צמיחה קרנות הכנסה - דוגמאות ואסטרטגיות

מה אתה מקבל כשאתה לשלב מניות צמיחה עם מניות דיבידנד? לא זאת לא בדיחה. אנחנו מדברים על סוג של השקעה שנקרא צמיחה קרנות הכנסה.

נסקור את ההגדרה של קרנות צמיחה והכנסה וכיצד ומשקיעים יכולים ליהנות מהם.

צמיחה והכנסות קרנות נאמנות הגדרה כפי שהשם מרמז, את הצמיחה ואת ההכנסה המטרה של קרנות נאמנות הוא שילוב של שני חלקים - חלק אחד הצמיחה ואת חלק אחד הכנסה.

-> ->

קרנות הון צמיחה להחזיק מניות של חברות שצפויות לגדול בקצב מהיר יותר ביחס לשוק המניות הכולל. קרנות ההכנסה מבקשות לספק למשקיע מקור הכנסה באמצעות דיבידנדים. קרנות הון הכנסה דומות ולעתים קרובות ניתנות להחלפה במובן של קרנות ערך, אשר משקיעות בעיקר במניות שמשקיע מאמין שהן מוכרות במחיר נמוך ביחס לרווחים או לאמצעי ערך בסיסיים אחרים.

דוגמאות לקרנות צמיחה והכנסה

חשוב לציין כי חלק ההכנסה של יעד הצמיחה וההכנסה אינו מגביל באופן מוחלט את אחזקות הקרן למניות מניבות ערך. יעד ההכנסה של קרן הצמיחה וההכנסה יכול להיות מושג גם באמצעות מכשירי הכנסה קבועים, כגון איגרות חוב.

כדי להפוך את המחקר ואת הגישה קלה יותר למשקיעים, קרנות נאמנות רבות עם צמיחה והכנסות המטרה יש את הביטוי "צמיחה & הכנסה" בשמה הרשמי של הקרן.

הדוגמאות הבולטות והשונות של קרנות הצמיחה וההכנסה כוללות את Calamos Growth & Income (CGIIX), המשקיעה באג"ח להמרה, ואנגארד צמיחה והכנסות (VQNPX), המשקיעה במניות צמיחה ומניות ערך , ללא חשיפה לאג"ח.

זהירות ואסטרטגיה: צמיחה והכנסה קרנות לא תמיד הבחירה הנכונה

המונח צמיחה והכנסה נזרק סביב לעתים קרובות בתקשורת מדיה פיננסית אבל המשמעות נוטה ללכת לאיבוד בתוך הרעש.

לדוגמה, כאשר אתה שומע את האישיות האישית של גורו אישי ורדיו אישיותי, דייב רמזי, הזכיר "צמיחה והכנסה" כקרן נאמנות שהוחזקה, הוא לא בהכרח ממליץ על קרן מסוימת, אלא על המטרה הכוללת, שהיא די רחב, בלשון המעטה.

אני אוהב את דייב ראמזי אבל אולי גישה להשקעה גדולה יותר עבור משקיעים רבים, הן למתחילים והן למתקדמים, היא להגיע לחשיפה לצמיחה ולהכנסה על ידי השקעה באחת מקרנות ה- S & P 500 הטובות ביותר, לספק חשיפה למלאי צמיחה וערך, וקרן אג"ח טובה, שתשלים ותוסיף לצד ההכנסות של יעד הצמיחה וההכנסה תוך סיוע בהפחתת הסיכון הכולל בשוק בתיק.

כמו כן, משקיעים רבים כבר יש כספים עם מטרה צמיחה מטרה הכנסה (ערך).הוספת קרן צמיחה והכנסה עלולה לגרום לחפיפה רבה מדי בקרנות, מה שמקטין את גיוון התיק ומגדיל את הסיכון בשוק.

כתב ויתור: המידע באתר זה מסופק למטרות דיון בלבד, ואין להתייחס אליו בצורה שגויה כעצה להשקעה. בשום מקרה אין מידע זה מייצג המלצה לקנות או למכור ניירות ערך.