הגדרת תזרים מזומנים

ההגדרה של ניהול תזרים מזומנים עבור העסק ניתן לסכם כתהליך של ניטור, ניתוח, אופטימיזציה של הסכום נטו של תקבולים מזומנים פחות הוצאות במזומן. תזרים המזומנים נטו הוא מדד חשוב לבריאות הפיננסית עבור כל עסק.

החשיבות של ניהול תזרים מזומנים

על פי מחקר שבוצע על ידי ג'סי האגן מבנק U., 82% מהעסקים נכשלים בשל ניהול לקוי של תזרים מזומנים.

אם העסק שלך מבלה כל הזמן יותר ממה שהיא מרוויחה יש לך בעיה תזרים מזומנים.

עבור עסקים קטנים, ההיבט החשוב ביותר של ניהול תזרים מזומנים הוא הימנעות מחסור במזומן המורחבת, הנגרמת על ידי פער גדול מדי בין תזרימי מזומנים וזרים. אתה לא תוכל להישאר בעסק אם אתה לא יכול לשלם את החשבונות שלך עבור כל אורך זמן רב!

דוגמאות של בעיות תזרים מזומנים ניהול עסקים

פיתוח נדל"ן מאז ומתמיד תעשיית מחזורי מאוד מפתחים נוטים לעתים קרובות לבעיות תזרים מזומנים. פיתוח נכס דורש השקעה ראשונית ראשונית משמעותית, כמו גם תזרים מזומנים שוטף עבור פעולות, אלא אם חלק או כל הפיתוח יכול להימכר לפני הבנייה, מפתחים לעתים קרובות להיתקל בבעיות תזרים מזומנים לפני הפיתוח מתחיל למכור, במיוחד אם שוק הנדל"ן קורה להתרכך במהלך הבנייה. מפתחים רבים רכוש נאלצו לפשיטת רגל בשל תזרים שלילי לתקופות ממושכות של זמן.

כל עסק שעובר התרחבות מהירה יכול להיתקל בבעיות תזרים מזומנים. התרחבות עסקית בדרך כלל כרוכה בעלויות העבודה הגוברת כאשר עובדים חדשים נשכרים, שכר דירה מוגבר עבור שטח נוסף, עלויות פרסום גבוהות יותר, ועוד השקעה הון עבור מתקנים חדשים, ציוד וכו '. כדי לשמור על רמות גבוהות של מלאי יכול גם לאכול במהירות מזומנים עודפים.

הרחבת האשראי לעסקים אחרים היא דרך נפוצה נוספת עבור עסקים להיתקל בבעיות תזרים מזומנים. חשבונית מתבצעת בדרך כלל על 30 או 60 יום במונחים וזה לא נדיר עבור לקוחות לעכב תשלום, אשר יכול לעזוב את העסק שלך בתרסקות תזרים מזומנים.

הנה דוגמה לעסק עם בעיות בניהול תזרים מזומנים - יתרת המזומנים שלילית לשנה:

Acme, Inc - דוח תזרים מזומנים לשנה שהסתיימה ב -31 בדצמבר 2016

תזרים מזומנים מ תפעול	$ תקבולים
	חשבוניות לקוח
$ 80, 000	אחר
$ 1, 500	תשלומים
	משכורות לעובדים
- $ 45 , 000	ספקים
- $ 25, 500	אחר
- $ 5, 000	תזרים מזומנים נטו מפעילות
$ 6500	תזרים מזומנים מהשקעות
	ציוד -> $ - $ 5, 500
תזרים מזומנים מ מימון	- $ 5, 500
תזרים מזומנים נטו מהשקעות	דיבידנדים לבעלי מניות
- $ 5, 000	תזרים מזומנים נטו ממימון
- $ 8, 300	שינוי נטו ביתרת מזומנים
- $ 7, 300	פתרון בעיות תזרים מזומנים
בעל עסק, אתה צריך לבצע ניתוח תזרים מזומנים על בסיס קבוע asis ולהשתמש תזרים מזומנים חיזוי, כך שתוכל לנקוט את הצעדים הדרושים כדי למנוע בעיות תזרים מזומנים.תוכנות רבות חשבונאות תוכניות יש מובנה דיווח תכונות שהופכות את תזרים המזומנים ניתוח קל.	זהו הצעד הראשון של ניהול תזרים מזומנים.
הצעד השני של ניהול תזרים מזומנים הוא לפתח ולהשתמש אסטרטגיות שישמור על תזרים מזומנים הולם עבור העסק שלך. אחת האסטרטגיות היעילות ביותר עבור עסקים קטנים היא לקצר את תזרים המזומנים תקופת ההמרה, כך שהעסק שלך יכול להביא כסף מהר יותר.	אם העסק שלך מתרחב, ייתכן שתזדקק לזריקה אחת או יותר של מזומנים במהלך שלב הצמיחה. זה יכול לקחת את הטופס של הלוואה עסקית ממוסד פיננסי (מימון החוב), או הון המניות מהמשקיעים.

מימון החוב נפוץ לנכסים כגון ציוד, בניינים, קרקעות או מכונות שבהן הנכסים שנרכשו משמשים כבטוחה (בטוחה) עבור ההלוואה. היתרון העיקרי למימון החוב על ההון העצמי הוא הבעלים של העסק (ים) לא צריך לוותר על הבעלות החלקית של העסק וכך לשמור על שליטה מלאה.

לטווח קצר תזרים מזומנים מחסור, בעלי עסקים קטנים רבים לעשות שימוש בכרטיסי אשראי או קווי אשראי.

מימון הון כולל גיוס כספים ממשקיעים מלאכים או בעלי הון סיכון. מימון ההון הוא הרבה פחות מסוכן כי הכסף שהושקע לא צריך להיות נפרעו אם העסק לא מצליח; עם זאת, בתמורה למימון המשקיע (ים) להיות בעלי חלק וככזה לקחת חלק ברווחים יש לומר איך העסק מנוהל.

כל צורה של מימון נדרש זה חיוני יש תוכנית עסקית מעודכנת במקום להציג בפני מוסדות פיננסיים או משקיעים. התוכנית העסקית צריכה להדגים את הצורך (ואת ההשפעה) של מימון עבור העתיד של העסק.

דוגמאות:

באמצעות ניהול תזרים מזומנים זהיר, מוניק היתה מסוגלת להפוך את המיטה ואת ארוחת הבוקר לעסק רווחי.