ב קמעונאות, מזומנים הוא המלך!

תזרים המזומנים הוא כמות הכסף הזורמת דרך העסק שלך בכל חודש. במונחים הפשוטים ביותר שלו, אם יש לך יותר כסף מגיע (מכירות) בכל חודש מאשר יש לך יוצא (הוצאות) אז יש לך תזרים מזומנים חיובי. אבל אם ההפך הוא הנכון ויש לך יותר הוצאות הולך מחוץ המכירות מגיע, יש לך תזרים שלילי. הרעיון הוא לא קשה להבין שכן הוא זהה עבור החשבון שלך בודק אישי.

אבל יודע את זה, מספר אחד הסיבה העסק הקמעונאי נכשל היום הוא חוסר היכולת שלה לתזרים מזומנים. פעמים רבות, קמעונאים זקוקים להון חוזר, בצורת הלוואה או קו אשראי, לכיסוי המחסור בתזרים המזומנים - במיוחד בעונות האיטיות בכל שנה. אבל, אם אתה מנהל את תזרים המזומנים שלך כראוי, אז אתה לא צריך את זה.

הניקוז הגדול ביותר על תזרים המזומנים שלך הוא המלאי. מאז שכר הדירה שלך הם שירות קבוע עלויות, זה קל לחזות או לתכנן עבור אלה. אבל כשזה מגיע למלאי, זה הרבה יותר קשה לחזות מה ימכרו ומה לא תמכור כאשר אתה קונה לחנות שלך. העובדה היא, רוב חנויות יש מחזור במחזור המלאי שלה כי הוא איטי יותר מאשר תאריך היעד של הצעת החוק. במילים אחרות, אם אתה קונה 12 פטישים היום ורק למכור 4 לחודש, תצטרך לשלם עבור 8 פטישים לפני שאתה אפילו מכרו אותם. זה לוקח כסף מחוץ לחשבון הבנק שלך עוד לפני המכירות להיכנס.

ניהול רע זה יגרום markdowns על פטישים רק כדי לקבל את ההכנסות מגיע.

זו הסיבה להיות חכם לקנות שלך באמצעות כלים כמו לפתוח לקנות מערכת יכול לעשות הבדל עצום בשבילך. בנוסף, משא ומתן תנאי נהדר עבור היכרויות של החשבוניות שלך יכול גם לעזור. Dating הוא המונח עבור כמות הזמן שאתה צריך לשלם חשבונית.

לדוגמה, אם יש לך מונחים של 30 נטו, פירוש הדבר שהחשבונית תגיע תוך 30 יום. הקמעונאים הטובים ביותר מנסים להתאים את מלאי המלאי שלהם עם היכרויות שלהם. זוהי האסטרטגיה המדויקת וול מארט המועסקים לגדול לתוך הקמעונאי הדומיננטי בעולם. רוב הסחורה שנמכרה בחנויות וול מארט יש תיארוך הרבה מעבר למועד המכירה. למעשה, ייתכן פעמים וול מארט מוכרת מתוך המלאי חודשים לפני המועד הקובע של הצעת החוק. מצב זה חיובי תזרים מזומנים מאפשר להם להשקיע בכלים אחרים כדי לגדול כמו שיווק ותוכנה.

אף פעם לא תהיה לך את כוח הקנייה של וול מארט, אתה יכול לשאול פרק מתוך פלייבוק שלהם. ראשית, לשלוט על הקנייה שלך. להתנגד לפיתוי לקנות 12 של פריט אם אתה רק צריך 6 רק בגלל שאתה מקבל תוספת של 20% את העלות. הבעיה היא כי בעוד אתה חוסך 20% בשוליים, אתה משפיע לרעה על תזרים המזומנים שלך. נסה פריטים מלאי שישלחו "בבת אחת" מהספקים שלך כלומר שהם זמינים במחסן ספקים בכל עת.אם אתה פריטים מלאי בו זמנית, אז אתה יכול לשמור על מלאי פחות על היד ולמכור באמצעות המלאי כי לפני הצעת החוק מגיע בשל. זה יכניס אותך למצב חיובי תזרים מזומנים.

הטעות שרוב האנשים עושים היא לעקוב אחר P & L שלהם (רווח והפסד הצהרה) כל חודש ולהשתמש בו כדי להפעיל את העסק.

הנה הבעיה עם זה. P & L הוא מבט על העבר ואתה צריך לתכנן את העתיד. אם יש לך חודש נהדר במכירות (ולכן גדול P & L) אתה עלול להתפתות לקנות חבורה של מלאי. עם זאת, אם המכירות להאט, הצעת החוק עדיין יש את תאריך היעד זהה ופתאום אין לך הרבה כסף לשלם חשבונות כפי שחשבת.

רמות גבוהות של תזרים מזומנים לא אומר רמות גבוהות של רווח (או כל רווח בכלל). בדיוק כמו רמות גבוהות של רווח לא מתכוון רמות גבוהות (חיובי) תזרים מזומנים. ודא שאתה משתמש במערכת חשבונאית שיכולה להראות לך ניתוח תזרים מזומנים. היכולת לעקוב אחר חודשים של מזומנים יש לך על היד (כלומר, מספר חודשים אתה יכול להמשיך את המכירות הנוכחי ואת שיעור ההוצאות) הוא החשוב ביותר לשרוד על קמעונאות היום.