היתרונות והסיכונים של קרנות אינדקס איגרות חוב

קרן אינדקס קרנות הם הדרך הפשוטה ביותר וחסכונית להשקיע באג"ח. עם גיוון נרחב, עמלות נמוכות, וגישה זה מובן בקלות על ידי המשקיע הממוצע, קרנות איגרות החוב עשוי להיות אופציה מובילה עבור אלה המבקשים להרוויח הכנסה להשקעה. ובכל זאת, יש כמה חסרונות פוטנציאליים שהמשקיעים צריכים לדעת עליהם.

מהו קרן אינדקס אינדקס?

קרן אינדקס היא קרן המשקיעה בתיק אגרות חוב שנועדה להתאים לביצועים של מדד מסוים, כגון מדד אג"ח של ברקליס.

במקום להיות מנוהל באופן פעיל - i. ה. , כאשר מנהל תיקים שמנסה לבחור את איגרות החוב שיעלו על המדד לאורך זמן - קרן המדד פשוט מחזיקה בניירות הערך הנמצאים במדד, או במקרים רבים מדגם מייצג של אחזקות המדד. כאשר הרכב המדד משתנה, כך גם ההחזקות בקרן. אז למה להשקיע בקרנות אג"ח? ישנן שתי סיבות חשובות מדוע קרן המדד עשוי להיות עדיף:

- <->

עמלות נמוכות יותר

לקרן האג"ח הממוצעת המקומית יש יחס הוצאה של קצת יותר מ -1% 0, בעוד שהקופה הממוצעת של האג"ח הבין-לאומית והבינ"ל תשואה גבוהה כל אחת עם סכום ההוצאות של כ -135%. "יחס ההוצאות" הוא אחוז הנכסים שחברת הקרנות ממריאה מדי שנה את הוצאותיהם ומרוויחה.

עמלות אלה לוקחות נתח גדול של מזומנים של המשקיעים לאורך זמן, במיוחד לאור העובדה כי חברות תשלום האגרה ללא קשר לאופן ביצוע הכספים שלהם.

זה אפילו יותר של שיקול היום נמוך תשואה הסביבה. אם תיק של הקרן רק תשואה של 4%, דמי ניהול של 1% מוחקים מעל לרבע מהכנסות המשקיעים.

קרנות אינדקס לעזור למזער את ההשפעה של עמלות. מאז קרנות אלה דורשים פחות משאבים כדי לנהל, הם יכולים להעביר את החיסכון למשקיעים.

בניגוד קרנות מנוהל באופן פעיל, רוב האג"ח קרנות האג"ח תשלום שנתי של כ 0. 0. 2% ל 0. 4%. יתר על כן, הדמיון של קרנות בתוך קטגוריה מסוימת מאפשרת למשקיעים לקנות סביב הקרן עם האגרה הנמוכה ביותר (ובכך למקסם את התשואות לטווח ארוך).

ביצועים עקבי יותר

עם קרן אינדקס, אתה יודע מה תקבל - החזר זה נציג של השוק הרחב. עם מנהלים פעילים, תוצאות הביצועים יכולות לחוות תנודות גדולות. שנה אחת מנהל יכול להכות את המדד על ידי שתי נקודות אחוז, אבל בשנה הבאה הוא עשוי בפיגור של חמישה. עם הזמן, מנהלים פעילים, כקבוצה, נוטים לפגר את קרנות האינדקס בשוליים רחבים.

אחת הסיבות לכך היא כי העמלות הגבוהות לא רק לקחת ביס מתוך תשואות, הם מאלצים את המנהלים הפעילים לקחת על עצמם יותר סיכון רק כדי להתאים את הביצועים של המדד לאחר העמלות.כמו כן, ולא פחות מכך, גם המנהלים הטובים ביותר יכול באופן משמעותי underperform השווקים מעת לעת. המשקיעים צריכים לשאול אם שכר גבוה יותר שווה את זה עבור ביצועים אחידים אופייני קרנות מנוהל באופן פעיל.

סכנה מוסתרת של איגרות חוב אינדקס קרנות

בעוד קרנות האינדקס יש הרבה הולך עליהם, המקרה הוא לא לגמרי לבוש ברזל.

עבור קרנות המשקפות מדדים רחבים המבוססים על מדד ברקליס, חלק נכבד מהתיק מושקע בדרך כלל בניירות ערך ממשלתיים או ממשלתיים.

זה משווה לסיכון ריבית גבוהה, וזה בסדר גמור כאשר התשואות יורדות (כמו עליית המחירים). עם זאת, עליית שיעורי תהיה השפעה שלילית ביותר על תיק כי הוא מוטה בכבדות כלפי איגרות חוב ממשלתיות. המשקיעים עשויים, אם כן, לרצות לחפש דרכים להגדיל את קרנות המדד שלהם עם השקעות בעלות סיכון ריבית נמוך יותר, כגון תשואה גבוהה ואג"ח מתעוררות.

כיצד להשקיע בקרנות אינדקס של בונד

משקיעים יכולים לקנות מוצרים הקשורים למדד באמצעות קרנות נאמנות מסורתיות או מספר גדל והולך של תעודות סל (ETF) שניתן לרכוש באמצעות מתווך.

כתב ויתור : המידע באתר זה ניתן למטרות דיון בלבד, ואין להתייחס אליו בצורה שגויה כעצה להשקעה. בשום מקרה אין מידע זה מייצג המלצה לקנות או למכור ניירות ערך. תמיד מחקר בקפידה לפני שאתה משקיע.