בול אינטליגנטי אבל מודאג

שווקים עולים; שווקים בסתיו

כמו רובנו אוהבים להאמין שאנחנו מוכשרים כשזה מגיע לניבוי כאשר שוק המניות יעבור גבוה או נמוך יותר, האמת היא כי השווקים יש עליות ומורדות שלהם. לפעמים השוורים לנצח ולפעמים הדובים לנצח. וזה צריך להיות בסדר עבור המשקיע אינטליגנטי.

האמת העצובה היא כי יותר מדי משקיעים בודדים לפרוק את אחזקותיהם לאחר ירידה משמעותית .

זה לא רק גורם לנעילת הפסד, אלא אפילו גרוע יותר - מי שמוכר במחירים שמתקרב להיות ליד השפל להחמיץ שוב על ידי אי להשתתף באסיפה הגדולה הבאה. זה (ברור) אין דרך להגדיל את השווי הנקי שלך בטווח הארוך.

ייעוץ כללי טוב קל למצוא: אם אתה משקיע בודדים, אל תנסה זמן השוק כאשר להשקיע לטווח ארוך . אמנם זה מובן כי אנשים הופכים מפוחדים במהלך downturns בשוק אופוריה במהלך עצרות, הדרך הבטוחה ביותר להצלחה היא לעקוב אחר תוכנית ההשקעות שלך בלי לנסות לנחש לאן השוק הולך הבא. אם אתה לא מרגיש מוסמך מספיק כדי להפוך את התוכנית שלך, ישנם יועצי השקעות מכובד רבים (אשר גובים עמלה, לא עמלות) אשר מציעים הדרכה מעולה.

-> <<>

אפשרויות ההצלה

אם אתה מישהו מרגיש כל כך לא נוח עם הבעלות על המניות במהלך השווקים יורדים כי אתה פשוט צריך למכור כאשר הלחץ של הפסדים הולכים וגדלים הפך קשה מדי לשאת, אז הבעיה עשויה להיות שאתה כבר אגרסיבי מדי במלאי שלך לקטוף.

אחת הדרכים להקל על הבעיה היא להפוך למשקיע פאסיבי, באמצעות קרנות אינדקס.

דרך נוספת להימנע מאי נוחות רבה כל כך במהלך שווקי הדובי היא לגדר את תיק ההשקעות שלך באחת מאסטרטגיות האופציות השמרניות יותר. אפשרויות - כלי השקעה שמרני ותכליתי - יכול לסייע לך להימנע מחלטות הגורמות לאסון פיננסי.

- אם אתה משקיע לטווח ארוך (לסוחרים לטווח קצר יש חשיבה שונה וסגנון מסחר אחר), שלעתים חושב במונחים של בעלות על השקעות בטוחות יותר שמגיעות עם ביטוח מובנה כנגד הפסד עצום, אז אפשרויות יכול להיות הישועה שלך. אבל אנא הבינו: יש להשתמש באופציות בחוכמה כדי להשיג את שלוות הנפש שמגיע עם בטיחות.

אסטרטגיות אופציה עבור משקיעים לטווח ארוך (אבל מפוחדים) לטווח ארוך

טכניקה מאוד אגרסיבית המאפשרת לך להישאר מושקע באופן מלא

• , אבל אשר מגן על התיק כולו. הערה: "מגן על תיק שלם" לא אומר שאתה לעולם לא תאבד כסף. במקום זאת, זה אומר: אם אתה משלם פרמיה - בדיוק כמו עם פוליסת ביטוח - אז כל ההפסדים להיות מוגבל לסכום שנקבע מראש (ואני מקווה שזה מקובל עליך).במילים אחרות, נפילה בשוק המניות תביא להפסד כספי, אבל תיק ההשקעות שלך ישרוד. תוכל להשיג תוצאות אלה על-ידי בחירה באחת מהתוכניות הבאות:
  קנה אפשרויות מכירה

1. . או לקנות אפשרות אחת החוצה עבור כל 100 מניות של המניה בתיק שלך. או לקנות אופציות לשים מספיק על מדד S & P 500 (SPX) כדי לכסות את רוב ההפסד שלך כאשר השוק נופל. זה עובד רק כאשר התיק שלך הוא בקורלציה גבוהה עם המדד אשר מכניס אותך לקנות. החלף כל 100 מניות של מלאי
2. עם אפשרות אחת לטווח ארוך, גבוהה דלתא - in-the-money, Call. אתה לא יכול להפסיד יותר מאשר העלות של האופציה, הגבלת הפסדים. העלות של הגנה זו היא פרמיית הזמן (כלומר, החלק של פרמיית האופציות העולה על האופציה הערך הפנימי ) ששולם עבור האופציות שלך שיטת הגנה מוגבלת

• שעלותה אפס מהכיס במזומן (במקום לך לאסוף תשלום במזומן), אך להגביל את הרווחים הפוטנציאליים שלך. זה לא קורבן קטן עבור המשקיע שהוא באמת שורי אבל הוא מאוד אטרקטיבי למשקיע שמחפש את השוק לעלות. הדרך הטובה ביותר לאמץ את התוכנית היא למכור (לכתוב) אפשרות אחת להתקשר לכל 100 מניות של המניות בבעלות. אסטרטגיה זו ידועה בשם
  כתיבה מכוסה . אסטרטגיה מקבילה שניתן להחיל בעת השקעת מזומנים חדשים בתיק השוק שלך היא
  מכירה עירומה של אפשרויות מכירה . הסיכון / גמול זהה לכתיבת שיחות מכוסות כאשר מחיר המימוש והתפוגה זהים. השורה התחתונה למשקיע אינטליגנטי היא שיש אסטרטגיות אופציה פשוטות שניתן להשתמש בהן כדי להשיג שני דברים: ראשית, אתה נשאר מושקע בשוק, משתתף כאשר עצרת השווקים. שנית, אתה בעל הגנה על כל, או חלק, את תיק ההשקעות שלך - רק במקרה בשוק הדוב עולה.