כיצד לבחור את קרנות האינדקס הטובות ביותר

משקיעים רבים לשייך את המדד הטוב ביותר עם קרנות יחס ההוצאות הנמוך ביותר או קרנות נאמנות כמו חברות ואנגארד השקעות. בעוד עמותה זו אינה נכונה לחלוטין, קרנות המדד הטוב ביותר אינם מוגבלים רק עלויות נמוכות החלוצים לאינדקס.

לפני שנכנס לתכונות המיוחדות שמניבות את קרנות האינדקס הטובות ביותר, בואו נסקור את היסודות של קרנות האינדקס וכיצד הן פועלות.

-> ->

מהו אינדקס ואיך קרנות אינדקס עובד?

מדד, ביחס להשקעה, הוא דגימה סטטיסטית של ניירות ערך המייצגים פלח שוק מוגדר.

לדוגמה מדד S & P 500, הוא דגימה של כ 500 מניות גדולות באותיות רישיות. אבל אתה לא יכול באמת להשקיע במדד. זה המקום שבו קרנות נאמנות נכנסים לתמונה.

-> ->

קרן אינדקס היא קרן שקונה ומחזיקה את מרבית ניירות הערך הנמצאים במדד המסוים שאליו מעוניינת הקרן לעקוב. זה איך ומדוע ג'ון בוגל התחיל ואנגארד. לאחר ששים לב לכך שמשקיעים רבים, כולל מנהלי כספים מקצועיים, לא היו מסוגלים להכות את מדדי השוק העיקריים, במיוחד בטווח הארוך, הוא החליט ליצור Vanguard 500 Index (VFINX) , אשר ישקף את הביצועים של S & P 500.

כיצד לזהות ולקנות את קרנות האינדקס הטוב ביותר

כדי לעקוב אחר המדד מקרוב, חשוב לשמור על עלויות נמוכות. למרבה המזל, מאז קרנות האינדקס מנוהלות באופן פסיבי, יש מעט מאוד מחקר, ניתוח, או מסחר המתרחשת. לכן, מטבע הדברים, קרנות האינדקס הן קרנות זולות לפעולה ולבעלותן.

אז המאפיין העיקרי של קרנות האינדקס הטובות ביותר הוא יחסי הוצאות נמוכים. אבל זה לא כל מה שיש למצוא את קרנות האינדקס הטוב ביותר!

אם אתה חושב לרגע קצר, ייתכן שתוכל לנחש את המאפיין העיקרי השני. אם קרנות המדד מבקשות לעקוב אחר המדד, איך הן מבדרות את התיק? איך הם יודעים בדיוק אילו ניירות ערך לקנות וכמה מניות הם צריכים להחזיק כדי לעקוב אחר המדד ככל האפשר? התכונה האחרת של קרנות האינדקס הטובות ביותר היא שגיאת מעקב נמוכה, שהיא מדד לאפקטיביות של קרן האינדקס בשכפול או "התאמה" לביצועים של מדד הסמן.

בעוד יחסי ההוצאות עבור קרנות נאמנות משותפים באופן ציבורי ומצאו בקלות, שגיאת מעקב אינה דבר שתוצג בפומבי. לכן, כאשר מחפשים את המדד הטוב ביותר קרנות, תתחיל על ידי מחפש את יחס ההוצאות הנמוך ביותר. ברגע שאתה לצמצם את החיפוש שלך עד כמה, אז אתה יכול להסתכל על ביצועי העבר בפועל של כל קרן ולהשוות אותו ישירות עם המדד בהתאמה.

אז תהיה לך את קרן האינדקס הטוב ביותר שלך!

כתב ויתור: המידע באתר זה מסופק למטרות דיון בלבד, ואין להתייחס אליו בצורה שגויה כעצה להשקעה.בשום מקרה אין מידע זה מייצג המלצה לקנות או למכור ניירות ערך.