הירידה של הדולר האמריקני לעומת קריסה

הגדרה: דולר ארה"ב יורד כאשר ערך הדולר נמוך בהשוואה למטבעות אחרים בשוק המט"ח. זה אומר מדד הדולר נופל. זה גם אומר האירו דולר המרה גבוה יותר כי האירו להתחזק והוא יכול לקנות יותר דולר כאשר מטבע U. S. נחלש. זה יכול גם לאיים על הין לבצע סחר כי הדולר חלש לעתים קרובות פירושו יין חזק יותר.

-> ->

ירידה הדולר יכול גם מתכוון לירידת ערך של U.S.S Treasurys.

זה כוננים את תשואות האוצר ולכן, הריבית. לקבלת מידע נוסף, ראה מהו הקשר בין הערות האוצר ומשכנתאות?

זה יכול להיות כי בנקים מרכזיים זרים קרנות ההון הריבוני מחזיקים פחות דולרים מדי. זה מוריד את הביקוש לדולרים. לפרטים נוספים, ראה 3 דרכים ערך הדולר נמדד.

אפקטים

דולר חלש יותר קונה פחות סחורות זרות. זה מגדיל את מחיר היבוא, תורם לאינפלציה. כאשר הדולר נחלש, המשקיעים באגרות החוב ל -10 שנים ואג"ח אחרות מוכרים את אחזקותיהם בדולרים. נפט וחוזים זרים אחרים נקובים בדולרים. הדולר החלש יוביל את המחירים שלהם, כי המדינות המייצאות צריכות לשמור על שולי הרווח שלהן. למידע נוסף, ראה 3 גורמים הקובעים מחירי נפט.

בצד החיובי, הדולר החלש עוזר ליצוא של י. הסחורה שלהם תיראה זולה יותר לזרים. זה מגביר את הצמיחה הכלכלית של ארה"ב, אשר מושך משקיעים זרים מניות U.S.

אבל, אם מספיק משקיעים לעזוב את הדולר עבור מטבעות אחרים, זה יכול לגרום לקריסה דולר. לקבלת מידע נוסף על זה, ראה דולר התמוטטות: גורם, השפעה, וכאשר זה היה קורה.

גורם

ביום 1 ביולי 2014, חוק הציות למס הכנסה בחו"ל חייב את הבנקים הזרים ומוסדות פיננסיים אחרים לחשוף מידע לגבי הכנסות ונכסים המוחזקים על ידי לקוחות של U. S.

. מטרתו היא לשבור את משלם המסים U. S. משלמי המסתתרים כסף offshore בכוונה. היא גם רוצה לעצור בנקים זרים באמצעות התחמקות ממס כמו רווחי שורה של עסקים. רבים מהם היו מודאגים מהבנקים הזרים שירדו מהלקוחות, כדי למנוע עמידה בדרישות, ובכך לדחוף אותם מנכסים הנקובים בדולרים.

ב -16 באוקטובר 2013, סין אפשרה למשקיעים בריטים לשפוך 13 דולר. מיליארד דולר בשוקי ההון המוגבלים. זה הפך את לונדון למרכז הסחר הראשון עבור היואן מחוץ לאסיה. זוהי דרך אחת שבה סין מנסה לעודד בנקים מרכזיים להגדיל את אחזקותיהם ביואן הסיני. זהו האיום הפוטנציאלי הגדול ביותר לערכו של הדולר. לפרטים נוספים, ראה האם יואן החלפת הדולר כמו מטבע מילואים של העולם.

מאז, סין כבר פיחות היואן מול הדולר. היא עושה זאת כי הכלכלה השלישית בגודלה בעולם מודאגת הצמיחה של המשק שלה הוא איטי מדי. אבל הבעיה היא סין תחזק, לא להחליש, את הדולר כי הבנק המרכזי הסיני קונה דולרים כדי לשמור על זה חזק היואן חלש. לקבלת מידע נוסף, ראה כיצד סין משפיעה על דולר ארה"ב?

התשואה על שטר האוצר ל -10 שנים הגיעה לנקודה הנמוכה ביותר ב -2007 ב -7 ביוני 2012.

היא ציינה חוזק דולר כפי שנמדד על ידי Treasurys. המטבע של סין, היואן, עלה ל -6,667 מול הדולר, שיא של 17 שנים, ב -10 באוגוסט 2011. זה הראה חולשה נוספת הדולר כתוצאה משבר תקרת החוב.

רקע

הדולר ירד 40 אחוז בין 2002 ו -2008. זה היה בין השאר בגלל הגירעון בחשבון השוטף של 700 מיליארד דולר באותה תקופה. יותר ממחצית הגירעון בחשבון השוטף חויב למדינות זרות ולקרנות גידור. (מקור: U. S. משרד האוצר)

הדולר התחזק במהלך המיתון, כמו המשקיעים מחפשים מקלט בטוח בהשוואה למטבעות אחרים. בחודש מרץ 2009, הדולר חזר לירידתו בזכות החוב של 19 טריליון דולר. מדינות נושים, כמו סין ויפן, חוששות שממשלת ארה"ב לא תתמוך בערך של דולר. למה לא?

דולר חלש פירושו הגירעון לא יעלה על הממשלה כמו הרבה כדי להחזיר. נושים כבר שינוי הנכסים שלהם למטבעות אחרים לאורך זמן כדי לבלום את ההפסדים שלהם. הרבה פחד זה יכול להפוך לרוץ על הדולר. זה יהיה לשחוק את הערך של ההשקעות שלך U. מהירה מהר האינפלציה.

שבעה צעדים שיגנו עליך מדולר יורד

ישנם שבעה צעדים שתוכל לנקוט כדי להגן על עצמך מפני אינפלציה וירידת דולר. ראשית, להגדיל את פוטנציאל הרווחים שלך באמצעות חינוך והדרכה. אם אתה מרוויח יותר מדי שנה, אתה יכול outpace ירידה דולר.

שנית, להשקיע חלק תיק ההשקעות שלך בשוק המניות. למרות שזה מסוכן, התשואות המותאמות לסיכונים לעיתים קרובות עולות על האינפלציה. שלישית, לרכוש האוצר מוגן ניירות ערך מוגן סדרה א 'אג"ח מאוצר האוצר. למידע נוסף, ראה כיצד ניתן להגן על עצמי מפני אינפלציה?

רביעית, לקנות יורו, ין או מטבעות אחרים אשר יגדל ערך אם הדולר מאבד את כוחו. אתה יכול לרכוש אותם בבת אחת בבנק או לקנות קרן הנסחרת עוקבת אחר הערכים שלהם.

אם הדולר נופל מהר יותר, מניע אינפלציה, אז היית מרוויח צעד חמישי. זה כרוך לקנות זהב, מתכות יקרות ומניות בחברות כריית זהב. כמה מומחים ממליצים למכור בחסר מניות של חברות אשר ייפגעו על ידי נפילה הדולר. אבל זה לא רעיון טוב כי אתה לא יודע אילו חברות ייפגעו ביותר. יתר על כן, אתה לא יודע כמה מהר הדולר ייפול. אם עשית זאת, יהיה לך יותר טוב לקנות חוזים עתידיים מטבע חוץ. אתה יכול להשתמש במינוף כדי לתגמל את עצמך טוב יותר את הידע.אם הדולר מתמוטט, ההרס על כלכלת העולם קשה לדמיין. אף אחד לא יודע מה יקרה, אז אתה חייב להיות מוכן לזוז בהתרעה של רגע. אם אתה מודאג לגבי זה, ואז לקחת את הצעד השישי. לשמור על הנכסים שלך נוזלי, כך שתוכל לקנות ולמכור לפי הצורך. זה אומר מעט ככל האפשר בתחום הנדל"ן, כמויות גדולות של זהב פיזי, או אחר קשה למכור מוצרים. ודא שיש לך כישורים הדרושים בכל מקום, כגון בישול, חקלאות או תיקון. קבל דרכון, במקרה שאתה צריך לעבור למדינה אחרת.

השלב השביעי הוא לוודא שיש לך תיק טוב ומגוון. לאזן מחדש את הקצאת הנכסים שלך אם זה נראה כאילו מחזור העסקים עומד להשתנות. אתה יכול להגיד את זה על ידי ביצוע מפתח אינדיקטורים כלכליים מובילים.

מדוע הדולר יכול להתמוטט

האירו יכול להחליף את הדולר כמטבע בינלאומי. בין הרבעון הראשון של 2008 לבין הרבעון השני של 2013 (הדוח האחרון), שווי היורו המוחזק בקרנות ממשלתיות זרות כמעט פי שלושה, מ -393 מיליארד דולר ל -1 דולר. 45 טריליון דולר. במקביל, אחזקות הדולר עלה 36%, מ 2 $. 77 טריליון $ 3. 76 טריליון דולר. אחזקות דולר הם 63% של 6 טריליון $ של סך כל עתודות למדידה, לעומת 67% ברבעון השלישי של 2008.

ירידה זו אומרת כי ממשלות זרות הם לאט העברת עתודות מטבע שלהם מתוך דולרים. (מקור: קרן המטבע הבינלאומית, לוח COFER)

סין היא המשקיע הגדול ביותר בדולרים. נכון לחודש דצמבר 2012, היא החזיקה ב - $ 1. 2 טריליון ב U.S האוצר האוצר. זה מעת לעת רומז שזה יהיה לצמצם את אחזקותיו אם U. S. לא להקטין את החוב שלה. הנה דוגמה - סין ​​עשויה להפחית את החוב של ס. במקום זאת, אחזקותיה ממשיכות לעלות. לקבלת עדכונים, ראה מהו החוב של ארה"ב לסין?

יפן היא המשקיע השני בגודלו, עם 1 $. 2 טריליון החזקות. הוא קונה אג"ח כדי לשמור על הערך של הין נמוך, כך שהוא יכול לייצא בזול יותר. עם זאת, החוב שלה הוא עכשיו יותר מ -200% מהתמ"ג שלה.

מדינות המייצאות נפט (ומרכזי הבנקאות הקאריביים המשמשים לעתים קרובות כחזיתן) מחזיקות 512 מיליארד דולר. אם יחליטו לסחור בנפט במקום דולר, יהיה להם פחות צורך להחזיק דולרים כדי לשמור על ערכם גבוה יחסית.

לדוגמה, איראן וונצואלה הציעו שניהם את שוקי המסחר בשער הנפט הנקובים ביורו במקום דולרים.

מדוע הדולר לא יתמוטטות

רבים אומרים שהדולר לא יקרוס בגלל

הוא מגובה על ידי ממשלת ארה"ב, מה שהופך אותו למטבע הבטוח בעולם.

1. זהו מדיום החליפין האוניברסלי, הודות לשווקים הפיננסיים המתוחכמים שלנו (עדיין יחסית).
2. חוזי הנפט העיקריים עדיין מתומחרות בדולרים.
3. רבים בקונגרס רוצים לדחות את הדולר כי הם מאמינים שזה יעזור לכלכלת ארה"ב. דולר חלש מוריד את המחיר של היצוא U. S. ביחס סחורות זרות, מה שהופך את המוצרים שלנו תחרותי יותר. למעשה, הירידה בדולר סייעה לשפר את הגירעון המסחר של ארה"ב בשנת 2012.

תוצאה

למרות הדולר ירד באופן דרמטי בעשר השנים האחרונות, זה עדיין לא יצר קריסה.זה לא האינטרס של רוב המדינות כדי לאפשר את זה יקרה כי זה היה להקטין את הערך של אחזקות הדולר שלהם.

ללא קשר לתוצאות, להיות מוכנים. רוב המומחים מסכימים כי הגידור הטוב ביותר כנגד הסיכון הוא עם תיק השקעות מגוונים היטב.

שאל המתכנן הפיננסי שלך על כולל קרנות בחו"ל. אלה נקובים במטבעות זרים עולים כאשר הדולר נופל. התמקד בכלכלות עם שווקים מקומיים חזקים. כמו כן, לשאול על סחורות סחורות, כגון זהב, כסף ושמן, אשר להגדיל כאשר הדולר יורד.

מאמר עודכן ב -3 בדצמבר 2013