מזומנים (זרימה) באמת המלך

אחד השיעורים החשובים ביותר ליזמים צריך ללמוד, לעתים קרובות בכאב, הוא במזומן הוא באמת המלך. אני לא מדבר על כסף נייר - אני מדבר על תזרים מזומנים . במילים פשוטות, זה לא משנה כמה כסף מגיע בעתיד אם אין לך מספיק כסף כדי להגיע מכאן לשם. עובדים לא יכולים לחכות על המשכורות עד הלקוחות שלך לשלם. בעל הבית שלך לא אכפת לך שאתה מדבר למשקיעים יהיה כסף בעוד כמה חודשים.

הספקים לא יהיו מוכנים להרחיב את האשראי שלך עוד ואתה לא תוכל לרכוש את הסחורה שאתה צריך על מנת לספק ללקוח שלך ולקבל תשלום.

עסקים נוספים להיכשל מחוסר תזרים מזומנים מאשר חוסר רווח. למה זה? שתי סיבות עיקריות:

1. בעלי עסקים הם לעתים קרובות לא מציאותי בניבוי תזרים המזומנים שלהם. הם נוטים להעריך יתר על המידה ולהעריך את ההוצאות.
2. בעלי עסקים אינם מצליחים לצפות למחסור במזומן ולנגמר כסף, מה שאילץ אותם להשעות או להפסיק את הפעילות, למרות שיש להם לקוחות פעילים. - <->

נתחיל על ידי הבחנה בין רווחיות ותזרים מזומנים:

רווח

הוא ההבדל בין הכנסות והוצאות. ההכנסה מחושבת בעת המכירה, במקום כאשר התשלום המלא מתקבל. כמו כן, ההוצאות מחושבות בזמן הרכישה מתבצעת, ולא כאשר אתה משלם את הצעת החוק. תזרים מזומנים

הוא ההפרש בין תזרימי מזומנים (מזומנים נכנסים בפועל) לבין תזרימי מזומנים (מזומנים יוצאות בפועל). ההכנסה אינה נספרת עד לקבלת התשלום וההוצאות אינן מחושבות עד לביצוע התשלום. תזרים המזומנים כולל גם הזרמת הון חוזר ממשקיעים או מימון חוב.

תזרים המזומנים מחושב לעתים קרובות על בסיס חודשי, שכן רוב מחזורי החיוב הם חודשיים. רוב הספקים יהיה בדרך כלל לאפשר מקום קרוב לשלושים ימים לשלם. עם זאת, בעסק עתירי מזומנים עם הרבה מחזור מלאי, כמו מסעדה או חנות נוחות, ייתכן שיהיה צורך לחשב על בסיס שבועי או אפילו יומי.

כיצד לתזמן תזרים מזומנים

התחל עם כמות המזומנים על היד - יתרת חשבון הבנק הנוכחי שלך (ים) בתוספת מטבע בפועל מטבע.

1. ערכו רשימה של תשלומים נכנסים - תשלומי לקוחות, גבייה על חובות גרועים, ריבית או רווחי השקעות וכו '. לא רק את הסכום אלא גם
2. כאשר הוא יגיע. רשימה דומה של תזרים צפוי - שכר, תקורה חודשית, תשלומים על חשבונות זכאים או חוב אחר, מסים לתשלום או להפריש לתשלום עתידי, רכישות ציוד, הוצאות שיווק וכו '
3. לשים את כל זה לתוך גיליון אלקטרוני בסדר כרונולוגי (שלנו ממציאים מדריך יש גיליון חודשי תזרים מזומנים תזרים, או PlanWare מציעה מתכנן Cashflow בסיסי אתה יכול להשתמש כנקודת התחלה).אם בשלב כלשהו יש לך מאזן מזומנים שלילי או אפילו אחד קטן מאוד, יש לך בעיה פוטנציאלית.

זה הכי טוב להיות שמרנית מאוד, אני. ה. , אומדן תזרימי נמוך יותר ו במוקדם ו outflows גבוה יותר ויותר. אם אתה בסופו של דבר עם עודף מזומנים, זה יכול לכסות אותך על מחסור במזומן צפוי בעתיד, או להיות השקיעו משהו כדי לעזור לגדל את העסק שלך - לא תהיה לך בעיה למצוא משהו שימושי לעשות עם הכסף. מצד שני, אם אתה בסופו של דבר עם מחסור במזומן צפוי, אתה יכול בסופו של דבר לפגוע האשראי שלך, לאבד ספקים, צורך לחתוך עובדים, או מחוץ לעסק לחלוטין.

עקוב אחר הפעולות שלך

שמור עותק של התחזית שלך, אבל לעקוב אחר תזרים המזומנים בפועל שלך גם כן. השוואת זה לתחזית שלך יעזור לך להבין איפה יש לך misestimated או להתעלם משהו בתכנון שלך. בעבר תזרים מזומנים ופרויקטים תזרימי מזומנים עתידיים הם בין הליבה פיננסיים תצטרך כחלק מתוכנית העסק שלך עבור משקיעים פוטנציאליים. לאחר כמה חודשים של מעקב אחר זה, תוכלו גם למצוא את זה כלי ניהול הכרחי.