יועץ פיננסי תיאור התפקיד ומידע על השכר

האם אתה מעוניין בקריירה כיועץ פיננסי? הנה מידע על משרות יועץ פיננסי, כולל תיאור התפקיד, דרישות חינוכיות, ומה אתה יכול לצפות להרוויח.

יועץ פיננסי תיאור התפקיד

מה עושים יועצים פיננסיים? יועצים פיננסיים לסייע ללקוחות ליצור תוכניות קיימא לניהול הכספים שלהם נתון מצבים אישיים ומשפחתיים.

->

לקוחות חדשים

יועצים פיננסיים לבלות זמן רב ואנרגיה, במיוחד בשלבים המוקדמים של הקריירה שלהם, למלא את רשימת הלקוחות שלהם על ידי וסיקור ללקוחות חדשים.

הם נפגשים עם לקוחות פוטנציאליים ולנסות לשכנע אותם לחתום על לקוחות. הם עוסקים לקוחות הוקמה לראיין אותם כדי להעריך את סובלנות הסיכון שלהם ואת המטרות הפיננסיות.

-> ->

השקעות המלצות

יועצים פיננסיים ממליצים על שילוב של השקעות כגון מניות, אג"ח, קרנות נאמנות ונדל"ן כדי לסייע ללקוחות להגיע למטרות שלהם לחיסכון המכללה, פרישה ועושר הבניין. הם ממליצים על הקצאת נכסים בקנה אחד עם סובלנות הסיכון של הלקוחות ואת שלב החיים שלהם.

איפה יועצים פיננסיים עבודה

יועצים פיננסיים לעתים קרובות לעבוד עבור שירותים פיננסיים גדולים עסקים למרות שהם עשויים להיות מוצבים משרדים מקומיים קטנים עבור חברות אלה. יועצים פיננסיים רבים פועלים העסק שלהם ולעבוד באופן עצמאי או עם כמה שותפים.

חינוך, הכשרה והסמכה

יועצים פיננסיים צריכים להרוויח תואר ראשון כדי להעפיל לתפקידים. יועצים נהנים קורסים בכלכלה, מתמטיקה, כספים, השקעות, חשבונאות ומיסוי.

רוב חברות השירותים הפיננסיים יש תוכניות הכשרה לצייד בוגרי מחליפי הקריירה עם הידע הבסיסי ומיומנויות.

פיננסי יכול לשפר את האמינות שלהם עם לקוחות על ידי קבלת הסמכה תכנון פיננסי כמו מוסמך Financial Planner ייעוד (CFP).

יועץ פיננסי משכורות

על פי הלשכה לסטטיסטיקה עבודה, יועצים פיננסיים הרוויח בממוצע של 81 $, 060 בשנת 2014.

העליון 10% של יועצים פיננסיים הרוויח לפחות 139 $, 350 בעוד התחתון 10% הרוויח פחות מ 35 $, 500. יועצים פיננסיים עבור חברות השקעה הרוויחו משכורות גבוהות יותר ויועצים העובדים עבור בנקים קהילתיים איגודי אשראי נטו להרוויח שכר נמוך יותר מאשר הממוצע.

יועצים המועסקים על ידי חברת השירותים הפיננסיים מקבלים לעתים קרובות בונוסים, וכי הפיצוי אינו נכלל בנתונים אלה. הפיצוי קשור ישירות לפריון במונחים של עמלות למוצרים שנמכרו, נכסים מנוהלים ו / או מספר תוכניות פיננסיות שנוצרו.

מאז שכר עבודה אבטחה מבוססים על הביצועים, יש שיעור גבוה washout עבור יועצים חדשים שאינם מסוגלים לעמוד באתגר של בניית רשימה קיימא של לקוחות.

יועץ פיננסי / מתכנן מיומנויות

הנה רשימה של מיומנויות מתכננים פיננסיים ויועצים צריך עבור קורות חיים, כיסוי מכתבים, בקשות עבודה וראיונות. הכישורים הנדרשים ישתנו בהתאם לתפקיד שעבורו אתה משתמש, כך גם סקירת רשימת הכישורים שלנו על פי עבודה וסוג של מיומנות.

A - C

חשבונאות

• דיוק
• הקשבה אקטיבית
• ייעוץ
• ניתוח
• אנליטי
• ניתוח שוק המניות מגמות
• הערכת הסיכון סובלנות
• איזון סיכונים תגמולים
• בניית קשרים
• יחסי ציבור
• פגישות לקוחות
• שירות לקוחות
• שיחות קרות
• שיתוף פעולה
• תקשורת
• תאימות
• תקני הציות
• ייעוץ
• התמודדות עם Stbacks
• ייעוץ
• יצירת תיקי השקעות
• חשיבה ביקורתית
• שירות לקוחות
• D - I

אוריינטציה מפורט

• יזמות
• תכנון ן
• הערכת צרכי הלקוח
• הסברים
• מתקן עם תוכנת מחשב
• מילוי טפסים ויישומים
• ניתוח פיננסי
• תכנון פיננסי הסמכה
• תכנון פיננסי כלים
• מכללת מימון
• גמישות
• תעשיה תקנות ותקנות < תעשיה תקנים
• השפעה על
• הדרכה
• יושרה
• אישי> פרשנות דוחות מחקר
• השקעות
• ראיון
• M - P
• ניהול תיקים
• שיווק

מתמטית

• Microsoft Excel
• Microsoft Office
• מוטיבציה
• עבודה ברשת
• למידה מתמשכת
• ארגונית
• ניהול ביצועים > התמדה
• שכנוע
• מצעדים
• PowerPoint
• מצגת
• פתרון בעיות
• קידום
• פרוספקציה ללקוחות
• R-W
• ממליצים
• גיוס > מחקר
• גמישות

תכנון פרישה

• מכירות
• ניהול עצמי
• פשטות מושגים מורכבים
• שיווק מדיה חברתית
• תכנון אסטרטגי
• חשיבה אסטרטגית
• ניהול מתח
• הפקה
• תכנון מס
• ניהול זמן
• הדרכה
• תקשורת מילולית
• ניהול עושר
• עבודה עצמאית
• תקשורת בכתב
• כתיבה
• עובדות מהירות:
• יועץ פיננסי (
• מדריך תעסוקתי Outlook
• )
• מאמרים קשורים:

השוואה בין כלי עבודה | משכורות שכר למעלה 20 משרות שכר הגבוה ביותר