הפסדים גדולים עשוי להיות קשה יותר מאשר לשחזר אתה מבין

אם אתה משקיע, סביר להניח שאתה נהנה שוק עולה בהתמדה במהלך שש השנים האחרונות. אבל מה יכול בקלות להישכח בתוך שוק עולה הוא הסכנה של downturn, וכמה תשואה זה ייקח להתאושש הפסדים. האמת היא, התאוששות הפסדים הרבה יותר קשה מאשר משקיעים רבים עשויים להבין. חשוב לך לנקוט גישה זהיר בעת בניית תיק שלך כדי למזער את הסיכון וההפסדים.

-> ->

הבנת נפילות הבור של הפסד כסף יכול לעזור להפחית את הרתיעה אובדן, אשר מתאר את הנטייה של אנשים מעדיפים הימנעות הפסדים כדי להשיג רווחים.

ניקח לדוגמה תיק של $ 100, 000 לדוגמה. אם תיק זה מאבד 30% (30 $, 000), מה אחוז כי הנותרים $ 70, 000 חייב להרוויח כדי לחזור $ 100, 000? רבים חושבים כי רווח של 30% יהיה צורך לחזור כדי breakeven, אבל זה לא נכון. בואו נשבור אותו עוד קצת. רווח של 30% על הנותרים $ 70, 000 הוא רק 21,000 $ ו היה רק ​​להביא את התיק ל 91 $, 000. במציאות, זה ייקח רווח 42. 9% רק כדי לשחזר את 30% כי היה בתחילה לאיבוד. ראה למטה כמה דוגמאות נוספות:

- 0 ->

• עבור הפסד 20. 20%, תצטרך 25. 0% לחזור אפילו לשבור
• עבור הפסד 30. 0%, תצטרך תשואה 42. 9% לשבור אפילו
• עבור הפסד 40. 0%, תצטרך 66. 6% לחזור אפילו לשבור אפילו
• עבור הפסד 50%, תצטרך 100. 0% החזרה לשבור אפילו
• א 60. 0% הפסד, תצטרך לחזור 150. 0% לשבור אפילו

כפי שהודגם לעיל, שיעור התשואה הנדרש עבור breakeven עולה בקצב הרבה יותר מהר כמו הפסד גדל.

אתה כבר שמעתי את זה לפני: להגן על תיק ההשקעות שלך על ידי גיוון

הקושי הטמון בהחזרת הפסדים בהאטה הוא רק סיבה נוספת מדוע גיוון תיק ההשקעות שלך הוא בעל חשיבות מכרעת.

תיק מגוון (אחד המכיל כלי השקעה מרובים) סביר להניח מכילים תערובת של מניות, אג"ח מזומנים. לעומת שיש את כל הכסף שלך קשור במלאי אחד או סוג הנכס, תיק מגוון יכול לעזור לקזז נדנדות בשוק.

הבנת סובלנות הסיכון שלך, או כמה טוב אתה יכול להתמודד עם נדנדה גדולה בשוק, יאפשר לך להגדיר את היעדים הפיננסיים שלך בהתאם. הגדרת יעדים פיננסיים ריאליים היא צעד מפתח בפיתוח אסטרטגיית ההשקעה עבור תיק ההשקעות שלך. אם יש לך סיכון גבוה יותר לסבולת (אתה יכול להתמודד עם נדנדה גדולה בערך של תיק ההשקעות שלך), תיק שלך יכיל מניות יותר מאשר אג"ח. דוגמה של תיק בסיכון גבוה יהיה 80% מניות, 20% אג"ח. לעומת זאת, דוגמה לתיק סיכון נמוך יותר תהיה 40% מניות ו 60% אג"ח. בהבנה את סובלנות הסיכון ואת המטרות, תהיה לך הבנה טובה יותר של איך אתה משקיע את הכסף שלך, ולמה אתה משקיע בצורה זו.

הישאר מעודכן על פעילות השוק

לאחר הקמת תיק מאוזן היטב, חשוב לך להימנע "להגדיר את זה לשכוח" מנטליות. בדיקת על ההשקעות שלך באופן קבוע להישאר מעודכן על חדשות בשוק יעזור לך לדעת אם ומתי אתה צריך לצאת השקעה מסוימת.

במקרה שתמצא את תיק ההשקעות שלך חורג מתכנית ההשקעות המקורית שלך, תוכל לשנות את הקצאת ההשקעות שלך או לאזן מחדש, תסייע לשמור על הפורטפוליו שלך בהתאם למטרות ההשקעה שלך.

לסיכום, לוקח את הזמן לעצב תוכנית מחושב היטב לבניית תיק יכול לעזור למזער הפסדים ולעזור לך להשיג את היעדים הפיננסיים שלך. לאחר תיק מאוזן היטב יכול לעזור להפחית הפסדים ולעשות התאוששות הרבה יותר לניהול.

Amaury de Barros Conti משמש כמנהל מחקר ואסטרטגיה, עבור Sendero Wealth Management, חברת השקעות עשירה בטקסס המבוססת על השקעות עם משרדים בסן אנטוניו ודאלאס. הוא יכול להגיע ב aconti @ סנדרו. com.

האם אתה מחפש כמה כלי תכנון פיננסי? בדוק את אלה:

פרישה מחשבון, 401k, איך אני מחסנית?

, כסף ואושר חידון

גילוי: מידע זה מסופק לך כמשאב למטרות מידע בלבד. זה מוצג ללא התחשבות של מטרות ההשקעה, סובלנות הסיכון או הנסיבות הפיננסיות של משקיע מסוים ולא יכול להיות מתאים לכל המשקיעים. ביצועים קודמים אינם מעידים על תוצאות עתידיות. השקעות כרוך בסיכון כולל אובדן אפשרי של הקרן. מידע זה אינו מיועד, ואינו צריך, להוות בסיס עיקרי לכל החלטת השקעה שתעשה. תמיד להתייעץ משפטית, מס או יועץ ההשקעות שלך לפני ביצוע כל ההשקעה / מס / נדל"ן / שיקולים תכנון פיננסי או החלטות.