איך להתעשר מתוך תיק ההשקעות שלך

עבור מיעוט משמעותי של המשקיעים, המטרה של בניית תיק השקעות היא לא רק כדי להשיג עצמאות כלכלית, אלא, להתעשר; כדי שיהיה להם מספיק כסף לעשות כל מה שהם רוצים, מתי שהם רוצים, תוך כדי הקמת העברות נכס דורי באמצעות מבנים כגון קרנות נאמנות ושותפויות משפחתיות מוגבלות, כך שילדיהם, נכדיהם, ובמקרים מסוימים, נינים, נהנים משפע או עושר ממניות , אג"ח, מקרקעין, עסקים תפעוליים פרטיים ונכסים אחרים המפוזרים בכל עץ המשפחה.

זה לא משימה קלה, אבל זה אחד כי מיליוני אנשים השיגו. (כדי לעזור לך לקבוע מה "עשיר" פירושו לך, קרא כמה כסף זה לוקח להיות עשיר? )

בליבת התהליך של להתעשר מתיק ההשקעות שלך היא לייצר הכנסה ; למעשה להרוויח כסף, לשים את הכסף הזה לעבוד בנכסים פרודוקטיביים נוספים, ואז, כמו ההוראות על בקבוק שמפו, "שטוף, לשטוף." בהתחשב מספיק זמן, את הכוח של הרכבה עובד הקסם שלה בקרוב הכסף שלך הוא להרוויח יותר כסף ממה שאתה יכול אי פעם דמיין. במאמר זה, אנחנו הולכים לקחת מעין תצוגה אקדמית רחבה, רחבה של מנגנונים שונים שבאמצעותם תיק מייצר עודף מזומנים לבעלי ההון ליהנות.

# 1: להרוויח כסף הכנסה על כסף אתה להשאיל

כמה משקיעים להלוות כסף ישירות. אחת הסבתות שלי בילתה שנים בבניית קופת החסכונות שלה, ואז, לפני עשור או שנתיים, החלה ישירות בחיתום משכנתאות ללווים בסיכון גבוה, והבטיחה את שטרי החוב על ידי נכס הבסיס, לעתים קרובות בשיעורים של כ -13% בשנה.

היא פעלה רק בתוך טווח קטן של קהילות ועיירות שבהן היא הייתה מוכרת יותר מ -70 שנה. במקרים רבים, היא היתה או למכור את שטרי החוב לבנקים לאחר תשלום ההיסטוריה הוקמה או שהיא תקבל refinanced מחוץ לעסקה לאחר הקונה היה מסוגל להעפיל משכנתא מסורתית.

למעשה, היא "שכרה" את כספה לאנשים שנזקקו לה כדי לקנות בית. היא שלטה בסיכון שלה ושמרה על תיק גדול של נכסים כאלה, שכאשר אחד מהם נכנס אל טרפה, מה שקורה מעת לעת, לא נתקלה בקשיים עד שהתהליך הושלם.

משקיעים אחרים מעדיפים להשקיע באג"ח שהונפקו על ידי ממשלות עירוניות, תאגידים או גופים אחרים. לאחר מכן, מנפיקי האג"ח הללו משתמשים בכסף שגויס לבניית בתי חרושת, בתי ספר, בתי חולים, תחנות משטרה, הרחבתם לשווקים חדשים, השקת מסעות פרסום או כל מטרה אחרת שתוזכר בתשקיף הנפקה.אם הכל הולך טוב, בעל האג"ח מקבל בדיקות ריבית ריבית בדואר - או, בימים אלה, כפי שקורה לעתים קרובות יותר, מופקד ישירות לחשבון תיווך או חשבון המשמורת הגלובלית - עד האג"ח מתבגר, ובנקודה זו את כל הקרן נפרעה והאיגרת חדלה להתקיים.

# 2: אוספים דיבידנדים במזומן מעסקים בבעלותך בכל חלק או חלק

כאשר אתה קונה עסק, בין אם אתה מדבר על חנות סמים בפינה או חתיכת קונגלומרט הרבה יותר גדול, כגון נתח של המניה ב Berkshire Hathaway, United Technologies, או ג 'נרל אלקטריק, יש לך הזדמנות לאסוף דיבידנדים במזומן.

כסף זה מייצג חלק מהרווח אותו מחליט דירקטוריון החברה לשלוח לבעלים על פי חלקם הכולל בעסק. ככל שיותר הון (בעלות) יש לך ו / או יותר רווח חברה מייצרת, כך גבוה הדיבידנדים שלך עשויים להיות.

נכון לאוגוסט 2016, נתח של חברת מקדונלד'ס, רשת המסעדות הגדולה בעולם, משלמת 3 דולר. 56 דיבידנדים במזומן בשנה. אם אתה בעל 100 מניות, תקבל 356 $. אם אתה הבעלים של 1, 000, 000 מניות, תקבל $ 3, 560, 000. בדיקות אלה להופיע ללא קשר אם המניות גדל או ירד ערך עבור השנה כי הם ממומנים על ידי תוצאות הפעילות הבסיסית של החברה עצמה; את הכסף המיוצר על ידי גביית הכנסות מזכיינים למכור צ'יזבורגרים, צ'יפס, שייקים שוקולד, נאגטס עוף, פשטידות תפוחים, כריכים ארוחת בוקר, קפה.

גם כאשר החברה פונה לרוחות, העסק של מקדונלד'ס עצמו מצליח דיו שהדיבידנד גדל באופן משמעותי לאורך השנים, עשרות שנים ודורות. זה כבר כוח בניין כוח עצום עבור אלה שבבעלותם חלק האימפריה העולמית רוצה להתעשר. למעשה, מאחר שמדדונלד שילמה לראשונה דיבידנד כבר ב -1976, היא הגדילה את התשלום מדי שנה, ללא יוצא מן הכלל, בשיעורים מצטברים שמגבירים לחלוטין את האינפלציה. בעבר 15-20 שנים להדגים את התבנית. כאשר מסתכלים על מסגרת הזמן המקסימלית, אנו יכולים למצוא בסקירה האחרונה של סקר ההשקעות של Value Line, ב -1999, נתח אחד של מקדונלד'ס שילם דיבידנד של 0 $. 20. השנה, כפי שאתם כבר יודעים, שיעור הדיבידנד הוא 3 $. 56. זהו 17. 8x עלייה, או 19. 72% מתחם צמיחה שנתית. לא היית צריכה לעשות שום דבר חוץ מלהחזיק במלאי שלך, ואתה התקלחתי עם יותר כסף בכל שנה.

# 3: בעל עסק שגדל, יש לה reinvest את הרווח בשבילך, ולאחר מכן למכור את שלך במחיר גבוה יותר ממה ששילמת

כאשר אתה קונה נכס במחיר אחד ולמכור אותו במחיר גבוה יותר , הרווח נקרא רווח הון. בעלי עסקים יכולים לעתים קרובות ליהנות מתוצאה זו על ידי לקיחת רווח שנוצר מהחברה reinvesting אותו לצמיחה כך רווחים עתידיים גבוהים יותר. איור עשוי לעזור. תארו לעצמכם כי בבעלותם מלון ללא הרף לחרוש את הרווחים שלך בחזרה לבניית בתי מלון נוספים. עשרים וחמש שנים עוברות.אם ניהלת את הקצאת ההון שלך בחוכמה, והעסקים עצמם הם באיכות גבוהה (אתה עושה עבודה טובה חדרי מילוי, הצוות שלך יודע איך להיכנס לקהילה ולתופף את העסק כדי לקבל הזמנות לאירועים מיוחדים, אתה מיומן ב למכור שירותים משופרים כדי לקבל יותר מכל אורח, וכו '), אתה כנראה הולך לקבל מחיר הרבה יותר גבוה מאשר סכום הרווחים המצטברים שביצעת מחדש כאשר אתה הולך למכור את המוקד שלך. זה קורה כי ההון שאתה מוכר יש יותר ערך; יותר מבנים, יותר הכנסות, ועוד רווח. זה דומה לאפיית עוגה; הביצים, הקמח, הסוכר, השמן, וחומרים אחרים נפגשים כדי ליצור משהו הרבה יותר מרשים מסכום החלקים.

חשוב כי אתה מבין רווחי הון דיבידנדים במזומן אינם יחידים. למעשה, הם כמעט תמיד הולכים יד ביד פעם חברה מבוססת היטב רווחית. כמה מן החברות המצליחות ביותר בהיסטוריה הפכו את בעלי המניות שלהם עשירים, משום ששניהם צמחו בשווי ובתנאי שהזרם של הרווחים ששולמו לבעלי המניות. לדוגמה, השקעה של 10 מיליון דולר בוול-מארט בזמן ההנפקה שלה ב -70 'שווה יותר מ -10,000 דולר בין דיבידנדים במזומן ששוקם מחדש לבין הגידול בשווי העסק כפי שחנויות התגלגלו ברחבי אמריקה. חלק אחד מחברת קוקה קולה, שנרכשה ב -19 ', ב -19', ב -19 ', עם דיבידנדים שנרכשו מחדש, שווה כיום יותר מ -15 אלף דולר.

חברות אלו שמרו על חלק ניכר מהכנסותיהן ומימנו צמיחה. צמיחה זו אפשרה להגדיל את שיעור הדיבידנד מדי שנה. כאשר מסתכלים על שני הדברים האלה יחד - רווחי הון והכנסות דיבידנד - זה נקרא החזר כולל.

# 4: לבעלות משהו של ערך (כמו נדל"ן) ולהשכיר את זה למי צריך או רוצה אותו במזומן

יש יתרון גדול להרוויח כסף מסוג זה של השקעה וזה צריך לעשות עם מסים. באותו זמן מאמר זה פורסם בשנת 2016, אם אתה משקיע רגיל, אתה כנראה לא היה צריך לשלם את 15% מסים התעסוקה עצמית על הכנסה שכירות שלך כי בעל עסק קטן יצטרך לשלם. משמעות הדבר היא הכנסה פסיבית הרוויח ממקור זה עלול לגרום יותר כסף להישאר בכיס שלך במקום ללכת לממשלה. פעם כתבתי על אדם שאני מכיר שיש לו שווי נטו של כמה מיליוני דולרים ומשלם מסים קטנים מאוד כתוצאה אסטרטגיות ההשקעה שלו, אשר חלק מהם כלל רכישת מבנים מוסדיים והשכרתם. זה יכול להיות דרך חכמה להתעשר, והרבה אנשים עשו בדיוק את זה עם תיקי רכוש שפותחה, רכשה, צבר, וטיפח לאורך זמן.

היתרה אינה מספקת שירותי ייעוץ, מסים, השקעות או שירותים פיננסיים. המידע מוצג ללא התחשבות ביעדי ההשקעה, סובלנות הסיכון או נסיבותיו הפיננסיות של משקיע מסוים ועשוי שלא להיות מתאים לכל המשקיעים.ביצועים קודמים אינם מעידים על תוצאות עתידיות. השקעות כרוך בסיכון כולל אובדן אפשרי של הקרן.