כיצד לבחור את קרנות נאמנות הטוב ביותר

שני הכוחות החזקים ביותר של קרנות נאמנות הם נגישות ופשטות שלהם: כמעט כל אחד יכול לקנות אותם והם קל להבין. אם אתה רוצה לבחור את קרנות הנאמנות הטובות ביותר, יש רק קומץ של דברים בסיסיים כדי לשמור על רשימת הבחירה שלך לבדוק:

השתמש בקרן טובה קרן

לפני שתתחיל לחפש את קרנות הנאמנות הטובות ביותר, צריך כלי טוב כדי לעזור לך לעשות את המחקר. אתה יכול למצוא ולהשתמש בכל הקריטריונים הבסיסיים בקרנות הנאמנות בקרן עם קרן מורנינגסטאר.

זה קרן screener הוא בחינם אם אתה נרשם לחברות הבסיסית שלהם.

השתמש במבחן המתאים עבור מדידת ביצועים

כדי לבחור את קרנות הנאמנות הטובות ביותר, תצטרך לדעת איך לשפוט ביצועים. השווה את התשואות ההיסטוריות של כל קרן למדד המתאים, כגון הממוצע בקרן של הקרן או מדד. לדוגמה, הביצועים עבור רוב קרנות הנאמנות המניות מושווה מדד S & P 500.

יש לזכור כי קרנות נאמנות משמשים הטוב ביותר עבור השקעה לטווח ארוך (יותר מ 3 שנים). לכן לשים את המשקל הכבד בקריטריונים הבחירה שלך על 5 שנים לחזור. גם להסתכל על תשואה של 10 שנים אם הקרן כבר סביב כל כך הרבה זמן. אם הקרן עולה על הסמן עבור תשואות של 5 שנים, לשמור אותו על המכ"ם שלך. אחרת, הסר אותו מתמורה.

בדוק את משך כהונת המנהל

משקיעים רבים להתעלם מנהל קביעות, וזה כמה זמן המנהל מנהל את הקרן.

חפש קביעות מנהל של לפחות 3 שנים ו להיות בטוח מסגרת הזמן שאתה בודק מייצג את מסגרת הזמן אותו מנהל כבר בראש הקרן. אם, למשל, מצאת קרן שיש לה תשואה של 5 שנים, אך תקופת כהונת המנהלים היא רק שנה אחת, פירוש הדבר שהמנהל הנוכחי לא מקבל קרדיט על 4 מביצועי 5 השנים האחרונות.

לשמור על עמלות והוצאות נמוכות

עמלות והוצאות הם גרור ישיר על החזרות ההשקעה. לכן, קרנות עם עמלות נמוכות והוצאות נוטות לבצע טוב יותר על פני תקופות זמן ארוכות יותר מאשר אלה עם הוצאות גבוהות יותר. רק לשקול קרנות נאמנות עם יחס הוצאות מתחת ל -100%. הערה: יחס ההוצאה הממוצע הוא סביב 1. 50%. כמו כן, הימנע ממחירי מכירה (עומסים) על ידי שימוש בכספי ללא עומס בלבד.

חפש מחזור נמוך

מחזור הוא מדד לפעילות המסחר של הקרן. משמעות הדבר היא כמה פעמים מנהל הקרן קונה ומוכר את אחזקות המניות או האג"ח בקרן. מחזור מבוטא לעתים קרובות כאחוז, שנקרא יחס מחזור. יחס מחזור נמוך (20% עד 30%) מצביע על אסטרטגיה של קנייה והחזקה ועלויות מסחר נמוכות, שהיא בדרך כלל הטובה ביותר למשקיעים. יחס מחזורי גבוה (למעלה מ -100%) מצביע על אסטרטגיה של קנייה ומכירה משמעותיים של ניירות ערך, היוצרת עלויות גבוהות יותר ביחס למסחר.

בדוק מספר החזקות

מטבע הדברים, קרנות נאמנות הן השקעות מגוונות; הם מחזיקים עשרות או מאות מניות ו / או איגרות חוב בסל אחד. עם זאת, זה עדיין רעיון טוב כדי לבדוק כמה מניות או אג"ח מוחזקים בקרנות שאתה מחקר. אם, למשל, קרן משקיעה רק ב -20 מניות שונות (אחזקות), קיים סיכון מוגבר לתנודתיות גבוהה (תנועות מהירות למעלה או למטה במחיר).

אתה יכול לחוות רווחים גבוהים כמו גם ירידות משמעותיות ערך על פני תקופות זמן קצרות. לפיזור נאות ולסיכון יחסי נמוך יותר, יש לוודא כי לקרן יש לפחות 50 אחזקות לפני ההשקעה.

עצה מהירה על קרנות אינדקס

הנקודות הקודמות הן בעיקר עבור בחירת קרנות נאמנות מנוהלים באופן פעיל, אשר בעצם אומר כי מנהלי הקרן מנסים להכות את התשואות הממוצע בשוק המניות, נמדד על ידי המדד, כגון S & P 500. עם זאת על פני תקופות ארוכות של זמן, במיוחד 10 שנים או יותר, רוב קרנות המנוהל באופן פעיל לא עולה בביצועיו על מדדי שוק המניות, ולכן משקיעים רבים אוהבים להשתמש קרנות האינדקס.