כמה סיכונים האם וול סטריט Pros לקחת עם הכסף שלהם?

עדויות אנקדוטיות רבות מציעות כי אנשי מקצוע בעלי שכר גבוה בתעשיית השירותים הפיננסיים נוטים תוך שימוש בשיטות השקעה שמרניות ביותר בניהול הכספים האישיים שלהם. אלה מסומנים על ידי נטיות חזקות כלפי שנאת הסיכון ושימור ההון. הסיבות הן מספר.

עבור אחד, בעלי הכנסה גבוהה שהם גם שומרי חרוץ בדרך כלל לא צריך להגיע לתשואות השקעה גבוהות או רווחי הון לצבור כרית גדולה מספיק של חיסכון כדי לעזור להם לשרוד פיטורים או לספק פרישה נוחה.

- 9 ->

הגנה על עושרם ובכך הופך בראש סדר העדיפויות שלהם. עבור אחרים, אלה אשר מיודעים בצורה הטובה ביותר על הסיכונים הכרוכים בסוגי אבטחה שונים וכלי השקעה, עשויים להיות מודאגים במיוחד מהם.

סיכון הפוך למעלה מרוויחים:

בעלי הכנסה גבוהה אלה הסיכון averse לעסוק השקעה שמרנית מאוד מייצגים מגוון של נתיבי הקריירה בתוך תעשיית השירותים הפיננסיים, כולל, אך לא מוגבל ל:

-> ->

• סוחרי ניירות ערך
• בנקאים להשקעה
• יועצים פיננסיים
• מנהלי כספים
• חברי הנהלה בכירה

השקעות בטוח וקונסרבטיבי כלי רכב:

עבור אנשים כאלה, פופולרי השקעות "בטוח" בליבת אסטרטגיות שמרניות שלהם להשקיע לעתים קרובות כוללים:

• אג"ח מוניציפלית ללא מס
• התחייבויות של ארצות הברית האוצר
• FDIC חשבונות בנק המבוטחים, כגון תעודות פיקדון

-> ->

ראיונות של וול סטריט דמויות:

וול סטריט ג 'ורנל בחנו את השאלה של הרגלי ההשקעה וההעדפות של וול סטריט movers ו shakers מנקודת מבט של איך הם מתנהגים קודר או זמנים בלתי מנוצלים לשווקים הפיננסיים ולכלכלה הכללית.

הממצאים במאמר WSJ , לעומת זאת, נוטים להיות בעלי תחולה רחבה יותר, בכל התנאים.

המעניין ביותר הוא שבמהלך השיטות שמרניות מאוד עבור עצמם, 12 המרואיינים הבכירים של וול סטריט ראיינו (אך לא שם) על ידי כותב המאמר פרנצ'סקו גררה סטייה משמעותית מן העצה הציבורית שהחברות שלהם נותנות למשקיעים פרטיים, מוסדיים משקיעים, מנהלי כספים ותאגידים כאחד.

בנקאי השקעות מוביל יש 80% תיק האישי שלו במזומן ואג"ח האוצר של ארה"ב. ללקוחות, הוא ממליץ בחום על שימוש בנגזרים מורכבים ככלי לניהול סיכונים, אך הוא דחה את הסיכונים הללו יותר מדי עבור עצמו.

מנהל בנק הודה כי הוא נלכד כל כך בפחד בסביבה הנוכחית הבלתי מעורערת, כי הוא ביצע את השגיאה החשמלית של השקעה: מכירת נמוך וקנייה גבוהה. ההנהלה החלה למכור מניות כאשר שוקי המניות פנתה כלפי מטה, ועברה לאיגרות חוב באיכות גבוהה עם ירידת התשואות (והמחירים עלו).

זה יש קווי דמיון רבים עם מאני דיכאון עובדים שיטות של וול סטריט, אשר גם מנוגד לעצה שניתנה לציבור. כלומר, תעשיית נוטה לעסוק שכירת יתר בתקופות בום, קיצוץ עבודה מופרז בכל רמז קל של נסיגה בכמויות עסקים.

בהתחשב בעסק שלך כאשר מגוונת:

המאמר מציין את הסכנות של להיות מושקע מדי במניות של המעסיק שלך. זה נופל בקטגוריה רחבה יותר של שוקל את התשואות על ההון האנושי שלך בעת ביצוע השקעות. הסיכונים לעסקים ולהאטה בשוק עשויים להתרחב במידה מדאיגה: הפחתות חדות של הבונוסים (או אפילו ביטולים), הקפאת שכר הבסיס, אפשרות גוברת והולכת לפרישה, בשילוב עם ערך של 401 (k) ופרישה נכסי התוכנית המוחזקים במניות החברה. במובן זה, שנאת הסיכון המוגזמת של רבים מהטייסים הרבים של וול סטריט יש בסיס רציונלי יחסית למצבים האישיים שלהם ואינה מעידה על אי-יושר או על צביעות.

צריך פחות אנשים עשירים להיות פחות שמרנים משקיעים?

יתר על כן, פרופסור פיננסי מצוטט במאמר מציין כי אסטרטגיית השקעה שמרני מדי יכול להיות מתאים מאוד עבור מישהו עם נכסים פיננסיים רבים יותר, כגון מוביל וול סטריט דמות שהצליח להציל עשרות מיליוני דולרים כבר . עם זאת, עבור מישהו עם הרבה יותר צנוע חיסכון פוטנציאל הרווחים, צבירת מאגר מספיק של חיסכון בדרך כלל דורש בהנחה משמעותית יותר סיכון ההשקעה.

מקור:

_{וול סטריט ג'ורנל , "איך וול סטריט משקיעה את הכסף שלה בזמנים קשים", 23 אוגוסט 2011}