מה שהמשקיעים יכולים ללמוד מחשיפה בינלאומית של רובו-יועצים

רובו יועצים צפויים לנהל למעלה מ 2 $. 2 טריליון בחמש שנים, על פי חברת הייעוץ א 'ט. קירני, המייצגת צמיחה שנתית של 68%. על ידי השקעה אוטומטית ו rebalancing על פי המטרות של הלקוח ואת סובלנות הסיכון, Betterment, Wealthfront, ורובו יועצים אחרים שואפים להפוך את תהליך ההשקעה עבור משקיעים בודדים, תוך מזעור דמי ששולמו באופן מסורתי יועצים פיננסיים אנושיים.

התיקים שנוצרו על ידי יועצי רובו כוללים לעיתים קרובות חשיפה משמעותית להשקעה בינלאומית באמצעות קרנות סלולר בעלות נמוכה (ETF).

Betterment

Betterment הוא אחד היועצים הגדולים ביותר עם נכסים בהיקף של למעלה מ -3 מיליארד דולר. שלא כמו חלק ממתחרותיה, תיקי החברה כוללים בדרך כלל חשיפה לאג"ח בשוק הבינלאומי ולא רק למניות.

->

תיק מדגם שהשקיע 90% במניות ו -10% באג"ח כולל מספר תעודות סל בינלאומיות:

• שווקים מתפתחים (VEA, IEFA) - 40%
• מתעוררים שווקים (VWO) 10%
• הבינלאומי בונדס (BNDX) - 3. 5%
• אג"ח שוק מתעוררים (VWOB) - 1. 5%

סך החשיפה עבור תיק 90/10 יסתכם מעל 50%, וזה חשיפה גבוהה משמעותית מאשר משקיעים מקומיים רבים מכוונים עצמית יש בתיקים שלהם.

Wealthfront

Wealthfront הוא השני הכי פופולרי robo-advvisor עם מעל 2 מיליארד דולר תחת ניהול נכסים.

במקום לכלול את חשיפת איגרות החוב המתעוררות בשוק, מתמקדות תיקי החברה בעיקר במניות ובבניית החשיפה לדברים כמו משאבים טבעיים.

תיק לדוגמה עם סובלנות הסיכון של 8 5. 5 כולל מספר תעודות סל בינלאומיות:

• שווקים מתפתחים (VEA) - 24%
• שווקים מתעוררים (VWO) - 18%

סך החשיפה של 8 5 תיקי סובלנות הסיכון מסתכם ב -42%, המהווה חשיפה גבוהה יותר מאשר תיקי השקעות רבים, אך פוטנציאל נמוך מביטמנט.

שוואב תיקי אינטליגנציה

שוואב הוא שחקן מרכזי במרחב הייעוץ הפיננסי המסורתי והשיק את רובו-יועץ משלו לשוק כדי להתחרות ב- Betterment ו- Wealthfront. שלא כמו מתחרותיה, שוואב כוללת מגוון רחב של ניירות ערך באחזקותיה הבינלאומיות.

תיק מדגם עם חשיפה של 69% בחשיפה ו -17% חשיפה קבועה כוללת מספר תעודות סל בינלאומיות שונות:

• מניות בינלאומיות של חברות גדולות שפותחו - 14%
• מניות של חברות קטנות שפותחו על ידי חברות בינלאומיות - 9%
• שוק המניות - 10%
• REITs בינלאומיים - 2%
• איגרות חוב מתעוררות בשוק הבינלאומי - 9%

החשיפה הכוללת מסתכמת בכ -44% מהחשיפה, שהיא גבוהה יותר ממשקיעים המכוונים את עצמם ונופלת בין רובו -advisors.

מחקה את החשיפה

משקיעים מכוונים עצמית עשויים לרצות לקחת רמז מיועצים אלה בעת בניית תיק משלהם. מאחר שרבים מהשירותים הללו משתמשים בתעודות סל בעלות נמוכה, המשקיעים יכולים לרכוש גם את אותם ניירות ערך עבור תיקי ההשקעות שלהם.

לתיקים מסוכנים נראה כי הכלל הוא לכלול בין 25% ל -40% חשיפה לשווקים המפותחים בעולם, הכוללים מדינות באירופה, באוסטרליה וביפן.

לצד חשיפה זו, שירותים אלה כוללים בין 10% ל -20% חשיפה לשווקים מתעוררים, הכוללים כלכלות מתפתחות כמו ברזיל, רוסיה, הודו וסין. לשווקים אלו שיעורי צמיחה גבוהים יותר, אך נוטים להיות תנודתיים יותר משווקים מפותחים.

תיקים פחות מסוכנים נוטים להיות בעלי חשיפה פחותה לשווקים מתפתחים מסוכנים ואולי קצת פחות חשיפה כוללת, אך הפיזור לשווקים המפותחים בעולם נותר חלק חשוב בתיקים אלו. הסיבה לכך היא כי שווי השוק העולמי הוא יותר ויותר להיות להפיץ ברחבי העולם ולא להיות מרוכזים בתוך ארצות הברית. בסופו של דבר, כמה יועצים רובו כוללים חשיפה לאג"ח בינלאומיות ולאג"ח מתעוררות בשוק כחלק מתיק ההכנסות הקבועות. תיקי השקעות אחרים כוללים חשיפה למשאבים טבעיים, אשר עשויים לייצג חלק מחשיפת הסיכון זהה לניירות ערך בינלאומיים.

נקודות קבורה מרכזיות

לרובו-יועצים רבים יש חשיפה בינלאומית רבה יותר מאשר משקיעים בעלי כוונות עצמיות נוטים לכלול בתיקים שלהם.

• משקיעים מכוונים עצמית יכולים לקחת רמז מיועצים אוטומטיים אלה בעת בניית תיק משלהם והחלטה על הקצאות.
• תיקי סיכון נוטים לכלול בין 40% ל -50% חשיפה, בעוד תיקי סיכון פחות נוטים להיות מעט פחות חשיפה, במיוחד לשווקים המתעוררים.