כיצד לרכוש אג"ח מוניציפלי ישירות

במאמרים קודמים, למדת כיצד להשקיע באג"ח. ישנם סוגים שונים של אג"ח: אג"ח קונצרניות, אג"ח AMT, אג"ח ממשלתיות, אג"ח מוניציפלי, רק כדי שם כמה. במאמר זה, נסתכל על השקעה באג"ח מוניציפאלי במיוחד, וכיצד ניתן להוסיף אותם לתיק ההשקעות שלך. אחת הדרכים היא לרכוש אג"ח פרטיות, והשניה היא לקנות קרן נאמנות שמשקיעה באג"ח מוניציפליים.

אני מתאר את התהליך עבור כל להלן.

כיצד ניתן לרכוש אג"ח מוניציפאליות פרטיות ניתן לרכוש באמצעות אג"ח, בנקים, חברות ברוקרים, ובמקרים אחדים ישירות מהעירייה. אג"ח מוניציפאליות אינדיווידואליות ניתנות לרכישה בשוק הראשוני, שהינו אג"ח חדשות, או בשוק המשני, שהוא שוק למסחר באג"ח למסחר לאחר שהאיגרת כבר הונפקה בשוק הראשוני.

-> ->

רכישת אג"ח מוניציפליות בשוק הראשוני

אם משקיע רוצה לקנות אג"ח מוניציפלי חדש, תהליך זה נקרא תקופת ההזמנה הקמעונאית. להבין כי להסתבך ברמה זו יכולה להיות קשה, והוא שמור לעתים קרובות עבור אנשים בעלי ערך גבוה. תקופת ההזמנה הקמעונאית בדרך כלל נמשכת כמה ימים ורמות המגרש בין לקוחות קמעונאיים ומוסדות גדולים. אם אתה רוכש אג"ח בשוק הראשוני, אין עמלות או סימונים עבור הרכישה.

->

בנק או קבוצת בנקים יביאו את הנפקת האג"ח לשוק ואתה תידרש לקבל חשבון עם אחד הבנקים המוביל את הנושא החדש או עם אחד הבנקים כי הם סינדיקציה את ההצעה. בנוסף, תועבר למסמך הצעה או לתשקיף. איגרות החוב מוצעות בדרך כלל בלוח זמנים, המדגיש את החלויות והתשואות השונות.

אתה הגשת בקשה עם נציג ההשקעה אתה מתמודד עם הבחירה של קופון האג"ח שלך, תאריך הפדיון, ומספר האג"ח. בדרך כלל כל אג"ח יש ערך של $ 1, 000.

רכישת אג"ח מוניציפאלי בשוק המשני

השוק המשני מאפשר למשקיעים לקנות אג"ח, שכבר הונפקו, ממשקיעים אחרים, סוחרי אג"ח, בנקים וחברות ברוקרים . כדי לרכוש אג"ח, אתה צריך קודם כל לפתוח חשבון עם חברה או בנק העוסק באג"ח. אתה יכול ללכת עם מקוון לעשות זאת בעצמך המשרד או הבנק המסורתי או חברת התיווך, ובהתאם לאיזה מסלול תבחר, היית גם עובד עם נציג או לטוס סולו כדי למצוא אג"ח לספק את הצרכים הספציפיים שלך. בעת רכישת איגרות חוב בשוק המשני, מחיר האג"ח בדרך כלל כולל סימון, המהווה את עלות הסוחר בתוספת רווח (למידע נוסף, ראה כיצד מתפשט בונד יכול באמת לפגוע המשקיעים).עמלה נוספת עשויה גם להיות מחויב אם אתה משתמש נציג או המשרד כדי למצוא אג"ח בשבילך או לבצע את העסקה. מחיר האג"ח הוא מצוטט כאילו האג"ח היה מוכר עבור $ 100, עם זאת, הערך הנקוב הוא בדרך כלל $ 1, 000. אז אם היית מצוטט מחיר של 98 ו קנית 10 אג"ח, העלות הכוללת תהיה $ 9, 800 ($ 98 מחיר האג"ח x $ 100 = $ 980 ערך לכל אג"ח x 10 אג"ח = $ 9, 800).

כמו כן, אג"ח יכול להיות מצוטט ב 102 ואם קנית 10 אג"ח, העלות הכוללת תהיה $ 10, 200 ($ 102 מחיר של אג"ח x $ 100 = 1 $, 020 ערך לכל אג"ח x 10 אג"ח = 10 $, 200).

קרנות נאמנות עירוניות

קרנות אג"ח עירוניות מציעים ניהול מקצועי של תיק איגרות חוב. כאשר משקיעים בקרן אג"ח עירונית, מנהל או קבוצת מנהלים יבחרו ויקנו אג"ח לקרן הנאמנות. כמשקיע, היית פשוט קונה מניות בקרן הנאמנות של איגרות החוב העירוניות באמצעות חברת ברוקרים מסורתית או מקוונת או ישירות מחברת קרנות נאמנות. אחד היתרונות של קרן נאמנות האג"ח היא שהם מציעים למשקיעים עם כמויות קטנות יותר של חיסכון גיוון רב יותר מאשר אחרת היו מושגים בעת רכישת איגרות חוב עירוניות הפרט. אחד החסרונות בקרן נאמנות הוא רמת ההוצאות הנוספת מדמי ניהול הקרן.