שוק תיקון תיקון לעומת קראש. כיצד להגן על עצמך.

הגדרה: תיקון שוק המניות הוא כאשר השוק נופל 10 אחוזים גבוה 52 שבועות שלה. המשקיעים החכמים מברכים על כך. נסיגה מאפשרת לשוק להתאחד לפני הולך לעבר גבוה יותר. כל אחד משוקי השוורים ב -40 השנים האחרונות עבר תיקון. זה חלק טבעי של מחזור השוק. תיקונים יכולים להתרחש בכל סוג נכס.

מה גורם לתיקון? בדרך כלל, זה אירוע שיוצר פאניקה מוכר.

זה יכול להיות זמן מעייף. משקיעים מתחילים רבים ירגישו כמו להצטרף מקף מטורף אל היציאות. זה בדיוק הדבר הלא נכון לעשות. למה? שוק המניות בדרך כלל עושה את ההפסדים בתוך שלושה חודשים בערך. אם אתה מוכר במהלך התיקון, אתה כנראה לא לקנות בזמן כדי לפצות את ההפסדים שלך.

-> ->

תיקונים הם בלתי נמנעים. כאשר שוק המניות עולה, המשקיעים רוצים להיכנס על הרווחים הפוטנציאליים. זה מוביל להתלהבות לא רציונלית. זה עושה מחירי המניות ללכת הרבה מעל הערך הבסיסי שלהם. תיקון הוא כאשר המחירים חוזרים לרמה סבירה.

תיקון Vs. קראש

התרסקות שוק המניות הוא כאשר הירידה במחיר 10% מתרחשת רק יום אחד. קריסות יכול להוביל לשוק דוב. זה הזמן שבו השוק נופל עוד 10 אחוזים, עבור ירידה כוללת של 20 אחוזים או יותר.

התרסקות שוק המניות יכול לגרום למיתון. אֵיך? מניות הן איך חברות לקבל מזומנים לגדול העסק שלהם.

אם מחירי המניות נופלים באופן דרמטי, חברות יש פחות יכולת לגדול. חברות שאינן מייצרות יבטלו בסופו של דבר את העובדים כדי להישאר ממס. כמו עובדים מפוטרים, הם מבלים פחות. ירידה בביקושים פירושה פחות הכנסות. פירוש הדבר פיטורים נוספים. עם הירידה נמשכת, הכלכלה חוזים, יצירת מיתון.

כיצד להגן על עצמך עכשיו

עליך להגן על עצמך לפני המחירים מתחילים ליפול. זה בגלל התרסקות קורה מהר מדי. מנסה להחליט אם תיקון הופך ההתרסקות ידוע עיתוי השוק. זה כמעט בלתי אפשרי. רק כאשר אתה בטוח ירידה של 5 אחוזים יהפוך תיקון של 10 אחוזים, השוק ריבאונדים ופגע לשיאים חדשים.

הדרך הטובה ביותר להגן על עצמך מפני תיקון גם להגן עליך מפני התרסקות. זה לפתח תיק מגוון עכשיו. משמעות הדבר היא החזקת תערובת מאוזנת של מניות, אג"ח וסחורות. המניות יהיה לוודא שאתה מרוויח מן השוק upswings. אג"ח וסחורות להגן עליך מפני תיקונים בשוק קריסות.

התמהיל הספציפי של מניות, אג"ח וסחורות נקרא הקצאת הנכסים שלך. זה תלוי במטרות הפיננסיות האישיות שלך. אם אתה לא צריך את הכסף במשך שנים, אז אתה רוצה להיות תערובת גבוהה יותר של מניות.אם אתה צריך את הכסף בשנה הבאה, אתה רוצה עוד אג"ח.

הדרך הטובה ביותר ליצור את הקצאת הנכס הנכון עבור המטרות שלך היא לעבוד עם מתכנן פיננסי. הוא או היא יש תוכניות מחשב לקבוע את התמהיל הנכון. המתכנן שלך יכול גם להציע מניות בודדות טוב, אג"ח, או קרנות נאמנות שיש להם רקורד מוכח.

ברגע שאתה מגוון היטב, ודא שאתה לאזן את תיק ההשקעות שלך מדי שנה. לדוגמה, אם סחורות לעשות טוב מניות לעשות גרוע, תיק שלך יהיה גבוה מדי אחוז הסחורות. כדי לאזן מחדש, תוכל למכור כמה סחורות ולקנות כמה מניות. זה כוחות לך למכור גבוה (הסחורות) ולקנות נמוך (המניות). עם גיוון, אתה תרגיש בטוח לרכוב החוצה כל התיקונים בשוק המניות.

אם תרצה, תוכל לנקוט אמצעי זהירות נוספים. כאשר מדדי המניות כמו דאו שיא שיא, למכור כמה הזוכים שלך. החזק את הכסף הזה בחשבון נזיל כמו שוקי כסף או אג"ח. אם פגע תיקון, להשתמש במזומן כדי לקנות כמה מניות במחירים נמוכים יותר. אתה יכול להשתמש עלות הדולר ממוצעים לאט לקנות בחזרה לאחר השוק נופל 5 אחוזים, ואז שוב ב 10 אחוזים.

אתה יכול גם לקנות זהב אם שוק המניות מתקנת. מחקרים מראים כי מחירי הזהב להגדיל במשך 15 ימים לאחר התרסקות. (מקור: "איך לשרוד תיקון של 10 אחוזים", Kiplinger, אוגוסט 2014)

היסטוריה

שוק המניות בדרך כלל יש תיקון מספר פעמים בשנה. לדוגמה, בין השנים 1983 ו 2011, יותר ממחצית של כל הרבעונים היה תיקון. זה ממוצעים של 2. 27 בשנה. פחות מ -20% מכל הרבעונים חוו שוק דובי. זה ממוצעים החוצה. 72 פעמים בשנה. (מקור: "כמה פעמים יש ל - S & P 10% שלילי ו 20 - אחוזי מחיר?" קבוצת QVM LLC, 19 במרץ 2013.) תיקוני צילומים נפוצים יותר מאשר קריסות משום שהם מתרחשים כאשר הכלכלה נמצאת עדיין בהרחבה שלב. למה השוק נכון גם כאשר הנתונים הכלכליים אופטימיים? שוק המניות הוא אינדיקטור כלכלי מוביל. המשקיעים מסתכלים על הרווחים הצפויים בעתיד כדי לחזות את הרווחים של החברה. הם קונים או מוכרים מניות על בסיס תחזיות אלה. לפעמים המשקיעים הופכים אופטימיים מדי. הם יוצרים עצרת העולה על הביצועים הכלכליים הנוכחיים. זה הזמן שבו השוק מקבל יתר על המידה. ברגע שזה קורה, כל חדשות ספקות גורמות לתיקון.

כל עוד המגמה העתידית נשארת אופטימית, קניה תחדש. זה מוביל לעלייה חזקה יותר בשוק השור. במילים אחרות, תיקון שוק המניות יכול לעזור שוק המניות לתפוס את נשימתו ופגע אפילו פסגות גבוהות יותר.

רוב המיתונים מתרחשים עם ירידות בשוק המניות של 30 אחוזים או יותר. זהו שלב ההתכווצות והשפל של מחזור העסקים. התרסקות יכולה ליצור אותם, אבל בדרך כלל אירועים כלכליים גדולים יותר הם הסיבה הבסיסית. זה מה שעושה התרסקות יותר הרסנית מאשר תיקון.