מה סוכנויות להסדיר את שוק המניות?

מי מקבל את הגב שלך בוול סטריט? מי מגן עליך מפני משחקים קון בשוק המניות מתווכי מניות? מבנה רגולציה מסובך נמצא במקום השעון למשקיעים בודדים.

כמה טוב זה עובד המערכת לפעמים נושא לדיון; עם זאת, זה עובד עבור הרוב המכריע של המשקיעים. אמנם כאשר אנו קוראים על חברות מומחה בשוק בבורסה בניו יורק לשלם 240,000,000 $ בתוספת קנסות למסחר האינטרסים שלהם על שלנו, קשה לראות איך המערכת היא להגן עלינו.

אם אתה קורא על מנהלי חברות נאמנות, מסחר לאחר שהשוק נסגר עבור חשבונות שלהם (גדול ללא שום) או ברוקר המסחר חשבון הפרישה של אדם מבוגר משם, זה גורם לך לתהות איפה כלב השמירה הם.

רגולציה גבוהה

עם זאת, תעשיית ניירות ערך הוא אחד העסקים מוסדר ביותר בארצות הברית.

הקונגרס U. S הוא בראש הערימה. זה יצר את רוב המבנה והוא עובר חוקים מרכזיים המשפיעים על אופן הפעולה של התעשייה. הוא גם מסמיך תקציבים לרשות ניירות ערך וסוכנויות אחרות המעורבות בתפקידים רגולטוריים.

ה- SEC היא הרשות הרגולטורית האחראית ביותר לפקח על תעשיית ניירות הערך. היא רושמת ניירות ערך חדשים ומטפלת בכל התיקים שעל החברות הציבוריות לבצע, כגון דוחות שנתיים ורבעוניים.

ה- SEC

ה- SEC גם מפקחת על כל הבורסות ועל כל ארגון הקשור למכירת ניירות ערך. כמו כן יש חזקה נגד הונאה יחידה המנטרת פרסום ושיווק כדי לוודא חברות לציית לכללים נוקשים לגבי מכירת ניירות ערך.

ברמה הבאה היא רשות הפיקוח על התעשייה הפיננסית (FINRA). הוא נוצר בשנת 2007, כאשר התאחדות הארצית של סוחרי ניירות ערך התמזגה עם הפונקציות הרגולטוריות של הבורסה לניירות ערך בניו יורק.

זהו גוף עצמי רגולציה בתעשייה כי הוא אחראי על שיטור תעשיית ניירות ערך.

FINRA קבע סטנדרטים עבור stockbrokers ואנשי מקצוע בתעשייה אחרים ורשיונות אותם לאחר בדיקות מקיפות.

אין כלב ללא שיניים

FINRA היא לא קבוצה חסרת שיניים. יש להם את היכולת לקנס יחידים וארגונים להתנהגות לא מוסרית ויכולים לבטל רשיונות.

הארגון הוא בדרך כלל המקום שבו הלקוחות יכולים לקבל תלונות על התנהגות שהם מרגישים לא מוסריים או בלתי חוקיים. FINRA גם עוקבת אחר פעילות המסחר של חברות חברות כדי לאתר דפוסי מסחר בלתי חוקיים ופעילות בלתי חוקית אחרת.

חילופי הפרט יש גם פונקציות פיקוח מתוחכם בתוך פעולות שלהם. אלה כוללים מעקב אחר עסקאות ושלבים אחרים כדי לראות כי הלקוח מקבל עסקה הוגנת.

מדינות בודדות

מדינות בודדות יש גם חטיבות ניירות ערך, אם כי הם בדרך כלל לא מתוחכמים כמו FINRA. לעתים קרובות הם מטפלים בתלונות ורישום ניירות ערך שיימכרו בתחומי המדינה, אם כי הדבר ישתנה ממדינה למדינה.

השלב האחרון של ההגנה הוא ברמת התיווך. כל חברה נדרשת לשמור רשומות מסוימות ולבצע בדיקות ובדיקות מסוימות של המבצע כדי לוודא שהמתווכים שלהם פועלים במסגרת הנחיות משפטיות ומוסריות מקובלות.

סיכום

האם כל תקנה זו מבטיחה כי לא תקבל ripped off? לא, אבל אתה יכול להרגיש נוח למדי שאם אתה משתמש קצת השכל הישר על מי אתה עושה עסקים עם, אתה לא מקבל נשרף.