סדרה 63 אחיד ניירות ערך הסוכן חוק המדינה הבחינה

מבחן סדרה 63, הידוע גם בשם הממונה על ניירות ערך הסוכן חוק המדינה, נדרש על ידי רוב המדינות עבור סוכני ניירות ערך. אלה הם אנשי מקצוע פיננסיים המעורבים במכירת מוצרי השקעה לציבור הרחב, כגון יועצים פיננסיים. עבור יועצים פיננסיים, סדרה 63 נדרש בדרך כלל בנוסף לסדרה 7. לעבור את הבחינה סדרה 63 מוכיח היכרות מינימלית עם חוקי ניירות ערך ותקנות המדינה כפי שמוגדר בחוק ניירות ערך אחידים.

עם זאת, יש לציין כי חברות הברוקראז 'המובילות בדרך כלל מחזיקות את היועצים הפיננסיים שלהן ברמה גבוהה בהרבה של ידע, ולכן הן דורשות לעבור את הבחינה הסדרה 66 הכוללת יותר מאשר את הסדרה הבסיסית יותר .63 עבור חברות בעלות טביעת רגל לאומית, אכיפה של סטנדרט גבוה זה גם מבטיחה אחידות רבה יותר באיכות כוחות המכירה שלהן, ומאפשרת מהלכים אפשריים של יועצים פיננסיים בכל קווי המדינה, כולל מעבר למדינות הדורשות את הסדרה 66.

! - 2 ->

בחינת סדרה 63 נערכת על ידי איגוד מנהלי ניירות הערך של North America (NASAA), בעוד שהבדיקה בפועל מנוהלת על ידי FINRA. NASAA הוא ארגון המייצג את האינטרסים המשותפים של מנהלי ניירות ערך המדינה או הרגולטורים. מנהלים אלה הם האנשים בממשלות של המדינה עם האחריות העיקרית לאכיפת חוק ניירות ערך אחידים, והם מחזיקים כותרים שונים, ביניהם "נציב", "מנהל" או "מזכיר המדינה לניירות ערך".

חוק ניירות ערך אחידים

זה חתיכת חקיקה מודל שפותח בשנת 1956 ו אומצו על ידי רוב המדינות בניסיון להרמוניה ולתקנן רגולציה ניירות ערך ארצית. במובן זה, חקיקה מודל פירושו הצעת חוק המעבר בתחומי שיפוט שונים כפי שנכתב, ללא שינויים או תיקונים.

גרסה מתוקנת 2002 של המעשה אומצה על ידי כמה מדינות.

התאחדות מנהלי ניירות הערך של צפון אמריקה

התאחדות מנהלי ניירות הערך של צפון אמריקה אורגנה בקנזס בשנת 1916, נוגדת את מסמכי הפדראלי של ניירות הערך שהתקבלו ב -1933 וב -1934. מאז הקמתה, החלה נאס"א לעודד את המדינות השונות לאמץ מודל - ניירות ערך. באופן כללי, המטרות העיקריות של NASAA מראשיתה היו להגן על הציבור להשקיע הונאות והגדלת האתיקה המקצועית, איכות, וכשירות של אנשי מקצוע בענף ניירות ערך שמוכרים ניירות ערך לציבור.

חוק השמים הכחולים

הגוף של חקיקה המדינה המסדיר את תעשיית ניירות ערך, כולל חוק ניירות ערך אחיד, כבר מזמן כינה את "חוקי השמיים הכחולים". הגזירה של ביטוי זה באה מן ההערה על ידי השופט של בית המשפט העליון קנזס בתחילת המאה ה -20, ביקורת על תוכניות השקעה הונאות שהיו מגובים על ידי לא יותר מאשר "… כל כך הרבה רגליים של שמיים כחולים."

תוכן הבחינה

בחינת סדרה 63 מורכבת מ -65 שאלות לבחירה, לוקח 75 דקות, היא בודקת את הידע של תקנות ניירות ערך בכלל, ואת חוק ניירות הערך האחידים בפרט.

רק 60 מתוך שאלות אלה למעשה נחשבות לגבי הציון של המועמד, ואילו 5 השאלות הנוספות נבחנות להכללה בגרסאות עתידיות של הבחינה.המבחן אינו יודע אילו שאלות הן הניסוייות שאינן נחשבות.

<- - 1 ->

עוברים את הבחינה

הציון העובר הוא 72%, או 43 תשובות נכונות, אין עונש על תשובות שגויות, כך שהמועמדים צריכים להיכנס לנחש כשהם לא בטוחים בתגובה הנכונה. > מועמד שנכשל בבחינה מס '63 חייב להמתין לפחות 30 יום לפני שייקח אותה שוב, אותו כלל חל על מי שנכשל בפעם השנייה ורוצה לקחת אותו בפעם השלישית, לאחר כשל שלישי, המתן לפחות 180 יום לפני שתעבור את הבחינה שוב אותו כלל חל על כל הניסיונות הכושלים הבאים.

-> ->

קבלת רשומים ומורשים

ישנם מספר אזהרות הקשורות לעבור את הבחינה סדרה 63.

ראשית, המועמד עדיין אחראי על היכרות עם הדרישות הספציפיות של חוקי ניירות ערך והתקנות של המדינות בהן ינהל עסקים. שנית, כאשר עובר את הבחינה לעתים קרובות הוא תנאי הכרחי כדי להיות מורשה לעשות עסקים במדינה מסוימת, זה לא בהכרח היחיד, ואף פעם לא מעניק זכות אוטומטית להיות מורשה או רשום במצב נתון. עם זאת, NASAA מאמין בתוקף כי המבחן האחיד סוכן ניירות ערך החוק עושה טוב יותר תקנות ניירות ערך המדינה והגנה טובה יותר של ציבור המשקיעים על ידי קידום אחידות בתקנה כזו ובסטנדרטים ההסמכה עבור אנשי מקצוע פיננסיים.