תמיד Reinvest הדיבידנדים שלך

אתה כבר יודע כי דיבידנדים חשובים כי הם יכולים לספק למשקיע עם מזומנים כדי לשלם חשבונות, כסף כדי לשמור על האורות, אוכל לשים על השולחן, או תרופות כדי לשמור על בריאותך. דיבידנדים ניתן להשתמש כדי לשלם עבור חופשות, לשים מקדמה על הבית, או לתרום לצדקה. עם הזמן, עם זאת, אלה לכאורה כמויות זעירות יכול לגדול לתוך סכומי עתק אם להשקיע אותם מחדש; כלומר, להשתמש בהם כדי לקנות אפילו יותר מניות של מניות לשלם דיבידנדים, בתורו. יש בדרך כלל שתי דרכים להשקיע מחדש את הדיבידנדים, שאחד מהם הוא לחרוש אותם בחזרה לחברה ששילמה אותם (אסטרטגיה זו יכולה להפחית את הסיכון לפשיטת רגל עבור כל חברה אחת, אך מציגה יותר שיקול דעת אנושי עבור טעות בתהליך), השני הוא איגום אותם יחד reallocating כאילו היו במזומן טרי כמו כל הפקדה אחרת.

לעת עתה, נתמקד בשיטה הראשונה למען הפשטות.

Reinvesting דיבידנדים יכול להפוך חברה איטית יותר לגידול בהשקעה טובה יותר

במאמר על הספר של ג 'רמי סיגל, העתיד למשקיעים: מדוע ניסתה ניצחון אמיתי מעל מודגש וחדש, שיתפתי נתון מעניין נתון על ידי הפרופסור:

בין השנים 1950 ו 2003, יבמ גדלה ההכנסות ב 12. 19% למניה, דיבידנדים ב 9. 19% למניה, רווח למניה 10. 94%, ואת הצמיחה במגזר של 14%. יחד עם זאת, Standard Oil of New Jersey (כיום חלק אקסון נייד) היה הכנסה למניה צמיחה של רק 8. 04%, דיבידנד למניה צמיחה של 7. 11%, רווח למניה צמיחה של 47%, ו - סקטור הצמיחה שלילית של 13%.

->>

ידיעת העובדות הללו, אילו מבין שתי החברות הללו היית מעדיף להיות בבעלות? התשובה עשויה להפתיע אותך. רק 1 $, 000 שהושקעו יבמ היה גדל ל 961 $, 000, ואילו אותה כמות השקיעו תקן הנפט היה מסתכם $ 1, 260, 000 - או כמעט $ 300, 000 יותר - למרות המניות של חברת הנפט רק עלה ב 120 לעומת זאת, במהלך תקופה זו ו- IBM, לעומת זאת, גדל פי 300, או כמעט לשלש את הרווח למניה.

הבדל הביצועים נובע מאותם דיבידנדים לכאורה: למרות התוצאות הרבה יותר טובות למניה של יבמ, בעלי המניות שרכשו את Standard Standard והשקיעו מחדש את הדיבידנדים במזומן שלהם היו גבוהים פי 15 ממספר המניות שהתחילו עם בעלי המניות של IBM היו רק 3 פעמים הסכום המקורי שלהם. זה גם הולך להוכיח את טענתו של בנג 'מין גרהם שלמרות הביצועים התפעוליים של העסק חשוב, המחיר הוא החשוב ביותר.

בחירה כדי revestvest דיבידנדים בעסק מצליח יכול לעלות הרבה יותר שיעורי ההרכבה ויצירת עושר

הבחירה reinvest הדיבידנדים שלך יכול אפילו לעשות הבדל עצום כאשר בוחנים חברה אחת בבידוד.אתה מחליט שאתה רוצה לשים 100 $, 000 לתוך אחד הגדולים, המכובד ביותר, התרופות, הצרכן, מוצר הצרכן כחול מניות, ג 'ונסון & ג' ונסון. היורשים של המשפחה המייסדת של החברה היו על רשימת פורבס 400 החדש של האמריקאים העשירים. זה הלך לציבור עשרות שנים קודם לכן, בשנת 1944. זה היה זמן רב נחשב לאחד המניות שבב כחול העליון בשוק, וזה בחירה טובה כמו כל.

אתה קונה את המניות, משלמים פיצול מותאם $ 2. 8281 למניה.

מה קורה? תארו לעצמכם שני יקומים חלופיים.

ביקום אחד, אתה מחליט לא להשקיע מחדש את הדיבידנדים. 100 $, 000 שלך גדל לתוך 4 $, 367, 897 לפני מסים. זה מורכב מ:

35, 359 מניות של ג 'ונסון & ג' ונסון במחיר השוק של 93 $. 39 עבור סך שווי השוק של הזכות סביב $ 3, 302, 177

דיבידנד במזומן מצטבר של סביב $ 1, 065, 720

• סיבה נוספת לחגיגה היא כי בשיעור הדיבידנד הנוכחי של $ 3. 00 למניה, אתה מוגדר לאסוף 105 $, 204 בהכנסות דיבידנד במהלך שנים עשר החודשים הקרובים.
• ביקום האחר, אתה מחליט להשקיע מחדש את הדיבידנדים. $ 100, 000 שלך גדל למקום כלשהו בסביבות 7 $, 062, 245. זה כולל:

75, 621 מניות של ג'ונסון אנד ג'ונסון במחיר שוק של 93 $. <<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<

אלה בדיקות דיבידנד קטן לכאורה עשה את זה. על ידי השקעה מחדש של דיבידנדים, אתה בסופו של דבר עם 2 $, 694, 348 ב העודף עושר מ רווחי הון ודיבידנדים שנוצר על המניות שנרכשו עם הדיבידנדים המקוריים שלך, הגדרת מחזור וירטואלית.

• זה עודף כסף אמיתי הכנסה עודף אמיתי. החיסרון הוא, על ידי reinvesting דיבידנדים היית צריך לוותר על השימוש ההכנסה לאורך המסע, לאבד את 33 שנים של חופשות, בגדים, קונצרטים, תרומות צדקה, מכוניות, והטבות אחרות אתה יכול ליהנות מחלקה של מכירת כמה דברים בחברה יציבה. אם היית כבר עשירה או עשירה, זה לא יכול להיות עניין גדול. אחרת, זה היה קורבן גדול. אתה יכול לקרוא עוד על זה בהקשר של קוקה קולה החברה במאמר אחר המפגינים את הכוח של reinvesting דיבידנדים.