קרנות הצפון - קרנות אינדקס והוצאות הוצאות נמוכות

אם עשית מחקר כלשהו עבור קרנות נאמנות בעלות נמוכה, ייתכן ששמעת על קרנות צפון. רבים של קרנות האינדקס שלהם יש יחסי הוצאות נמוכים יותר מאשר אלה ואנגארד השקעות.

קרנות הצפון מנוהלות על ידי North Trust, אשר מציעה כ -50 קרנות נאמנות, שרובן קרנות בעלות נמוכה.

בדוק את הוצאות הוצאות נמוכות על קרנות צפון

אם אתה חושב ואנגארד ופידליטי יש את יחס ההוצאות הנמוך ביותר בקרן קרנות נאמנות, אתה נכונה רק חלקית.

-> ->

כמה קרנות האינדקס ב North Trust הם תחרותיים עם (או אפילו נמוך יותר) אלופי האינדקס. הנה כמה דוגמאות, כל אחת ואחריה קרן וואנגארד דומה:

• מדד אמצע שווי צפון (NOMIX) : יחס ההוצאות 0. 15%
• Vanguard Mid Cap Index (VIMSX) : יחס הוצאות 0 20%
• מדד שווי מצפון קטן (NSIDX) : יחס ההוצאות 0. 15%
• ואנגארד מדד שווי שוק קטן (NAESX) : יחס ההמרה 0 20%
• (NOBOX) : יחס ההוצאות 0. 15%
• ואנגארד סך כל מדד האג"ח (VBMFX) : יחס ההוצאות 0 16%

-> ->

קרן הצפון יתרון: למה הוצאות נמוכות עם קרנות אינדקס

בלב ליבה של היתרון עם קרנות האינדקס הוא ההוצאות הנמוכות שלהם. כאשר ג'ון בוגל פתח את ואנגארד השקעות ויצר את קרן האינדקס הראשונה, Vanguard 500 Index (VFINX) , הרעיון שלו הוא שמאחר שמרבית מנהלי הקרנות המקצועיות והפעילות לא מנצחים את מדדי השוק העיקריים, בטווח הארוך , קרן נאמנות זולה, אשר עוקבת באופן פסיבי אחר המדד, יכולה לבצע ביצועים טובים יותר מהקרנות הממוצעות באופן פעיל.

התיאוריה שלו היה להוכיח נכון ועכשיו ואנגארד היא אחת החברות הגדולות קרנות הנאמנות בעולם.

האם זה אומר כי המשקיעים צריכים תמיד לקנות את קרנות האינדקס עם יחס ההוצאות הנמוך ביותר? התשובה הקצרה היא כן, אך ישנם גורמים נוספים שיש לקחת בחשבון ואחד מהם הוא טעויות המעקב, שהוא מדד לאפקטיביות של קרן האינדקס בשכפול או "התאמה" לביצועים של מדד הסמן.

אתה צריך לקנות קרנות צפון?

מאמר זה כולל רק את עלות נמוכה אינדקס קרנות הציע בצפון אמון. לכן המשקיעים המעוניינים בקרנות אחרות יצטרכו לעשות מחקר וניתוח כדי לקבוע אם קרנות אחרות שלהם ראויים שיקול הרכישה.

כדי לקבוע אם יחס ההוצאות נמוך על קרנות המדד ב Northern Trust לשלב עם שגיאת מעקב נמוכה, מקום טוב להתחיל הוא להסתכל על הביצועים ההיסטוריים.

הסתכל על תשואות שנתיות קודמות, תוך התייחסות יחס ההוצאות בחשבון. זה יגיד לך כמה טוב הקרן יש מעקב אחר המדד בעבר. לדוגמה, אם אחד הכספים מנוהל באופן פסיבי קרנות צפון יש יחס ההוצאות של 0.15% ומדד הסמן יש תשואה שנתית של 5 שנים של 10.% 00, קרן אינדקס עם שגיאת מעקב נמוכה עשויה לקבל תשואה שנתית של כ -85%.

עכשיו להשוות את זה עם קרן אינדקס נוספת מחברת קרנות נאמנות כמו ואנגארד או פידליטי. אם יחסי ההוצאות קרובים (כמו בדוגמאות לעיל), והחזרות השנתיות זהות או טובות יותר לקרן ואנגארד או פידליטי, מומלץ לשקול רכישת ואנגארד או פידליטי.

הסיבה לכך היא, למשל, אם יחס ההוצאות של קרן ואנגארד דומה מעט גבוה יותר, אבל התשואות שלה זהות או גבוהות מהקרן הצפונית, תדע שהמעקב טוב יותר בקרן ואנגארד.

שורה תחתונה: יחס ההוצאות הנמוך יותר מועדף עבור קרנות אינדקס, אך עדיין תרצה לראות ביצועים היסטוריים לפני הקנייה.

ראה גם: קרן נאמנות ניתוח: 10 דברים כדי לנתח (ו 5 להתעלם)