מעברי מס לקשישים ולגמלאים

גידול מבוגרים זה לא משהו שרוב האנשים מצפים. בטח, לא צריך ללכת לעבודה כל יום יש את הערעור, אבל החיים על הכנסה קבוע יש חסרונות. מס ההכנסה הוא למעשה סימפטיה. קוד המס מציע כמה הפסקות למי לקום בשנים.

אתה מקבל ניכוי סטנדרטי גדול יותר

אתה לא צריך לשלם מסים על כמה הכנסות שלך כשאתה מזדקן, כי מס הכנסה מאפשר לך לקחת ניכוי סטנדרטי נוסף אם אתה בן 65 ומעלה.

- אם אתה יחיד או קובץ כראש משק הבית, אתה יכול להוסיף עוד $ 1, 550 ל ניכוי סטנדרטי אתה זכאי אחרת עבור עד 2017. אם אתה נשוי, אתה יכול להוסיף $ 1, 250 עבור כל בן זוג שהוא בן 65 ומעלה.

אתה חייב להפוך 65 עד היום האחרון של שנת המס, אבל הנה לתפוס: מס הכנסה אומר שאתה באמת להפוך 65 ביום שלפני יום ההולדת שלך. לכן, אם נולדת ב -1 בינואר, אתה זכאי ל -31 בדצמבר - רק ברגע האחרון לתבוע את הניכוי הנוסף עבור שנת המס.

ניכוי סטנדרטי הוא טען במקום לפרט את הניכויים שלך, אבל היית צריך שהצטברו הרבה הוצאות זכאי לעשות itemizing בשווי שלך בכל מקרה. רוב משלמי המסים קשישים למצוא כי ניכוי סטנדרטי שלהם בתוספת זה ניכוי סטנדרטי נוסף עובד החוצה להיות יותר מכל ההוצאות המפורטות הם יכולים לטעון, במיוחד אם המשכנתא השתלמה אז הם לא צריכים כי ניכוי ריבית עוד.

יש לך סף הגשה גבוה יותר

הסף שלך אפילו צורך להגיש החזר מס מלכתחילה הוא גם גבוה יותר אם אתה בן 65 ומעלה. במילים אחרות, אתה יכול להרוויח יותר כסף לפני שאתה צריך להפשיל את blankleeves ולהתחיל crunching מספרים עבור מס הכנסה. רוב משלמי המסים חייבים להגיש מס תשואות כאשר הרווחים שלהם להגיע $ 10, 350 נכון לשנת 2017.

אבל אם אתה בן 65 או יותר, אתה יכול להרוויח עד $ 11, 900 לפני שאתה צריך לדאוג את עצמך עם שיתוף כל זה עם דוד סם.

זה חל על כל הסטטוסים תיוק. אם אתה נשוי ומגיש יחד ואתה גם בן הזוג שלך הם מתחת לגיל 65, אתה יכול רק להרוויח ביחד עד $ 20, 700 לפני שאתה צריך להגיש החזר. אבל אם אחד מכם הוא בן 65 ומעלה, אתה יכול להרוויח במשותף עד 21 $, 950, ואם אתה גם 65 או יותר, אתה יכול להרוויח עד $ 23, 200.

ייתכן שלא צריך לשלם מסים על הכנסה שלך ביטוח לאומי

אז מה בדיוק נחשב כהכנסה החייבת שלך? הכנסה של הביטוח הלאומי שלך עשויה או לא עשויה להיכלל. ככה זה עובד.

להוסיף את ההכנסה שלך מכל המקורות, כולל קרנות פרישה החייבים מלבד ביטוח לאומי ומה יהיה בדרך כלל ריבית פטורה ממס. עכשיו להוסיף למחצית ממה שאספת בביטוח הלאומי במהלך שנת המס.מנהל הביטוח הלאומי ישלח לך טופס SSA-1099 סביב הראשון של השנה החדשה, מראה לך בדיוק כמה שקיבלת.

אם סך כל ההכנסות האחרות שלך וחצי ביטוח לאומי שלך הוא פחות מ 25 $, 000 ואתה רווק, ראש משק הבית, או אלמנה מוסמכת או אלמן, אתה לא צריך לכלול כל החברתי שלך הכנסה כהכנסה חייבת.

אם אתה נשוי הגשת החזר משותף, המגבלה עולה עד 32 $, 000.

ייתכן שתרצה להגיש החזר משותף, כי אם אתה להגיש החזר נפרד, תצטרך לשלם מסים על לפחות חלק מההכנסה החייבת שלך, אלא אם אתה לא גר עם בן הזוג שלך בכל עת במהלך שנת המס. במקרה זה, סף חוזר חזרה $ 25, 000. אבל לבדוק עם מומחה המס כדי לוודא הגשת בקשה נשוי משותף הוא האינטרסים הכלליים שלך בהתחשב בנסיבות האישיות שלך.

אם אתה נופל מחוץ ההיקפים ההכנסה, עד 85 אחוזים ממה שאתה שנאספו בביטוח הלאומי עשוי להיות חייב במס. ה- IRS מציע כלי אינטראקטיבי כדי לעזור לך לקבוע אם כל הביטוח הלאומי שלך הוא חייב במס, ואם כן, כמה.

זיכוי מס לקשישים ונכים

אחד מעסקי המס המשמעותיים ביותר לקשישים ולגמלאים הוא זיכוי מס לקשישים ונכים.

אם אתה בסופו של דבר בשל מס הכנסה, אשראי זה יכול לחסל כמה, אם לא כולם, של חבות המס שלך.

עליך להיות בן 65 ומעלה מהיום האחרון של שנת המס כדי להיות זכאי. זה כלל 1 בינואר חל גם כאן - אתה נחשב בגיל 65 בסוף שנת המס אם אתה נולד ביום הראשון של השנה שלאחר מכן. אתה חייב להיות אזרח או אזרח זר או, אם אתה תושב חוץ, אתה עשוי להעפיל אם אתה נשוי לאזרח או ס תושב חוץ. אם אתה נשוי, עליך להגיש חוזר נשוי משותף עם בן הזוג שלך לתבוע את האשראי אלא אם כן אתה לא גר עם בן הזוג שלך בכלל במהלך שנת המס. אם אתה זכאי לראש הגשת מצב הבית, זה מאפשר לך לתבוע את האשראי אם בן הזוג שלך לא גר איתך אחרי 30 ביוני, אם כי מספר רב של כללים אחרים חלים גם על הטענה מעמד זה.

המאפיין האחרון מתייחס להכנסות שלך. לא תהיה זכאי לקבל זיכוי זה אם אתה מרוויח יותר מדי:

$ 17, 500 או יותר אם סטטוס ההרשמה שלך הוא יחיד, ראש אלמנה או אלמן זכאי למשפחה או אלמן

• 20,000 $ או יותר אם אתה נשוי אבל רק אחד מכם אחרת זכאי את האשראי
• $ 25, 000 או יותר אם אתה קובץ משותף נשוי לחזור
• $ 12, 500 או יותר אם אתה קובץ נפרד נשוי לחזור אבל אתה חי בנפרד מבן הזוג שלך כל השנה
• מספרים אלה מבוססים על ההכנסה הגולמית המותאמת שלך, לא על סך כל ההכנסה שלך. AGI שלך הוא הגיע לאחר לקיחת ניכויים מסוימים בדף הראשון של החזרת המס שלך. אתה יכול למצוא את זה על הקו 38 של טופס 1040, או קו 22 אם אתה טופס טופס 1040A.

הגבלות חלות גם על החלקים שאינם ניתנים למשיכה מהטבות הביטוח הלאומי שלך, וכן לחלקים שאינם ניתנים לאספקה ​​מכל קצבה, קצבאות או קצבת נכות שייתכן שיהיו לך:

5 $, 000 או יותר, אם מצב ההרשמה שלך הוא יחיד, של אלמנה ביתית או אלמנה זכאי

• 5 $, 000 או יותר אם אתה נשוי אבל רק אחד מכם אחרת זכאי את האשראי
• 7 $, 500 או יותר אם אתה קובץ משותף נשואה לחזור
• $ 3, 750 או יותר אם אתה קובץ נפרד נשוי לחזור אבל אתה חי בנפרד מבן הזוג שלך כל השנה
• למרבה הצער, אתה לא זכאי האשראי אלא אם ההכנסות שלך עונה על שני ספים אלה.אם אתה עובר בשני הקטגוריות, אין לך מזל. אם אתה עושה זכאי, את כמות האשראי טווחי מ 3 $, 750 $ 7, 500 כמו של 2017. אתה יכול למחוק את זה הרבה את הצעת החוק המס, למרות האשראי הוא nonrefundable כך למס הכנסה לא ישלח לך המחאה עבור כל יתרה שלא נוצלה לאחר ביטול ההתחייבות למס בגין השנה.

יש לך את זה. ההזדקנות באה עם כמה הטבות מס, אז להירגע וליהנות קצת כסף זה לא תצטרך לתת למס הכנסה.

הערה: חוקי המס משתנים מעת לעת ולכן תמיד להתייעץ עם מומחה מס

עבור העצה העדכנית ביותר. מידע זה אינו מיועד לייעוץ מס ואינו מהווה תחליף לייעוץ מס.