כיצד ליצור מקורות ושימושים של דו"ח כספי

מהו מקורות ושימושים של הצהרת כספים? אולי ראית את המונח ברשימה של גיליונות אלקטרוניים פיננסיים הדרושים להלוואה בנקאית. בנקים מסוימים דורשים הצהרה זו כחלק מתהליך הבקשה עבור הלוואה עסקית.

חברות ציבוריות גדולות כוללות את מקורות ושימושים של דו"ח כספי בדוחות השנתיים שלהם, אבל גם עסקים קטנים יכולים למצוא מקורות ושימוש הצהרת מועיל. גליון העבודה שנדון כאן הוא גרסה פשוטה, שונה במקצת, כי אתה יכול להשתמש כדי להראות משאיל כמה אתה צריך מימון ההפעלה וכמה בטחונות תתרום.

->

המלווים כמו מקורות ושימושים הצהרה כי זה סיכום מצוין של התוכניות הפיננסיות שלך, מראה היכן הכסף שאתה צריך מגיע ומה זה יהיה בשימוש.

לשים יחד מקורות ושימושים הצהרה היא גם דרך טובה אסטרטגית בדרכים יצירתיות לממן את ההפעלה העסקית שלך או הרחבה.

- <->

מקורות ושימושים של הצהרת כספים

כפי שניתן לראות מתוך הכותרת, מקורות, ושימושים של קרן הצהרה מראה לקורא את המידע הדרוש כדי לקבל את "תמונה גדולה" של:

1. שימושים של קרנות: את הכסף הדרוש למטרות שונות עבור ההפעלה העסקית, כולל תחילת כמויות של אספקה, ציוד, רהיטים הדרושים, רכישת בניין / קרקע או עלויות של פיקדונות להשכרה, עלויות הפעלה אחרות. אם העסק שלך שוקל התרחבות, החלק "משתמש" של ההצהרה יציג את הבניה- out או שיפורים תצטרך, וכן נכסי הון נוספים תצטרך לקנות.

2. מקורות של קרנות: איפה הכסף עבור כל מימון הולך לבוא. אתה כנראה תהיה תערובת של קרנות שונות עבור חלקים שונים של התוכנית שלך. לדוגמה, ייתכן שאתה תורם ריהוט משרדי עצמך, מקבל הלוואה לרכישת ציוד גדול, וקבלת קו אשראי עבור הון חוזר.

צעדים ביצירת מקורות ושימושים של דוח כספי הפורמט של מסמך מקורות ושימושים נראה הפוך - תחילה מתוארים השימושים בכספים, ואז המקורות, כאילו דיברתם כדי משאיל על התוכניות שלך.

סעיף 1 הוא "שימושים של קרנות".

1. בסעיף זה, השתמש בסכומי הביניים עבור כל מקטע בגיליון העבודה 'עלויות הפעלה': מתקנים, ציוד וכלי רכב, חומרים מתכלים ופרסום ועלויות הפעלה אחרות. סה"כ מספרים אלה. בסעיף שימושים של קרנות, כולל הערכה של
2. ההון החוזר הצרכים שלך - כלומר, כמות הכסף שאתה צריך לקבל על היד כדי לשלם את החשבונות בעת הקמת העסק שלך. סך כל קרנות הזנק וצרכי ​​ההון החוזר הוא סך השימושים בקרנות.
3. בסעיף
4. מקורות כספים , רשום את כל מקורות הכספים שאתה יכול לספק לעצמך, כגון בטחונות עבור ההלוואה שאתה מחפש. זה עשוי לכלול הון עצמי בבית שלך, חשבון חיסכון, או IRA (אתה לא צריך לפדות אותו, רק להיות מוכנים לתת לבנק לקחת את זה אם אתה לא יכול לשלם על ההלוואה שלך). ההפרש בין סך השימושים בקרנות מסעיף 1 לבין סך הביטחונות שאתה מספק שווה לסכום המימון הדרוש.
5. דוגמה של מקורות ושימושים של דוח כספי

שימושים של קרנות

עלויות המתקנים $ 120, 000
ציוד וכלי רכב $ 325, 000
חומרים מתכלים פרסום $ 49, 000
אחר אתחול עלות $ 13,000 <$ 999 סך הכל עלויות הפעלה $ 507, 000
הון חוזר נדרש $ 100, 000
סך שימושים של קרנות $ 607, 000
מקורות כספים
בעלים בטחונות:
IRA $ 50, 000
הבעלים החיסכון $ 10, 000
הון עצמי $ 30, 000
סך הכל בטחונות $ 90, 000
סך הכל כדי להיות ממומן $ 517, 000
סך הכל מקורות מזומנים $ 607, 000
הצהרה לא חייב להיות מסובך; זה רק נועד להראות משאיל כמה אתה צריך מימון, מה יש לך כבטוחה ואת סכום ההלוואה שאתה צריך. במקרים מסוימים, אתה לא יכול להיות ממש לשים את הכסף לתוך העסק (אם יש לך IRA, למשל); אתה רק מראה את הבנק מה אתה יכול לעשות אם אתה בצרות על ההלוואה.
יצירת מקורות ושימושים של הצהרת כספים

כפי שאתה עובד על הצבת הצהרה זו, ייתכן שתרצה להיות יצירתי כדי למצוא מקורות מימון נוספים. לדוגמה, אתה יכול לעשות קמפיין ההמונים (כמו Kickstarter) עבור מוצר חדש, או למצוא הלוואה SBA הלוואה כדי לעזור לך לאבטח את ההלוואה.

אל תשכח לכלול עלויות של קבלת מקורות המימון האלה שלך משתמשת בסעיף כספים.

להיות מדויק ומלא כפי שאתה יכול להיות בעת הכנת שימושים שלך בסעיף כספים.

אל תשאל שאלה. המלווים לא אוהבים הפתעות.