וִידֵאוֹ: Savings and Loan Crisis: Explained, Summary, Timeline, Bailout, Finance, Cost, History 2024
מי שרוצה להקצות חלק מהחסכונות שלהם לאג"ח יש בחירה בין קרנות נאמנות או תעודות סל (ETF). בעוד ששתי האופציות זהות הן בכך שהן מספקות למשקיעים חשיפה מגוונת למגזרים שונים בשוק האג"ח, ישנם מספר הבדלים עיקריים שיש להבין:
שיטת רכישה
יש הבדל קטן באופן שבו המשקיעים יכולים רכישת קרנות נאמנות לעומת תעודות סל.
-> ->קרנות נאמנות נרכשים בדרך כלל ישירות באמצעות החברה המנפיקה או באמצעות יועץ פיננסי, אך הם זמינים גם באמצעות חשבונות ברוקרים. בעוד דמי רבים אין עומסים, או מראש הרכש חיובי, משקיע אשר עושה את זה תשלום המכירות יהיה קשה לשמור על קשר עם הביצועים של תעודות סל פעם ניכוי של עמלה זו היא factored לתוך חוזר שלהם. תעודות סל אין המון, וזה פלוס, אבל יש להם חיובי העסקה מאז הם קנו ומכרו בדיוק כמו מניות. זה גם דורש המשקיע להקים חשבון ברוקרים, אשר הם לא בהכרח צריך לעשות כדי לקנות קרן נאמנות.
המשקיעים צריכים לקחת בחשבון את כל ההוצאות הללו (עומסים ודמי תיווך) לחשיבתם בעת הערכת העלויות וההטבות של קרנות הנאמנות לעומת תעודות הסל.
עלויות
עלויות הן הבדל מרכזי בין קרנות נאמנות ותעודות סל. לקרן הנאמנות הממוצעת יש יחס הוצאה שנתי של כ -61%, אך ל- ETF הממוצע יחס הוצאות של 40%.
הבדל של 21 נקודות בסיס (0. 21 נקודות אחוז) אולי לא נשמע כמו הרבה, אבל עם הזמן זה יכול להיות בעל השפעה משמעותית על מחזירה עקב השפעה הרכבה זו עלות נוספת יש על הביצועים שנה אחר שנה. העמלות הגבוהות יותר מדאיגות במיוחד עם איגרות החוב, כאשר התשואות השנתיות הצפויות הן צנועות ו -0.21 נקודות אחוז יכולות לייצג נגיסה גדולה מהרווח של המשקיע.
זה אפילו יותר של שיקול עכשיו בהתחשב בתשואות נמוכות במיוחד על ניירות ערך באיכות גבוהה יותר.
למידע נוסף
: למה להשקיע את דמי דמי הנמוך ביותר? ביצועים
הטבלה שלהלן מציגה את התשואה ההשוואתית של קרנות איגרות חוב ותעודות סל באיגרות חוב בתוך קטגוריות ספציפיות במשך שלוש וחמש השנים שהסתיימו ביום 30 ביוני 2014.
יש לזכור כי במקרים מסוימים התשואות מוטלים על ידי גודל המדגם הקטן בקטגוריה נתונה במשך חמש השנים. לדוגמה, לפני חמש שנים היו מספר תעודות סל לטווח קצר יחסית, מה שמסייע להסביר את הפער הגדול בביצועים בקטגוריה זו.
נתוני קרנות נאמנות מקורם בדף מחזירה של Morningstar, תשואות ETF הן ממרכז תעודות הסל ב- Yahoo! לְמַמֵן.
| קטגוריה 3 שנים חזרה | 5 שנים תשואה Ultrashort המונח בונד (קרנות נאמנות) | |
| 0.93% | 1. 67% | Ultrashort Term Bond (ETF) |
| 0. 95% | 0. 34% | |
| (999) 1. 96% | ||
| 2. 68% | ||
| 4. 08% | ||
| 6. 02% | אג"ח לטווח בינוני (ETF) | 3. 38% |
| 4. 64% > | העירוני הלאומי קצר (קרנות נאמנות) | 1. 63% |
| 2. 16% | העירוני הלאומי קצר (ETF) | 1. 26% |
| 1. 96% | ||
| לאומי ביניים (קרנות נאמנות) | 4. 23% | |
| 4. 96% | העירוני הלאומי ביניים (ETFs) | 4 37% |
| 5. 43% | ||
| מוניציפלי לאומי ארוך (קרנות נאמנות) | 5. 61% | 6. 06% |
| תעודות סל | 6. 04% | 6. 25% |
| תשואה גבוהה מוני (קרנות נאמנות) | 7. 21% | 8 51% תשואה גבוהה מוני (ETF) |
| 7. 45% | 8. 47% | > |
| אינפלציה מוגנת (קרנות נאמנות) | 2. 63% | 4. 88% |
| אינפלציה מוגנת (ETF) | 3. 22% | 5. 43% |
| תאגיד בונד (קרנות נאמנות) | 6. 17% | 8. 50% (7/11) |
| חברות בונד (ETF) | 6. 18% | 7. 67% |
| תשואה גבוהה (קרנות נאמנות) | ||
| 8. 24% | 12. 57% | תשואה גבוהה (ETF) < 7. 82% |
| 11. 90% | ||
| בנק הלוואה (קרנות נאמנות) | 5. 06% | 7. 77% |
| הלוואה בנקאית (999)> 95% | n / a | |
| World Bond (קרנות נאמנות) | ||
| 3. 43% | 6. 02% (9)> 3.9%> | |
| שוק מתעוררים (קרנות נאמנות) | 3. 84% | |
| 9 29% | יתרות שוק מתפתחות (ETF) | 3. 10% |
| 9. 98% | יתרון הביצועים לטובת קרנות נאמנות, דבר שעשוי להיות מפתיע בהתחשב בצמיחה המהירה של נכסי תעודות הסל בתקופה האחרונה שנים. אחוז גדול יותר של קרנות נאמנות מנוהלות באופן פעיל בהשוואה לתעודות סל, ולכן הביצועים הצנועים שלהן מעידים על כך שהמשקיעים מקבלים ערך עבור ההוצאות הגבוהות יותר. | יתרון נוסף של קרנות נאמנות הוא שהמחירים שלהם אינם מתנתקים מערכם של ניירות הערך שבבסיס התיק במהלך תקופות של לחץ בשוק, אשר יכול להתרחש עם תעודות סל. |
| השורה התחתונה: הקפד לשקול את כל השיקולים בזהירות בעת קבלת החלטה, כולל בעיות מס, עמלות ואת התוצאות לטווח ארוך של קרנות ספציפיות אתה חושב לקנות. | כתב ויתור | : המידע באתר זה ניתן למטרות דיון בלבד, ואין להתייחס אליו כאל ייעוץ השקעות. |
| בשום אופן אין מידע זה מייצג המלצה לקנות או למכור ניירות ערך. תמיד לדבר עם יועץ פיננסי ומס לפני שאתה משקיע. |
הטוב ביותר קרנות נאמנות קרנות נאמנות
אם אתה מחפש את מיטב האג"ח קרנות, לא להתעלם נמוך - מבחר איכותי ביותר בוואנגארד. הנה שלוש של מיטב הכספים לשקול. קרנות נאמנות גלובליות לעומת קרנות נאמנות בינלאומיות
האם אי פעם נתקלת בקרן נאמנות גלובלית או קרן נאמנות בינלאומית ותהה אם יש הבדל? קרנות נאמנות של קרנות נאמנות
קבל מידע על טופסי מס, דיבידנדים, חלוקת רווחים על ההון ועוד. מיסוי קרנות נאמנות יכול להיות פשוט עם מדריך זה שאלות נפוצות. |