שווקים מתעוררים לעומת מניות בינלאומיות קרנות נאמנות

למשקיעים יש אפשרויות רבות כשמדובר קרנות נאמנות בינלאומיות. קל להתבלבל על סוגים שונים וקטגוריות, אשר יש שמות דומים כמו מלאי העולם, קרנות עולמיות, מניות אירופה, שווקים מתעוררים ומניות זרות.

במאמר זה נוכל להבהיר את ההבדל בין מלאי השווקים המתעוררים ומלאי הבינלאומי. אבל לפני שאנחנו הולכים רחוק יותר, חשוב להבהיר כי המניות הבינלאומי, לגבי קרנות נאמנות ותעודות סל, אינו נפוץ בקטגוריה מסוימת הקרן אלא תיאור כללי של קרנות להשקיע מחוץ לארה"ב.

מסיבה זו, כאשר רוב האנשים אומרים "מלאי בינלאומי", הם מתייחסים מה הוא בדרך כלל מסווג כמו "מלאי זר". לכן אנו נשתמש בעיקר את המונח מניות זרות במאמר זה.

מה הם שווקים מתעוררים?

שווקים מתעוררים הם מדינות עם כלכלות צומחות במהירות, אך הן בדרך כלל "פחות מפותחות" מאשר המדינות הגדולות בעולם, כמו ארצות הברית וארצות מערב אירופה. חלק מהמדינות הגדולות הנחשבות לשווקים מתעוררים הן סין, הודו, רוסיה, ברזיל ומקסיקו.

באופן כללי, סיכון השוק גבוה יותר בשווקים מתעוררים מאשר במדינות מפותחות יותר. הסיבה לסיכון זה היא בדרך כלל בשל סיכון פוליטי או אי שקט, תקני חשבונאות מפוקפקים או מטבעות יציבים. עם זאת, הסיכון הגבוה יחסית נחשב לספק תשואות פוטנציאליות גבוהות יותר.

שווקים מתעוררים השקעות לעומת השקעות במניות הבינלאומי

רוב המשקיעים מחליטים בין קונים בשווקים מתעוררים או כמה קרנות בינלאומיות אחרות מניות הבחירה, כגון מניות זרות, מחפשים תשואות גבוהות יותר.

בשל הסיכון הגבוה יחסית, רוב המשקיעים עשויים להניח גם כי קרנות בשווקים המתעוררים נוטות לעשות טוב יותר בטווח הארוך מאשר קרנות הון זרות שאינן מתרכזות בשווקים מתעוררים. אמנם נכון כי קרנות בשווקים מתעוררים יכולים לראות תשואות גבוהות מאוד בטווח הקצר, אך הן יכולות גם לראות תשואות נמוכות מאוד בתקופות קצרות.

לדוגמה, במבט לאחור על מיתון העולמי האחרון ההתאוששות, קרן השווקים המתעוררים הממוצע נפל כמעט 50% בעיצומו של המשבר הפיננסי העולמי בשנת 2008. אבל כאשר ההתאוששות החלה בשנת 2009, קרנות השווקים המתעוררים ירו 65 % או יותר.

שווקים מתעוררים או קרנות הון זר: להשקיע אחד, שניהם או לא?

כל סוג של קרן המניות הבינלאומית, בין אם מדובר בשווקים מתעוררים או מלאי זר, יכול להיות חלק חכם של תיק מגוון של קרנות. המשקיעים צריכים להיות זהירים כדי לא לקבל יותר מ -20% החשיפה הכוללת למניות מחוץ ל U. אז עבור כיסוי בינלאומי מלא, משקיע עשוי לרצות לבחור מחצית השווקים המתעוררים וחצי מלאי זר, או 10% כל אחד.

כמו כן יש לזכור כי מניות זרות רבות להשקיע במדינות השווקים המתעוררים. לכן קרן מניות זרות אחת טובה עשויה להיות בעלת חשיפה מספקת לשווקים מתעוררים. אופציה נוספת היא להשקיע בקרן מניות אירופאית ולהחמיא לקרן בשווקים מתעוררים.

אבל אז כמה משקיעים בוחרים לא להשקיע בשום סוג של מלאי בינלאומי. זה בהחלט אפשרי להיות תיק מגוונים בלעדיו, במיוחד בהתחשב איך הכלכלות הגלובלי נמצאים בעולם המודרני.

כתב ויתור: המידע באתר זה מסופק למטרות דיון בלבד, ואין להתייחס אליו בצורה שגויה כעצה להשקעה. בשום פנים ואופן אין מידע זה מייצג המלצה לקנות או למכור ניירות ערך