אם או לא להשקיע את הדיבידנדים שלך

אחת השאלות החשובות ביותר שתעמוד בפניך כמשקיע חדש היא האם אתה צריך להוציא את הדיבידנדים שאתה מקבל מהמניות שלך על דברים כמו מכוניות, חופשות או הוצאות מחיה בכל שנה, או אם אתה צריך להשקיע אותם מחדש לצמיחה עתידית. הבחירה שתבצע תהיה השפעה עצומה על השווי הנקי שלך, כמו גם כמה הנאה אתה מקבל את הבירה לאורך הדרך.

-> -

כדי לעזור לך להשיג הבנה של trade-offs, זה עשוי לעזור להסתכל על דוגמה בחיים האמיתיים של חברה מצליחה. על ידי התמקדות ההשלכות בפועל של החלטה זו, אני מקווה כי אתה תהיה מצויד טוב יותר כדי להחליט איזו גישה יעבוד עבור תיק לך להרכיב כדי לעזור למשפחה שלך להגיע למטרות הכספיות שלה.

->

השקעה קוקה קולה במהלך 50 השנים האחרונות ללא דיבידנדים Reinvested

פעם כתבתי מאמר זה הסתכל על התשואה המשקיע יכול היה הרוויח במהלך 50 השנים האחרונות היה לו לשים 10 $, 000 לתוך מניות של קוקה קולה החברה באמצע יוני 1962. התקופה שנבדקה מכוסה בדיוק חצי מאה, או אחד להשקיע חיים. בעקבות שאלה על ההשפעות של דיבידנד reinvestment על התשואות האולטימטיבי, אני מחדש רץ את המספרים (אתה יכול למצוא את המתודולוגיה ואת ההערות בפוסט הזה).

המחקר שלי הראה כי היית יכול לרכוש 131 מניות של קוקה קולה המניה ב 76 $. 50 למניה בשנת 1962.

על ידי יוני 2012, היית הבעלים של 6, 288 מניות כתוצאה של פיצולים המניות, המסחר ב 77 $. 44 למניה, או 486 $, 943 עבור כל המיקום. לאורך הדרך, היית פדה המחאות דיבידנד עבור 136 $, 271. לכן, $ 10, 000 שלך הפך 613 $, 214.

חדשות טובות? התוצאות שלך הן הרבה יותר טובות ממה שהן מופיעות, כי הדיבידנדים היו מספקים הרבה יותר כוח קנייה.

שקול כי 1 $ הכנסה דיבידנד בחזרה בשנת 1962 יקנה הרבה יותר מ 1 $ בהכנסות דיבידנד היום. לדוגמה, עבור כל שנת 1963, היית אוספת 353 $. 64 דיבידנדים במזומן. זה שווה ערך ל 2 $, 652 04 לאחר התאמת האינפלציה.

כדי לשים את הביצועים בפרספקטיבה הנכונה: גם אחרי מסים דיבידנד, בהנחה שיש לך משפחה טיפוסית של שני הורים ושניים או שלושה ילדים, את ההכנסה דיבידנדים קוקה קולה היה מספק מספיק מזומנים כדי לקחת חופשה ממושכת על וולט דיסני וורלד כל שלוש שנים, משלמים מכיסו. בחמשת העשורים שהחזקת את המניה, הייתם נהנים 16 או 17 חופשות משפחתיות, באדיבות דיבידנדים קוקה קולה שלך. נוסף על כך, אתה מתעורר למצוא $ 486, 943 במניות קוקה קולה היושבת בחשבון התיווך שלך, אשר מייצרים $ 12, 827. 52 בדיבידנדים במזומן השנתי שנשלח אליך מדי שנה.

זה לא רע עבור אף פעם לא צריך לעשות יום עבודה אחד לאחר ביצוע ההשקעה הראשונית בחזרה בשנת 1962! החלטה טובה אחת עם $ 10, 000 ואתה מרוויח 16 או 17 חופשות משפחתיות מדהימות, יש כמעט 500,000 $ 000 יושב בחשבון, ולקבל צ'קים כמעט 13,000 $ בשנה לפני מסים, כל זאת מבלי לגעת 131 המקורי של מניות קוקה קולה.

זהו סיפור הצלחה בהשקעה. זוהי עדות עד כמה הרכבה חזקה יכולה להיות כאשר אתה הבעלים של נכסים באיכות גבוהה. (אנחנו רק מדברים על שבב כחול כמו קוקה קולה, תאר לעצמך אם השקעת סטארט-אפ מצליח כמו מיקרוסופט, אפל, הום דיפו, וול-מארט, סיסקו, דל או סאות'ו איירליינס. , אם לא עשרות מיליונים של דולרים.)

השקעה קוקה קולה במהלך 50 השנים האחרונות עם דיבידנדים Reinveested

נשאלת השאלה: מה אם היית reinvested אותם דיבידנדים? מה אם היית מוותר על ההנאה של חופשה משפחתית כל שלוש שנים, במקום, הגדילה את אחזקות ההון שלך בעסק? כדי לענות על שאלה זו, אני שברתי גיליון אלקטרוני חדש בבית המחקר שלי והסתכלתי 50 שנים של דיבידנד ונתוני מחיר עבור חברת קוקה קולה.

התשובה: 131 המניות שלך של קוקה קולה, קנה ב -1962, היה גדל ל -21, 858 מניות עד 2012. שווי השוק יהיה בין $ 1, 700, 000 ו $ 1, 800, 000, ואת הדיבידנדים במזומן השנתית שלך יהיה יותר מ 42 $, 000. כל זה זורם עושר מתוך אחד 10,000 $ זרע נטוע בחזרה בזמן ג 'ון קנדי ​​היה בבית הלבן.

Reinvest הדיבידנדים שלך או לא: התשובה

האם אתה נהנה די $ 136, 000 + במזומן לאורך המסע, ולקחו 16 או 17 חופשות עם המשפחה שלך, או שאתה מעדיף יש תוספת $ 1, 100, 000 או כך היום, יחד עם $ 30, 000 נוסף שנתי הכנסה דיבידנד במזומן שמגיע עם זה?

אני שונא להיות אחד כדי לשבור לך את זה, אבל אין תשובה "נכונה" או "לא נכונה". בין אם אתה reinvest במזומן או לא תלוי במצב שלך, המטרות שלך, המטרות שלך, האישיות שלך, ואת הצורך שלך כספים. עבור עורך דין צעיר, מצליח או רואה חשבון עם הרבה הכנסה מי יכול להרשות לעצמו מה המשפחה שלו צריך, reinvesting את הדיבידנדים אולי הגיוני לחלוטין. היום, כגמלאי, הוא היה שמח שהוא עשה את הבחירות, כאשר הוא מנה את 42,000 $ במזומן שזרמו דרך הדלת מדי שנה באדיבות ענקית המשקאות הקלים של אטלנטה. מאידך גיסא, מורה צעירה, נאבקת, שהשקיעו ירושה, היתה עדיפה בהרבה על שימוש במזומן להנאתה במשך כל חייה, משום שתועלתם של הנסיעות המשפחתיות הללו היתה חורגת בהרבה מהתועלת של העושר הנוסף כיום. היא עדיין בסופו של דבר עם בערך 500 $, 000 בחשבון התיווך שלה 12,000 $ בהכנסה השנתית מן הדיבידנדים שלה. למה להתלונן? זוהי תוצאה נהדרת.

בסופו של דבר, המטרה שלך היא לא למות עם הערך הגבוה ביותר האפשרי נטו.המטרה שלך היא למות לאחר שהשתמשו בכסף ככלי כך שהוא נתן לך את ההנאה ביותר ואת הביטחון שאתה יכול לצפות. שורה תחתונה? בין אם אתה reinvest הדיבידנדים שלך או לבלות אותם, לא להיות כועס על זה. תחשוב את זה דרך רציונלי ולהיות מרוצה עם הנתיב שתבחר. תיק ההשקעות שלך יש לשרת אותך. לעולם אל תשכח את זה.

דיבידנדים Reinvested יכול לעזור להמציא הפסדי שוק מהר יותר

המחקר של פרופסור ג 'רמי סיגל על ​​תשואות בשוק המניות יש אייר כי reinvesting הדיבידנדים שלך במהלך התרסקות השוק יכול לגרום להחזרת סך השווי הכולל שלך הרבה יותר מהר ממה שאתה יכול אחרת. קרא על הממצאים שלו במאמר הבא:

הסוד כדי לשחזר את שוק המניות הפסדים .