תקצוב מזומנים וכיצד להשתמש בו עסקים

תקציב מזומן

בתוך הקטגוריה הרחבה של תקצוב עסקי, הבעלים של העסק הקטן עשוי לרצות לעשות כמה תקצוב המקצועית לגבי תזרים מזומנים. סוג אחד של התקציב כי הוא הכרחי כמעט להישרדות של החברה העסקית היא תקצוב מזומנים.

אין דבר חשוב יותר לעסק שלך מאשר במזומן. הדרך מזומנים תנועות פנימה והחוצה של העסק שלך הוא תזרים מזומנים יכול להיות ההבדל בין להישאר בעסק הולך בטן למעלה.

-> ->

תקציב במזומן קובע את דפוסי האופן שבו אתה לוקח ולשלם כסף על פני תקופה מסוימת של זמן, כגון חודש, רבעון או שנה, במטרה להיות מספיק מזומנים עבור פעולות ואת ההתחייבויות, וכי אתה לא משאיר יותר מדי מזומנים במזומן או ביכולות בלתי פרודוקטיביות.

-> ->

תכנון פיננסי לטווח קצר

תקציב המזומנים הוא אחד הכלים העיקריים המשמשים בתכנון פיננסי לטווח קצר על מנת לתכנן תזרים מזומנים. זה מפותח לעתים קרובות על בסיס חודש אחר חודש. תקציב טוב במזומן מאפשר לבעלים לראות לטווח קצר צרכים פיננסיים והזדמנויות עבור העסק. חודש אחד, המשרד עשוי להיות מזומנים עודף עשוי להיות מסוגל לחסוך קצת כסף בקרן בשוק הכסף או לנצל את העסקה בשוק. עוד חודש, החברה עשויה להיות מחסור צריך למשוך קצת כסף מחיסכון או אפילו לבקש הלוואה לטווח קצר הבנק כדי לכסות את צרכיה.

אתה יכול לראות על ידי בחינת ההסבר הזה של תקציב במזומן איך הבעלים מציינים את תזרימי המזומנים הצפויים שלהם (הכנסות ממכירות) ואת היוצאות (הוצאות) על בסיס חודש אחר חודש כדי לחשב עודף מזומנים או מחסור במזומן בסוף כל חודש.

זהו כלי תכנון שימושי לטווח קצר במיוחד עבור בעל העסק הקטן.

שלושה מרכיבים עיקריים

• תקופת זמן
• מיקום מזומנים מבוקש
• מכירות והוצאות משוערות

תקופת הזמן היא ישר קדימה.

המיקום הרצוי במזומן, או כמות המזומן שאתה רוצה לשמור על היד תלוי במספר גורמים - את אופי העסק שלך; את זרימת חשבונות לקבל את האפשרות של שינוי דרסטי כגון הזדמנות מיידית או התרחשות מצערת.

אומדן מכירות עתידיות, תקבולי מזומנים והוצאות במהלך תקופת הזמן שנבחרה הוא הכרחי להכנת תקציב מזומנים יעיל, והוא חייב להיות מדויק ככל האפשר. החשוב ביותר, חמקמק, הוא אומדן המכירות.

ניתוח

לאחר תקציב הכסף מוכן אתה צריך לעקוב אחר זה נגד המציאות - כמה קרוב החברה שלך מבצע את הציפיות ואת התחזיות. זה ייתן לך את קלט העולם האמיתי כדי להתאים את התקציב במזומן לתקופה זו, וכן לחדד את החשיבה לתקופה הבאה.

בעלי עסקים קטנים צריכים לשים לב קרוב למיקום המזומנים שלהם, תזרים המזומנים ואת אמיתות התקציב הכספי שלהם. הכנת תקציב חודשי לעומת דוח בפועל תספק לך מידע לפעולה לקבלת החלטות חשובות.

חיזוי פיננסי

תקצוב מזומנים הוא השלב השני בתהליך החיזוי הפיננסי של החברה.