דייב רמזי צמיחה והכנסה קרנות

כאשר גורו האוצר האישי דייב רמזי מציע למשקיעים להשתמש בכספי צמיחה והכנסה, מה הוא מתכוון? האם זה סוג של קרנות נאמנות, סגנון השקעה, או שניהם?

בחוכמה, דייב משאיר את הפרטים ליועצים, אבל המדריך הנאמן שלך בקרן הנאמנות יספק כמה תובנות והזהרות להשקעה הצמיחה ואת המטרה הכנסה.

מה הם צמיחה והכנסות הכנסה?

ההגדרה הפשוטה של ​​צמיחה והכנסה היא יעד השקעה שמטרתו להשקיע הן בצמיחה והן בהכנסות ניירות ערך . עדיין מדובר בהגדרה רחבה ומרמה, משום ש

צמיחה

היא יעד השקעה רחב של מניות ו הכנסה יכולה להתייחס למניות או לאג"ח (או לשניהם). אפשר אפילו לומר כי תיק מגוון של קרנות נאמנות, המורכב של מניות שונות קרנות אג"ח, נחשבת מטרה צמיחה והכנסות.

מניות צמיחה הם ניירות ערך של חברות שיש להם פוטנציאל לגדול הרווחים שלהם מהר יותר מאשר בחברה הממוצעת. מניות ההכנסה הן אלה שמשלמות דיבידנדים מעל הממוצע. אג"ח, אשר נכללות בקטגוריה רחבה יותר הכנסה קבועה, הם מטבעם ניירות ערך כי הם משלמים ריבית המשקיע.

מילה של זהירות צמיחה & הכנסה

אני אוהב את דייב רמזי ואני שמח לספר לאף אחד כי הוא אחד הסיבות התחלתי להשקיע בקרנות נאמנות, וזה גם מה שהוביל בסופו של דבר אני מתחיל ההשקעה שלי הייעוץ המשרד ולהפוך את קרנות הנאמנות שלך צנוע מדריך.

דייב הוא גם טוב לשמור על דברים

מאוד

פשוט. שים לב אני מדגיש את מאוד . זו סיבה טובה: לפעמים פשוט לשמור את המשמעות של מילה, ביטוי או מושג. אני לא חושב שדייב ראמזי רוצה לשטות באף אחד, אלא בפשטות מופשטת, הדרכה כללית רחוקה מעצה ספציפית וחשוב שהמאזינים שלו יבינו זאת. רבים הצמיחה והכנסות הכנסה בנוחות לכלול את הביטוי "צמיחה & הכנסה" שם הקרן הרשמי שלהם. זה עושה את ההשקעה קלה יותר, נכון? אולי קל יותר, אבל לא יותר . לדוגמה, אחד הביצועים הטובים ביותר הצמיחה והכנסות קרנות בשנים האחרונות הוא צמיחה צמיחה & הכנסה (CGIIX). קרן זו אינה מורכבת ממניות אלא מאג"ח להמרה; יש הבדל גדול. דוגמה נוספת היא ואנגארד צמיחה & הכנסה (VQNPX), אשר משקיעה רק במניות (מניות צמיחה ומניות ערך).

טיפים על בנייה תיק צמיחה & הכנסה אני לא אעשה את הטעות של אומר לך להשקיע צמיחה והכנסות כספים כמו סוג קרן נאמנות אבל אני מציע לך ללמוד איך לבנות תיק של קרנות נאמנות וליצור יעד ההשקעה שמתאים לצרכים שלך בצורה הטובה ביותר.אין שום דבר לא בסדר עם הצמיחה ואת ההכנסה קרנות אבל יש משהו לא בסדר עם לספר לקהל גדול כי סוג קרן אחת מתאימה לכל אחד לקנות ולהחזיק. יתר על כן, ישנם כספים שיכולים להיחשב צמיחה והכנסה שאינם מסווגים תמיד ככזה. לדוגמה, S & P 500 קרנות אינדקס באופן טבעי להחזיק שילוב של מניות צמיחה ערך (הכנסה) מניות. אם משקיע כבר מחזיק בקרן כזאת, ומיליונים עושים, הם לא צריכים עוד קרן צמיחה והכנסה.

אבל עם כל זה נאמר, אפילו המאמר שלי כאן מורכב של מידע כללי, כי יכול או לא יכול להיות ישים על בסיס אישי. לכן חשוב כי המשקיעים למצוא כספים המתאימים המטרות האישיות שלהם סובלנות הסיכון לעשות את שיעורי הבית שלהם, ולא לקרוא או להקשיב לפרספקטיבה אחת. אפשרות נוספת היא לשכור יועץ השקעות טוב.