של קרנות הוא סל השקעות היו המרכיבים השונים הם קרנות אחרות עצמן.היתרון של זה הוא גיוון מיידי: כל דולר מתפשט על פני מגוון רחב של אחזקות באופן מיידי.

מנהל הקרן

מנהל כספים שמנהל את אסטרטגיית ההשקעה ופעילות המסחר של קרן לאורך ספקטרום הנע בין אגרסיבי לשמרני. מנהלים אלה משולמים באחוזים מסך הנכסים בקופה. אחד המפורסמים ביותר היה פיטר לינץ '. בתקופת כהונתו עם קרן פידליטי מגלן משנת 1977 ועד שנת 1990, לינץ 'ניהלה את אחת מקרנות הנאמנות המוצלחות ביותר בכל הזמנים.

-> ->

קרן גידור

קרנות גידור שמורות למשקיעים מנוסים כגון מוסדות או אנשים עשירים שיש להם שווי נטו של יותר מ 1 מיליון דולר.

הכסף שהושקע בקרן גידור חייב להישאר שם לפחות שנה או יותר, והקרנות עצמן מעסיקות אסטרטגיות מסוכנות כגון שימוש בכסף מושקע להשקעה.

קרן אינדקס

כפי שהשם מרמז, קרן זו מכילה מניות מפתח ממדד מסוים, כגון S & P 500. מטרת קרן האינדקס היא לעקוב אחר תנועת המדד כל כך אם S & P 500 עולה, קרן האינדקס צריך לעלות גם כן. כנ"ל כאשר השוק יורד, ולכן המשקיעים ירצו להסתכל על להישאר לטווח ארוך לעומת קצר טווח.

כסף שוק קרן

תחשוב על כסף בשוק הכספים כמו מקום בטוח, זמני להחנות את הכסף שלך. מדובר בהשקעות בעלות סיכון נמוך, עם תשואות נמוכות, שבהן המניות תמיד שוות ערך ל -1 דולר, וכאשר סביבת הריבית הנמוכה פירושה אפס התשואה למשקיעים.

(אפילו את התווית "משקיע" יש להשתמש בקלילות, שכן קרן נאמנות משמש לעתים קרובות כמחסן חסכון נוזלי פחות מחוץ לחשבון הבנק המסורתי.) החל ב -2016, חשבונות השוק המשולמים הגבוהים ביותר עשויים לקצור כ -1% ריבית.

קרן נאמנות

עם קרן זו, אתה מקובצים עם משקיעים "הדדית" הבעלות על אוסף של מניות, אג"ח, נדל"ן או ניירות ערך אחרים. קרנות נאמנות מנוהלות באופן מקצועי והמשקיעים יכולים לחסל את אחזקותיהם בכל עת. כמה דוגמאות המפורטות בסעיף זה (כולל קרנות המומחיות וקרנות מאוזנות) נחשבות קרנות נאמנות.

סדרה A כספים

ציון אחד עבור היזמים. סדרה א 'מתייחסת לסבב הראשון של השקעות הון סיכון שהחברה החדשה מקבלת. זוהי דרך נפוצה להפעלת חברות סטארט-אפים בתחום ההיי-טק, ולעתים קרובות היא מצליחה על ידי סיבוב שני שנקרא - ניחשתם - סדרה ב '.

קרנות מיוחדות

לא, זה לא מפרץ כונן שבו " קרנות הם המומחיות שלנו ", למרות שהם עשויים להימנע מחברות מזון מהיר, למשל. אלה קרנות ספציפיות יש להתמקד narrowcast מבוסס על אינטרסים משקיע מסוים או חששות. זה יכול להיות קרן מודעת חברתית, למשל, או אחד המוקדש סיבה כגון מי שתייה נקיים. הם לעתים קרובות להימנע מגזרים מסוימים, כמו גם, החל ייצור אלכוהול לתעשיית האקדח.

קרנות תאריך היעד

קרנות אלה קשורות ל "תאריך יעד" עתידי, כאשר המשקיע מזומן בהשקעתן, שנקבעת לעיתים קרובות על ידי פרישה או כניסת ילדים למכללה.בדרך כלל, את אסטרטגיות ההשקעה של קרנות אלה לקבל שמרנית יותר כמו גישות היעד.