האם עלי להשקיע במדד או בתעודות סל?

כפי שאנו יודעים, הרבה ETFs נועדו לעקוב אחר המדד, אבל אתה עדיף לקנות סל המדד או את קרן המטבע?

כל מצב השקעה שונה והרבה גורמים יכולים להשפיע על אסטרטגיית המסחר שלך. עם זאת, אם אתה חמושים עם העובדות, יש לך את הסיכוי הטוב ביותר לקבל את ההחלטה הנכונה.

למה כדאי לשקול רכישת סל המדד

נזילות. מדדים מסוימים עוקבים אחר תעודות סל מרובות.

-> ->

למעשה, יש יותר ETFs מאשר אינדקסים. רוב המדדים יש מספר רב של ETF followers. למה? בגלל המדדים פופולריים יותר (לעת עתה). יש להם יותר משקיעים וסוחרים צופה כל מהלך שלהם. לכן הם נוזלים יותר ולפעמים קל יותר לסחור.

לא כי אין תעודות סל, כי הם פשוט פופולרי או נוזלי. אבל מאז יש מספר תעודות סל מעקב אחר המדד, חלק מאותם קרנות פשוט לא יהיה פופולרי או נוזלי. קוראים לזה הישרדות החזקים או ההיצע והביקוש, אבל השורה התחתונה היא כי תעודות הסל נפתחות בציפיות גבוהות ולפעמים לא מצליחות לעבור את השנה.

-> ->

שליטה וגמישות. בעת רכישת ETF, אתה קונה נכס מראש ארוז המשלבת פרופורציות של מניות ולפעמים נגזרים כדי לעקוב אחר המדד. אתה מקבל מה הוא בתעודה. אתה לא יכול לסחור פנימה והחוצה של מניות כרצונך.

עם סל אינדקס, אתה יכול. אם אתה רוצה לצבוט את סל כדי להטות חברה מסוימת או מגזר, יש לך את היכולת.

ובעוד זה עשוי להשפיע על מחיר הסל שלך, כמו גם לעצבן את המשרד ניקוי, זה יכול להיעשות. אתה יכול להתאים את הסל שלך אם צריך, לא ETF שלך. גמישות זו ושליטה היא תכונה נחמדה עבור הסוחרים לנצל את תיקי שלהם אחד השתמשתי עצמי.

-> ->

מעקב אחר שגיאה. זה יותר של חסרון ETF מאשר יתרון המדד, אבל זה אחד ראוי להזכיר.

תעודות סל מואשמות בשגיאות מעקב גדולות, בעיקר תעודות סל. עם זאת, עם סל אין באמת שגיאה המעקב מאז המדד הוא אמת מידה המייצג מגזר או שוק. עם זאת, ישנם כמה שיכולים לטעון כי המדד אינו מייצג באמת או לפעמים (והם לא יהיו בסדר).

למה כדאי לשקול רכישת ETF

עלויות עסקה נמוכה יותר. כאשר אתה קונה מדד אתה צריך למלא סל עם מספר עסקאות … ועמלות מרובות. כאשר אתה קונה תעודות סל, זה אחד הסחר ועדה אחת. אז ETF יכול באמת לעזור לחסוך לך כסף כשמדובר עמלות השקעה.

תמחור. פשוט אמר שקל יותר להכות את מחיר היעד עם ETF. אם אתה קונה תעודות סל, זה מסחר אחד, מחיר אחד. זה כולל הזמנות בשוק (בהתאם להפיץ). עם זאת, השגת מחיר המדד אינו כזה הישג קל, אפילו עם הזמנות בשוק.אתה נתון לחסדיהם של מומחים ושווקים מרובים, שכן אתה קונה מספר מניות. ואם אתה משתמש צווי הגבלה, ייתכן שיהיה עליך לחכות קצת סוף סוף למלא את הסל שלך.

-> ->

מסים. אין זה סוד כי ETFs יש יתרון מס עצום על השקעות אחרות כמו קרנות נאמנות, ואינדקסים הם לא יוצא מן הכלל. כאשר אתה עושה כל סחר רווחי בעת קנייה או מכירה של ניירות ערך בסל המדד, אתה הולך צריך לשלם דוד סם עבור כל אלה רווחי הון.

והם הולכים להקליט ברגע שאתה עושה אותם, אם אתה למלא את הסל או לא.

עם תעודות סל, מס רווחי ההון הם רק כאשר אתה קונה או מוכר את כולו ETF. מאחר ש - ETF הוא נכס אחד, הרווחים על ניירות הערך בקרן נספרים רק כאשר מתבצעת עסקת ה - ETF, להבדיל מקרנות נאמנות או מדדים.

הפוך תעודות סל. אם אתה דובי על מדד מסוים, קיצור מניות רבות עלול לגרום הרס עם השוליים שלך ואת חברת ניקוי. עם זאת, תעודות סל הפוכות מאפשרות לך ליצור פוזיציה קצרה מבלי למכור ממש מניות. עם קרנות הפוכה, אתה בעצם קונה נכס.

בחירה. כפי שאמרנו, ישנם מספר תעודות סל אשר עוקבות אחר מדד, כך שיש לך את היתרון של הבחירה. אם יש שתי קרנות או יותר לעקוב אחר המדד אותו, אתה יכול לבחור איזה ETF הוא המתאים ביותר עבור האסטרטגיה שלך להשקיע.

זה נחמד שיש אפשרויות.

אפשרויות. אם כבר מדברים על אופציות, יתרון זה האחרון הוא יותר יתרון ETF מאשר חסרון במדד, אבל אחד אחר שווה לדון.

במקרים מסוימים, אופציות מדדי גידור עם ETF מתואם עשויות לעבוד טוב יותר מאשר שימוש במדד עצמו. זוהי אסטרטגיית מסחר מתקדמת ואחת שעשויה ליצור בעיות בתחום הסליקה, אך אם נעשה שימוש נכון, תוכל לסייע לך ליצור מיקום מוגן מהר יותר עם תמחור יעד טוב יותר מאשר שימוש במדד הבסיסי. וכפי שאנו יודעים, מהירות ומחירים הם חששות גדולים כאשר יום המסחר. עם זאת, אני מדגיש את החשיבות של ביסודיות מחקר אסטרטגיה זו לפני למעשה ניצול זה, זה לא עבור עניו.

אז האם מדד טוב יותר מאשר ETF (או להיפך)? אין תשובה ברורה. זה באמת תלוי במצב. עם זאת, הסיבות לעיל יכול באמת להשפיע על ההחלטה שלך ואני מקווה לעזור לך לעשות את האדם הנכון.