NO- טען קרנות נאמנות - יתרונות ואגרות

אתה צריך להשקיע בקרנות נאמנות לא לטעון או קרנות עם עומס? אתה צריך להשקיע ללא עומס כספים לבד או באמצעות יועץ? לפני שתבצע החלטה, אתה צריך להבין מה לא נטען בקרן הנאמנות וכי אתה מבין את סוגי ההוצאות שתשלם עם קרנות נאמנות.

כפי שקורה כמעט בכל תרחיש השקעה, הגורמים העיקריים הכרוכים בהחלטה כיצד להשקיע בסוגי ניירות ערך מסוימים תלויים במטרות הפיננסיות ובהעדפות האישיות של המשקיע.

במילים אחרות, התשובה לשאלה, "אתה צריך להשקיע בקרנות נאמנות ללא עומס", מתחיל עם תשובה של שתי מילים: זה תלוי. הנה שאר התשובה:

מהו טען הקרן הדדית?

עמלת קרן נאמנות היא עמלה הנגבית כאשר משקיע מבצע עסקה במניות. ניתן לטעון את העומס על רכישת מניות הקרן (עומס קדמי) או על מכירת מניות הקרן (עומסים עורפיים). עומסים אלה משולמים לברוקר למכירת הקרן (או לייעץ למשקיע לרכישת הקרן). קרנות נאמנות שאינן נטענות במטענים ידועות כקרנות נאמנות ללא עומס.

כמה סוגים של קרנות יכול בקלות להיות מבולבל עם נטען לטעון קרנות נאמנות. בדרך כלל, מניות מסוג B ומניות מסוג C אינן מחייבות טעינה קדמית. במילים אחרות, על פני השטח, נראה כי אם אתה משקיע ב B או Class C קרן אתה משקיע בקרן נאמנות ללא עומס. במציאות, אתה קונה קרן שנושאת עומס עורפי (תשלום מכירה נדחה מותנה) גבוה יותר 12b-1 עמלות.

נכון לא נטען בקרן הנאמנות אין חזית או Front-end המכירות תשלום.

כמה עולה ללא עלות קרן נאמנות עלות?

כמה פעמים אמרו לנו כי אין דבר כזה ארוחת צהריים חינם? כך גם לגבי קרנות נאמנות ללא עומס: אין דבר "חופשי" בעולם ההשקעות. אין לטעון קרנות נאמנות עשוי להיות ללא תשלום חיובי (מטענים), אבל יש להם עלויות.

כל קבוצות המניות - עומס או ללא עומס - נושאות עמלות ששולמו מנכסי הקרן ליועצי ההשקעות של הקרן (בניגוד לתשלום היועץ / ברוקר שמוכר את הקרן). במילים אחרות, המשקיעים רואים את העמלות הללו כהקטנת התשואות נטו שלהן, לעומת הוצאה על חשבון הבנק או התיווך שלהן.

עמלות אלה באים לידי ביטוי במשהו שנקרא יחס הוצאה, אשר

עמלות והוצאות להשתנות מאוד מן הקרן לקרן, והוא עשוי לנוע בין פחות מ. 10% ליותר מ 2. 00%, בהתאם לסגנון ההשקעה, שווי השוק, נכסי הקרן, קרן החברה ואת שיעור המניות של הקרן.

קנה No-Load קרנות נאמנות על שלך או באמצעות יועץ?

כמה משקיעים מעדיפים להשקיע בקרנות נאמנות ללא עומס משלהם. כל משקיע יש סיבות משלהם הולך לעשות זאת בעצמך המסלול.הסיבות משתנות הימנעות העלות של תשלום אגרה לא מהימן יועצים פיננסיים.

רבים לעשות זאת בעצמך המשקיעים לבחור גישה קונבנציונלית של קנייה זולה ללא העמלות קרנות נאמנות דרך ואנגארד ו / או T. Rowe מחיר. הם עשויים לבחור בקרן רחבה, מנוהלת באופן פסיבי, בעקבות מדד כמו מדד S & P 500. הם עשויים לשלב אינדקסים שונים על מנת לבנות תיק מגוון המכיל מספר חלקים או חלקים רבים של השוק (מניות גדולות של החברה בארה"ב למניות בינלאומיות של חברות קטנות).

עדיין משקיעים אחרים לעשות זאת בעצמך עשוי לעקוב אחר אסטרטגיה מורכבת יותר של ההמלצות הבאות ידיעונים המנסים זמן עליות ומורדות של השוק. לעומת זאת, משקיעים רבים מצאו יועצים מהימנים שגובים עמלה על בסיס נכסים שהושקעו במקום גביית עמלת מכירה. יועצי עמלות בלבד יכולים לסייע למשקיעים לקבוע הקצאת נכסים מתאימה על בסיס יעדי המשקיע ולעזור להם להישאר בקורסים בזמנים טובים ורעים.

בין אם אתה קונה ללא עומסים או כספים עם עומס, או אם אתה עושה את זה בעצמך או באמצעות יועץ, אתה צריך להבין מה לא העומס בקרן נאמנות ומה לא נטען קרן נאמנות אינו .

אתה צריך להשקיע בקרנות נאמנות לא לטעון או קרנות עם עומס? אתה צריך להשקיע ללא עומס כספים לבד או באמצעות יועץ?

לפני שתקבל החלטה, אתה צריך להבין מה לא נטען בקרן הנאמנות הוא ומה לא נטען בקרן הנאמנות לא.

השורה התחתונה היא כי קרנות ללא עומס הן כמעט תמיד המועדפת על כספים טעון. רק להיות בטוח כי אין לטעון את הקרנות שלך ¯ s יחסי הוצאות מתחת לממוצע.

הקפד לבדוק את רשימת ההוצאה הממוצעת שלנו.

עודכן אוקטובר 8, 2016, על ידי קנט Thune.