יועץ פיננסי תיאור התפקיד

כשמדובר שמירת הכסף שלנו, יש לנו אפשרויות. אנחנו יכולים לשים אותו מתחת למזרן או בבנק, או שאנחנו יכולים להשקיע אותו. המומחים בדרך כלל מציעים שילוב של שני האחרונים תמיד להרתיע את האפשרות הראשונה. מי הם המומחים האלה? הם יועצים פיננסיים שתפקידם לסייע ללקוחות שלהם לתכנן את המטרות הפיננסיות הקצרות והארוכות. אלה כוללים קניית בית, לשלם עבור החינוך של הילדים שלהם, פרישה.

-> ->

יועץ פיננסי עשוי לספק ייעוץ השקעות, מס וביטוח. הוא או היא גם מבלה הרבה זמן גדל בסיס הלקוחות.

עובדות מהירות על יועצים פיננסיים

• בשנת 2016, יועצים פיננסיים הרוויח חציון שכר שנתי של $ 90, 530.
• יותר מ 249, 00 אנשים עבדו בעיסוק זה בשנת 2014.
• תעשיית האוצר המועסקים ביותר שלהם.
• משרות בדרך כלל במשרה מלאה.
• 20% עצמאים יועצים פיננסיים.
• הלשכה לסטטיסטיקה של העבודה (BLS) חזה כי תחזית העבודה שלה תהיה מהירה בהרבה מהממוצע של כל העיסוקים עד שנת 2024, ולכן היא מינתה אותו כיבוש "מוארת Outlook".

יום בחייו של יועץ פיננסי

אלה חובות עבודה טיפוסי באים ממודעות מקוונות עבור עמדות יועץ פיננסי נמצא על אכן. com:

• "המלץ על מוצרים ושירותים להשקעה המתאימים ללקוחות פוטנציאליים ולקוחות על בסיס המטרות שלהם, המשאבים, אופק הזמן, פרופיל הסיכון וההעדפות"
• "בצע ונהל משא ומתן על דרך ביצוע של כלי רכב כולל ביטוח, השקעות , תכנון מס, ניהול חובות, תכנון נדל"ן ומשימות אחרות שצוינו ללקוח "
• " החלט כיצד לבנות את התרגול שלך על ידי בחירת הלקוחות שלך והשווקים שברצונך להמשיך "
• " פנייה ללקוחות באופן פעיל בטלפון, דואר , הפניות, וכו '"

- <->

• "שמור על תיעוד תקין בהתאם להנחיות שנקבעו מראש על ידי תאימות וניהול"
• "תואם את כל הכללים והתקנות בתעשייה"

כיצד להפוך ליועץ פיננסי

לעבוד בתור יועץ פיננסי, תצטרך להרוויח, לפחות, תואר ראשון. מג'ורים המציעים הכנה טובה לכיבוש זה כוללים כספים, כלכלה או חשבונאות. בעל תואר שני במנהל עסקים (MBA) או תואר שני במימון יכול לעזור לך בסופו של דבר להתקדם למצב ניהול.

אם העבודה שלך כוללת מכירת מוצרים פיננסיים כגון מניות, אג"ח, פוליסות ביטוח, תצטרך רשיונות לעשות זאת. ראה מדריך לתקנות ניירות ערך באתר האינטרנט של אגודת מנהלי ניירות ערך בצפון אמריקה (NASAA) לקבלת מידע על רישוי. יועצים פיננסיים המנהלים את ההשקעות של לקוחותיהם חייבים להירשם עם המדינה או עם U.(SEC), בהתאם לגודל של המשרד שעבורו הם עובדים.

אנשים רבים שעובדים בתחום זה מרוויחים את אישור פיננסי Planner מוסמך מתכנן פיננסי מוסמך Planner של תקנים (CFP Board). לשם כך הם חייבים לעבור מבחן לאחר קבלת תואר ראשון ורכישת שלוש שנות ניסיון בתכנון פיננסי.

מה מיומנויות רך אתה צריך?

בנוסף לתואר ורשיון, אתה גם צריך כישורים רכים מסוימים, מאפיינים אישיים שאתה לא יכול ללמוד באמצעות הכשרה פורמלית, כדי להצליח בעיסוק זה. להלן החשוב ביותר:

• הקשבה אקטיבית: אתה חייב להיות מסוגל להקשיב ולהבין את המטרות הפיננסיות של הלקוחות שלך.
• חשיבה ביקורתית: כדי להבין כיצד לעזור ללקוחות שלך לעמוד ביעדים שלהם, אתה צריך להעריך את כל הנתונים הזמינים.
• קריאה קריאה: יש צורך להבין מסמכים המתארים מכשירים פיננסיים שונים.
• תקשורת מילולית: אתה חייב להיות מסוגל להסביר בבירור את השירותים הפיננסיים שאתה יכול לספק ללקוחות פוטנציאליים.
• אוריינטציה שירות: הרצון לעזור לאנשים לתכנן את החוזים הוא חשוב.

מה מעסיקים מצפה ממך?

בנוסף למיומנויות ולניסיון, אילו תכונות מעסיקים מחפשים כאשר הם שוכרים עובדים?

הנה כמה דרישות מ הודעות עבודה בפועל נמצא על אכן. com>

• "מאורגן היטב עם היכולת לנהל זמן ביעילות תוך ניהול מספר סדרי עדיפויות"
• "היכולת להשפיע על אנשים"
• "יש מחויבות למקצוענות, כנות ומוסר עבודה חזק"
• הוכיח את היכולת לבקש את המינוי, זכאי להזדמנות ולעסקים קרובים בתוך 2 עד 3 שיחות "
• " עבוד באופן עצמאי וכן לתפקד כחלק מצוות "
• " מיומנות מחשב מיומן, במיוחד יישומי Microsoft Office "

האם עיסוק זה מתאים לך?

בין הגורמים שיקבעו אם להיות יועץ פיננסי הוא מתאים לך הם האינטרסים שלך, סוג אישיות, וערכים הקשורים לעבודה. קריירה זו מתאימה לאנשים עם התכונות הבאות:

תחומי עניין (קוד הולנד): ECS (יוזמה, קונבנציונלית וחברתית)

סוג אישיות (מיירס בריגס סוג אישיות אינדיקטור [MBTI] :>>

מינימום חובה חינוך קצין הלוואה

עוזר לאנשים ולעסקים לקבל הלוואות מבנקים ומוסדות אחרים ההלוואות

$ 63, 650	תואר ראשון	יועץ אשראי	נותן ייעוץ קניית וניהול חוב ליחידים ולארגונים
$ 44, 380	תואר ראשון	מבקר	בודק רשומות פיננסיות של הארגון עבור סימנים של ניהול כושל
$ 68, 150	תואר ראשון	התרמה	עזרה לארגונים לתכנן אירועים ומסעות פרסום לגיוס כספים
$ 54, 130	לא דרישות חינוכיות ספציפיות, B חלק מעסיקים מעדיפים תואר ראשון	מקורות:	הלשכה המרכזית לסטטיסטיקה, U.ס המחלקה לעבודה,
מדריך תעסוקתי Outlook	, 2016-17 (ביקר 24 ספטמבר 2017).	מינהל התעסוקה וההשכלה, מחלקת העבודה של U. S.	O * NET Online

(ביקר ב -24 בספטמבר 2017).
קרא על קריירה פיננסיים אחרים קריירה עסקית אחרים