סדרה 65 - יועץ אחיד השקעות היועץ המשפטי לממשלה

הבחינה מס '65 ידועה גם בשם "חוק הייעוץ האחיד". זה נועד להעפיל מישהו לעבוד כנציג יועץ השקעות (כלומר, מישהו שעובד כסוכן עבור חברת ייעוץ השקעות). היא נדרשת על ידי רוב המדינות, כראיה כי המועמד מכיר חוקים ותקנות ניירות ערך.

בעוד מנוהל על ידי FINRA, את הבחינה סדרה 65 פותחה על ידי צפון אמריקה ניירות ערך מנהל האגודה, הידוע גם בשם NASAA.

->

הגדרת יועץ השקעות נציג

על פי חוק ניירות ערך אחיד, נציג יועץ השקעות הוא מישהו המועסקים על ידי או חברה קשורה לייעוץ שעושה את כל הפעולות הבאות:

• עושה המלצות או ייעוץ השקעות
• מנהל חשבונות לקוחות או תיקי השקעות
• קובע אילו המלצות או עצות לגבי ניירות ערך יש לתת
• מספק ייעוץ השקעות או מחזיקה את עצמו או את עצמו כמספקת ייעוץ השקעות
• מקבל פיצוי כדי לבקש, להציע או לנהל משא ומתן למכירת או למכירת ייעוץ השקעות
• מפקח על העובדים לבצע את כל המשימות לעיל

לעומת זאת, יועץ השקעות אינו מי ש:

מבצע רק פעולות פקידותיות או משרדיות

• של מי המעורבות בגיבוש או בייעוץ השקעות היא אגבית, ומי אינו מקבל פיצוי מיוחד עבור שירותי ייעוץ השקעות
• חברות הייעוץ השקעות הרשומות ב- SEC ואנשים המועסקים על ידי או הקשורים אליו פטורים רישום מדינה נפרדת, רישוי או הכשרה, למעט נציגי יועץ השקעות אשר מקומות העבודה בפועל שלהם נמצא נתון נתון .

פטורים

בעלי תפקידים מקצועיים רבים, ובראשם CFA ו- CFP, נחשבים הוכיחו שליטה על אותו החומר כבר, ולכן פטורים ברוב המדינות מלקחת את הסדרה 65 הבחינה. כינויים אחרים כוללים את מומחה פיננסי אישי (PFS), יועץ פיננסי מוסמך (ChFC) ו Chartered השקעות יועץ (CIC) אישורים.

אורך הבחינה

הסדרה 65 כוללת 140 שאלות לבחירה ו -180 דקות מוקצות להשלמת הבדיקה. רק 130 מהשאלות בבחינה נספרות למעשה לקראת הציון הסופי של המועמד. כל בדיקה כוללת 10 שאלות ניסיוניות הנחשבות לשימוש בגירסאות עתידיות של הבחינה. הם מופצים לאורך הבחינה, ואת בוחן את הבדיקה אינו מודע לאילו הם.

ציון עובר

מבחן סדרה 65 בודק מיומנות מינימלית, וציון עובר הוא 94 תשובות נכונות או 72% מתוך 130 שאלות שנספרות לקראת הציון הסופי.מועמד שנכשל בבחינה מס '65 חייב לחכות לפחות 30 יום לפני שייקח אותה שוב. אותו כלל חל גם על מי שנכשל בפעם השנייה ומי רוצה לקחת את זה בפעם השלישית. לאחר כשל שלישי, על המועמד להמתין לפחות 180 יום לפני שיעבור את הבחינה שוב. אותו כלל חל על כל הניסיונות הכושלים הבאים.

נושאים מכוסים

הבחינה סדרה 65, כמו הסדרה 63, מכסה את חוק ניירות הערך האחיד, רישום של אנשי מקצוע פיננסיים וניירות ערך על פי אותו מעשה, ואתיקה מקצועית. עם זאת, הוא מכסה גם נושאים שהם יותר נוחים על סדרה 7, אם כי בפירוט פחות.

נושאים אלה כוללים כלכלה, שוקי ניירות ערך, השקעות, אסטרטגיות השקעה, ניתוח פיננסי ואתיקה מקצועית.

מי לוקח את זה

בהתאם לכך, את הבחינה סדרה 65 נוטה להיות נלקח על ידי אנשים שלא לקחו את סדרה 7, ולכן הם לא כשירים כנציגים ניירות ערך כללי. דוגמה לסוג של אדם לוקח את סדרה 65 יהיה רו"ח המבקש להציע ייעוץ השקעות תמורת תשלום.

רישום רשומים ומורשים

ישנן מספר אזהרות הקשורות להעברת בחינת סדרה 65. ראשית, המועמד עדיין אחראי על הכרת הדרישות הספציפיות של חוקי ניירות ערך ותקנותיהן של המדינות שבהן ינהל עסקים. שנית, כאשר עובר את הבחינה לעתים קרובות הוא תנאי הכרחי כדי להיות מורשה לעשות עסקים במדינה מסוימת, זה לא בהכרח היחיד, ואף פעם לא מעניק זכות אוטומטית להיות מורשה או רשום במצב נתון.

עם זאת, NASAA סבור בתוקף כי חוק הייעוץ האחיד לבחינת חוק מקנה רגולציה טובה יותר של ניירות ערך ממשלתיים והגנה טובה יותר על ציבור המשקיעים על ידי קידום אחידות בתקנה זו ובסטנדרטים של כשירות לאנשי מקצוע פיננסיים.