ETF מס יתרונות על קרנות נאמנות

אחד היתרונות העיקריים של ה- ETF הוא יתרון המס שהיא מחזיקה בקרן נאמנות. תעודות סל הן יותר יעילות ממס בשל בנייתן והאופן שבו מס הכנסה מסווג אותן. באופן ספציפי, מס רווחי הון מתממשים רק בתעודה סלולרית כאשר כל ההשקעה נמכרת ואילו קרן נאמנות נושאת מסים על ההון כל הזמן שבו הנכסים הנמכרים בקרן נמכרים.

מיסים קרנות נאמנות

בכל פעם שאתה מוכר נכס עבור רווח, הממשלה רוצה את חלקה של העוגה.

המס על רווח זה ידוע בתור מס רווח הון. אם אתה מרוויח כסף, הממשלה עושה כסף.

מאחר והנכסים בקרן נאמנות נסחרים באופן פעיל על ידי מנהל קרן, בכל פעם שמניות נמכרות ברווח, יש לשלם מס רווחי הון. במהלך הזמן, זה יכול להוסיף עד הרבה חדירות מס תכופות.

-> ->

מסים ETF

ישנם מס רווחי הון שישולם על מכירה רווחית של תעודות הסל גם, אבל עם הבדל גדול. מס רווח ההון על נכס בתעודה סלולרית משולם רק כאשר כל ה - ETF נמכר, לא כאשר אתה מחזיק את תעודות הסל.

בעוד נכסי ETF אינם נסחרים באופן פעיל כמו מניות בקרנות נאמנות, ייתכן שיהיו כמה מניות בתעודה הסלולרית שיש לשנות או להחליף בגלל התאמות. עם זאת, המסים על רווחים כלשהם ממכירת הנכסים הנ "ל מתעכבים עד למכירת כל ה - ETF. בכל פעם שאתה יכול להחזיק את הכסף שלך הוא זמן טוב. ציפור ביד.

-> ->

מסים על דיבידנד תעודות סל

לגבי מסים דיבידנד תעודות סל, הדברים הם קצת שונה. ישנם שני סוגים של דיבידנדים כי המניות ב- ETF עשוי להנפיק. מוסמך דיבידנדים ו לא מוסמך דיבידנדים. על מנת שהדיבידנד של תעודות הסל יחויב במס כבעל כשירות, יש להחזיק את ההון בקופה המשלמת את הדיבידנד במשך יותר מ - 60 יום במהלך התקופה של 121 יום המתחילה 60 יום לפני מועד הדיבידנד.

כמו כן, זה לא יכול להיות על רשימת הדיבידנד הבלתי מסויג והוא חייב להיות משולם על ידי U.S או תאגיד זר מוסמך.

שיעור המס על דיבידנדים מוסמכים הוא בכל מקום בין 5% ל -15%, בהתאם לשיעור מס הכנסה. אם יש לך שיעור מס הכנסה של 25% ומעלה, אז דיבידנד מוסמך שלך במס על 15%. אם שיעור מס ההכנסה שלך הוא פחות מ 25%, אז דיבידנדים מוסמך שלך במס על 5%. במקרה של דיבידנדים בלתי מסויגים, תשלומים שאינם עומדים בכישורים שנדונו לעיל והם דיבידנדים שהממשלה אינה רואה בהם דיבידנדים אמיתיים. כמה דוגמאות כוללות דיבידנדים על חשבונות שוק הכסף, דיבידנדים על קרנות נאמנות לטווח קצר רווחי הון, ריבית מאיחוד האשראי שלך, דיבידנדים ב IRA שלך, ואת הדיבידנדים מ REITs (השקעות נדל"ן נאמנויות). במקרה של דיבידנדים בלתי מסויגים, תשלומים אלה הם במס בשיעור המס הרגיל שלך.אז אם יש לך דיבידנדים בלתי מסויגים של תעודות סל בתיק שלך, אז הם יהיו נטל מס כבד יותר מאשר דיבידנדים מתאימים רגילים מניירות ערך אלה.

אז אין יתרון מס על דיבידנדים בלתי מסויימים של תעודות סל, אבל יש יתרונות במקרים עם דיבידנדים מוסמכים.

סופי תשואה

לסיכום, ETF מחזיקה שני יתרונות מס עיקריים על פני קרן נאמנות.

קרנות נאמנות בדרך כלל כרוכות במס רווחי הון גבוהים יותר מאשר תעודות סל עקב תדירות פעילות המסחר. כמו כן, מס רווח ההון על תעודות הסל מתעכב עד למכירת המוצר, אולם קרן נאמנות נושאת מסים במהלך חיי ההשקעה.

היתרונות הללו אינם מוגבלים רק לתעודות סל, אלא גם לתעודות סל (תעודות סל). וכמו בכל השקעה, חשוב לדעת את כל ההשלכות הכרוכות בכך. אז לפני שאתה מתחיל עם תעודות סל, ודא שאתה מבין איך הם הולכים להשפיע על ההחזר המס שלך.