איך לדעת את הדרך הטובה ביותר להשקיע עבור עצמך

בחירת סגנונות ההשקעה היא כמו התאמת סוגי אישיות במערכות יחסים. כדי למקסם מחזירה ולמזער את הסיכון, אתה צריך למצוא את סגנונות ההשקעה הטובה ביותר ואסטרטגיות.

האם אתה אוהב לנתח ולחקור נתונים או האם אתה מעדיף את "set-it-and- לשכוח את זה" גישה? האם אתה אוהב להיות מעורב בתהליכים או שאתה מעדיף לשתול זרעים ולצפות דברים לגדול ממרחק? האם זה לוקח מזל או מיומנות (או שניהם) כדי להכות את המדדים העיקריים בשוק?

-> ->

האם אתה מוצא את עצמך מתרגש על רווחים אבל מודאג לגבי הפסדים? האם אתה עושה את זה- yourselfer שלך או שאתה יכול להרגיש טוב יותר באמצעות יועץ?

אלה שאלות חשובות לשאול את עצמך לפני להתחייב סגנון ההשקעה או לפני שאתה מנסה אחד על גודל, אם אפשר לומר כך. הנה סקירה בסיסית ו checklist של סגנונות ההשקעה, טקטיקות, אסטרטגיות לעשות את שיעורי הבית שלך או לסקור לפני, במהלך ואחרי להשקיע.

-> ->

לעשות את זה בעצמך או לשכור יועץ?

אם אתה עושה את זה בעצמך או לבחור מומחה עבור ייעוץ פיננסי, אתה בוחר יועץ. התחל את תהליך ההחלטה של ​​שכירת יועץ על ידי לשאול כמה שאלות מהורהרות: אם חבר צריך יועץ, היית ממליץ לך? האם אתה רוצה להעסיק אותך כיועץ או שאתה צריך לשכור מישהו אחר? מהו ערך הזמן שלך לעומת העלות הכספית של שימוש ביועץ? האם אתה נהנה תהליך של מחקר השקעות ותכנון פיננסי או שאתה מפחד לעשות את זה עד כדי מזניחים את הכספים שלך?

-> ->

פסיבית (אינדקס קרנות) לעומת פעיל השקעה

אם אתה משקיע קרן אינדקס, אתה אדם שלא מאמין כי זמן נוסף, אנרגיה ועלויות המסחר הנדרש עבור פעיל תיק מנוהל שווה את המאמץ עבור הסיכוי של ביצועים מחוץ לשוק. ייתכן אפילו להאמין כי הרעיון של "מכה את השוק" הוא אחד טיפשי ואתה צפוי להשיג תשואות גבוהות יותר עם קנה- and-hold אסטרטגיה.

לעומת זאת, אדם לוקח גישה פעילה מאמין שהם יכולים לעשות מהלכים טקטיים היטב בזמן כדי להשיג תשואות מעולה.

מניות לעומת קרנות נאמנות: איזו היא הטובה ביותר?

משקיע יכול לקנות מניות של חברות בודדות או לקנות מניות באמצעות רכישת מניות קרנות נאמנות. אבל איזה מהם הוא הטוב ביותר? הנה רק כמה סיבות מדוע קרנות נאמנות הן הטובות ביותר עבור המשקיע הממוצע:

מחקרים מצאו כי המניות אנשים לקנות נמוך יותר לאחר שהם קונים אותם בביצועיהם לאחר שהם מוכרים אותם. זה נובע בעיקר מהעובדה כי יותר מ 75% מכלל הסוחרים הם מוסדיים, כלומר אנשים הם נגד כמה תחרות חזקה.

כמעט שני שלישים ממנהלי קרנות הנאמנות המנוהלים באופן פעיל נכשלים בביצועיו על מדדי המניות העיקריים, כגון S & P 500, על פני תקופות זמן ארוכות, כגון 10 או 15 שנים.אם המקצוענים לא יכולים לעשות את זה, מה עושה אדם חושב שהם יכולים להיות המדדים? אתה יכול לנצח את המקצוענים, אבל תצטרך לעשות את שיעורי הבית שלך.

קרנות נאמנות או תעודות סל?

זה לא יכול להיות או / או שאלה אלא אחד בסגנון לעומת החומר. הן קרנות הנאמנות והן תעודות סל משיגות את מטרת המגוון באמצעות מספר רב של אחזקות או ענף תעשייתי מסוים או אזור גיאוגרפי בתוך ביטחון אחד.

עם זאת, תעודות סל נסחרות כמו מניות (ניתן לקנות או למכור תוך יום, ולא על ידי NAV בסוף יום המסחר), אך הן גם כרוכות בעלויות מסחר. חלק מהמשקיעים משתמשים בשילוב של קרנות נאמנות ותעודות סל, במיוחד עם סגנונות הקצאת הנכסים הטקטיים.

למה להשקיע בקרנות אינדקס?

ישנן סיבות רבות לכך שתשקול להשתמש בכספי אינדקס, אך כמה מהסיבות הללו עשויות לכלול ניהול פסיבי, עלויות נמוכות, יעילות מס, שיעורי מחזור נמוכים, פשטות והרשימה נמשכת.

מהו ערך השקעות?

במונחים פשוטים, המשקיע ערך מחפש מניות למכור ב "הנחה"; הם רוצים למצוא מציאה. אמצעי יעיל של השגת חשיפה מניות ערך היא לקנות קרן נאמנות עם ערך מטרה. במקום לבזבז את הזמן לחפש מניות ערך ולנתח את הדוחות הכספיים של החברה, משקיע קרן נאמנות יכול לקנות קרנות אינדקס; קרנות נסחרות (ETF) או קרנות המנוהלות באופן פעיל המחזיקות במניות ערך.

מה זה צמיחה צמיחה?

כפי שהשם מרמז, מניות הצמיחה בדרך כלל לבצע את הטוב ביותר בשלבים בוגרת של מחזור השוק, כאשר המשק גדל בקצב בריא. אסטרטגיית הצמיחה משקפת מה תאגידים, צרכנים ומשקיעים עושים כל הזמן בכלכלות בריאים - צובר יותר ויותר ציפיות גבוהות של צמיחה בעתיד להוציא יותר כסף לעשות את זה. שוב, חברות טכנולוגיה הן דוגמאות טובות כאן. הם מוערכים בדרך כלל גבוה אבל יכול להמשיך לגדול מעבר הערכות אלה כאשר הסביבה נכונה.

מהו צמיחה & הכנסה?

יעד הצמיחה וההכנסה הוא שילוב של שני חלקים - חלק אחד הצמיחה וחלק אחד הכנסה. צמיחה מניות קרנות נאמנות, למשל, להחזיק מניות של חברות שצפויות לגדול בקצב מהיר יותר ביחס לשוק המניות הכולל. קרנות ההכנסה מבקשות לספק למשקיע מקור הכנסה באמצעות דיבידנדים. קרנות הון הכנסה דומות ולעתים קרובות ניתנות להחלפה במובן של קרנות ערך, אשר משקיעות בעיקר במניות שמשקיע מאמין שהן מוכרות במחיר נמוך ביחס לרווחים או לאמצעי ערך בסיסיים אחרים.

ערך לעומת צמיחה לעומת אינדקס

ערך לעומת צמיחה הדיון הוא ישן כמו להשקיע את עצמה. מהו הטוב ביותר, ערך או צמיחה? מתי הוא הזמן הטוב ביותר להשקיע ערך מניות קרנות נאמנות? מתי הוא הזמן הטוב ביותר להשקיע במניות צמיחה של קרנות נאמנות? האם יש דרך חכמה לאזן בין ערך וצמיחה בקרן נאמנות אחת? מה קורה לוויכוח כשאנחנו נכנסים לקרנות המדד להשוואה?

מה קנה והחזק?

קנה והחזק המשקיעים מאמינים "זמן בשוק" הוא סגנון השקעה זהיר יותר מאשר "עיתוי השוק". האסטרטגיה מיושמת על ידי רכישת ניירות ערך להשקעה והחזקתם לתקופות זמן ארוכות, משום שהמשקיע סבור כי תשואה לטווח ארוך יכולה להיות סבירה למרות התנודתיות האופיינית לתקופות קצרות. אסטרטגיה זו היא התנגדות תזמון השוק המוחלט, אשר בדרך כלל יש משקיע קנייה ומכירה על תקופות קצר יותר מתוך כוונה לקנות במחירים נמוכים ומכירה במחירים גבוהים.

המשקיע קונה והחזק יטען כי החזקה לתקופות ארוכות דורשת מסחר פחות תכופות מאשר אסטרטגיות אחרות. לכן עלויות המסחר ממוזער, אשר יגדיל את התשואה נטו הכוללת של תיק ההשקעות.

מהו ניתוח יסוד?

ניתוח היסוד הוא סוג של אסטרטגיה השקעה פעילה הכוללת ניתוח דוחות כספיים לצורך בחירת מניות איכות. נתונים מהדוחות הכספיים משמשים להשוואה עם נתונים בעבר ובהווה של העסק המסוים או עם עסקים אחרים בענף. על ידי ניתוח הנתונים, המשקיע עשוי להגיע ערך סביר (מחיר) של המניה של החברה בפרט ולקבוע אם המניה היא רכישה טובה או לא.

מהו ניתוח טכני?

משקיעים באמצעות ניתוח טכני (סוחרים טכניים) לעתים קרובות להשתמש תרשימים לזהות דפוסים מחיר האחרונות ומגמות השוק הנוכחי לצורך ניבוי דפוסי ומגמות עתידיות. במילים אחרות, יש דפוסים ומגמות מסוימים שיכולים לספק סוחר טכני רמזים מסוימים או אותות, הנקרא אינדיקטורים, על תנועות השוק בעתיד. לדוגמה, חלק מהדפוסים מקבלים שמות תיאוריים, כגון "ראש וכתפיים" או "כוס ומטפל". כאשר אלה patters מתחילים ללבוש צורה והם מוכרים, סוחר טכני עשוי לקבל החלטות ההשקעה מבוסס על התוצאה הצפויה של דפוס או מגמה.

מהו הקצאה נכס טקטי?

הקצאת הנכסים הטקטיים היא שילוב של רבים מהסגנונות הקודמים שהוזכרו כאן. זהו סגנון השקעה שבו שלושת המאפיינים העיקריים של הנכסים (מניות, אג"ח ומזומנים) מאוזנים באופן פעיל ומתואמים על ידי המשקיע מתוך כוונה למקסם את תשואת התיק ולמזער את הסיכון בהשוואה למדד, כגון מדד. סגנון השקעה זה שונה מאלו של ניתוח טכני וניתוח יסודי, בכך שהוא מתמקד בעיקר בהקצאת נכסים ובחלק השני על בחירת השקעות. תצוגה זו תמונה גדולה היא סיבה טובה, לפחות מנקודת המבט של המשקיע בחירת הקצאת הנכסים טקטי, ומשהו שנקרא תיאוריה פורטפוליו מודרנית, אשר למעשה קובע כי הקצאת הנכסים יש השפעה רבה יותר על תשואות תיק הסיכון בשוק מאשר בחירה בודדת ההשקעה .

כתב ויתור: המידע באתר זה ניתן למטרות דיון בלבד, ואין להתייחס אליו בצורה שגויה כעצה להשקעה.בשום מקרה אין מידע זה מייצג המלצה לקנות או למכור ניירות ערך.