וִידֵאוֹ: משפט אייכמן - 38 מרדכי אנסבכר 2024
בשילוב עם המעבר של סדרה 7 (נציג ניירות ערך כללי) הבחינה (שהיא תנאי מוקדם), היא נדרשת על ידי רוב המדינות לפני שמישהו מוסמך לעבוד כסוכן ניירות ערך או נציג יועץ השקעות. בעוד שהסוכנויות של הממשלה הפדרלית, ובראשן ה- SEC, הן הרגולטורים הבולטים ביותר בשוקי ניירות הערך ובתעשיית ניירות הערך בארצות הברית, נשכחים לעתים קרובות שלמדינות הפרטיות יש משטר רגולציה משלהן ודרישות רישוי.
- 9 ->מעבר לבחינת סדרה 66 הוא שווה ערך למעבר הן לסדרה 63 והן לסדרה .65 בנוסף לכך, כאשר מנוהלת על ידי FINRA, הבחינה סדרה 66 פותחה על ידי איגוד מנהלי ניירות ערך בצפון אמריקה, הידוע בשם NASAA.
חוק ניירות ערך אחיד
זוהי חקיקת מודל, שהוצגה לראשונה בשנת 1956 ותוקנה לאחר מכן, אשר נועדה לתקנן ולהסכם את חוקי ניירות הערך של המדינות. הרעיון היה להציג שיטות עבודה מומלצות בכל רחבי הארץ, תוך פישוט ציות לחברות ניירות ערך ואנשי מקצוע בניירות ערך.
->הגדרת יועץ השקעות נציג
על פי חוק ניירות ערך אחידים, נציג יועץ השקעות הוא אדם המועסק על ידי או מייעץ עם חברת ייעוץ השקעות שעושה את כל הפעולות הבאות:
- עושה המלצות או ייעוץ השקעות
- מנהל חשבונות לקוחות או תיקי השקעות
- קובע אילו המלצות או עצות לגבי ניירות ערך יש לתת
- מספק ייעוץ השקעות או מחזיקה את עצמו או את עצמו כמספקת ייעוץ השקעות
- מקבל פיצוי כדי לבקש, להציע או לנהל משא ומתן למכירת או למכור ייעוץ השקעות
- מפקח על העובדים לבצע כל מהמשימות הנ"ל
לעומת זאת, יועץ השקעות אינו מי ש:
- מבצע רק פעולות פקידותיות או משרדיות
- של מי המעורבות בניסוח או בייעוץ השקעות היא אגבית, ומי לא מקבל פיצוי מיוחד עבור ייעוץ השקעות
חברות ייעוץ השקעות הרשומים ב- SEC ואנשים המועסקים על ידי או הקשורים אליו פטורים רישום מדינה נפרדת, רישוי או הכשרה, למעט נציגי יועץ השקעות המקומות בפועל של העסק שלהם נמצא במצב נתון.
פטורים
בעלי תפקידים מקצועיים רבים, ובראשם ה- CFA וה- CFP, נחשבים כבעלי ניסיון מוכח של אותו חומר כבר, ולכן הם פטורים ברוב המדינות מלקחת את בחינת הסדרה 66. כינויים אחרים כוללים את מומחה פיננסי אישי (PFS), יועץ פיננסי מוסמך (ChFC) ו Chartered השקעות יועץ (CIC) אישורים.
אורך הבחינה
בחינת סדרה 66 מורכבת מ -110 שאלות לבחירה ו -150 דקות מוקצות להשלמת הבדיקה. רק 100 מהשאלות בבחינה נספרות למעשה לקראת הציון הסופי של המועמד. כל בדיקה כוללת 10 שאלות ניסיוניות הנחשבות לשימוש בגירסאות עתידיות של הבחינה. הם מופצים לאורך הבחינה, ואת בוחן את הבדיקה אינו מודע לאילו הם.
ציון עובר
מבחן סדרה 66 בודק מיומנות מינימלית, ציון עובר הוא 75 תשובות נכונות או 75% מתוך 100 שאלות שנספרות לקראת הציון הסופי. מועמד שנכשל בבחינה מסדרה 66 חייב להמתין לפחות 30 יום לפני שייקח אותה שוב. אותו כלל חל גם על מי שנכשל בפעם השנייה ומי רוצה לקחת את זה בפעם השלישית. לאחר כשל שלישי, על המועמד להמתין לפחות 180 יום לפני שיעבור את הבחינה שוב. אותו כלל חל על כל הניסיונות הכושלים הבאים.
נושאים מכוסים
לעבור את הבחינה סדרה 66 שווה ערך עובר הן סדרה 63 ו סדרה 65. עם זאת, הוא נועד גם עבור מועמדים המחזיקים הסמכה סדרה 7. לפיכך, מבחן סדרה 66 משמיט שאלות הקשורות למוצרי ניירות ערך, ניתוח ניירות ערך ואסטרטגיית השקעה המהווים חלק משמעותי מהסדרה 65, אך הם מכוסים באריכות ובפרטים בבחינת סדרה 7.
קבלת רשומים ומורשים
ישנם מספר אזהרות הקשורות לעבור את הבחינה סדרה 66. ראשית, המועמד עדיין אחראי על הכרת הדרישות הספציפיות של חוקי ניירות ערך ותקנותיהן של המדינות שבהן ינהל עסקים. שנית, כאשר עובר את הבחינה לעתים קרובות הוא תנאי הכרחי כדי להיות מורשה לעשות עסקים במדינה מסוימת, זה לא בהכרח היחיד, ואף פעם לא מעניק זכות אוטומטית להיות מורשה או רשום במצב נתון. עם זאת, NASAA מאמין בתוקף כי בחינה הממלכתית המאוחדת חוק המדינה עושה טוב יותר תקנות ניירות ערך המדינה והגנה טובה יותר של ציבור המשקיעים על ידי קידום אחידות בתקנה כזו ובסטנדרטים ההסמכה של אנשי מקצוע פיננסיים.
סדרה 63 אחיד ניירות ערך הסוכן חוק המדינה הבחינה
הבחינה סדרה 63 מדגים ידע על חוקי ניירות ערך ותקנות המדינה הוא לעתים קרובות דרישה.
סדרה 65 - יועץ אחיד השקעות היועץ המשפטי לממשלה
סדרה 65 חוק אחיד השקעות יועץ הבחינה בדיקות ידע של דיני ניירות ערך ממשלתיים וכישורים בסיסיים ברכב ואסטרטגיות השקעה.
ציר הזמן של התביעה החוב הצרכני - משפט קדם משפט &
ללמוד מה קורה במקרה בית המשפט שהוגש על ידי נושה לגבות חוב צרכני כמו כרטיס אשראי או חשבון רפואי.