קניית אג"ח בשיעור ריבית עולה

הפדרל ריזרב בהדרגה מפנה את הגירוי שלו כמו הכלכלה נע מן התמיכה בחיים למצב יציב. אבל מחירי האג"ח נעים בכיוון ההפוך כריבית, מה שהופך את ההשקעה בקרנות נאמנות איגרות חוב ותעודות סל לאתגר, בלשון המעטה.

מציאת קרנות האג"ח הטובות ביותר בשנת 2086, בלשון המעטה, יהיה אתגר. אבל הנה כמה הנחיות כלליות לרכישת השקעות הכנסה קבועה השנה.

-> ->

Best Bond קרנות לעליית ריבית

אחת הדרכים להשקיע בקרנות אג"ח במהלך הריבית העולה היא להשתמש בקרנות אג"ח קצרות. ככלל, איגרות חוב בעלות חלויות ארוכות יותר נופלות עוד יותר במחיר מאשר אלו עם חלויות קצרות יותר. אז באמצעות קרנות נאמנות אג"ח עם חלויות ממוצע קצר יותר, אתה יכול למזער את ההשפעה השלילית של ירידת מחירים. במקרה זה, המשקיעים יכולים לשקול לטווח קצר אג"ח קרנות.

דרך אחרת לנהל את אי הוודאות בסביבות הריבית העולה היא להשתמש בקרן נאמנות מגוונת ומנוהלת היטב. אחד כזה הוא קרן Loomis Sayles בונד (LSBRX). מנהל Dan Fuss כבר 55 שנים של ניסיון בתעשיית ההשקעות כבר עם Loomis, Sayles & Company מאז 1976. הכנסה קבועה יכול להיות מורכב יותר וקשה לניהול מאשר תיקי המניות. אז מנהל מיומן ומנוסה הוא חובה עבור קרן האג"ח להשקיע. אבל יש לזכור כי LSBRX יכול להשקיע באג"ח תשואה גבוהה, אשר יכול לראות ירידה תלולה יותר במחיר אם הכלכלה הופך חלש.

טוב קרן נאמנות האג"ח להישאר מגוונת הוא ואנגארד סך הכל שוק איגרות חוב (VBMFX).

איך לדעת מתי למכור קרנות אג"ח

אם קרנות האג"ח צפויים לרדת במחיר בשנת 2016 לא יהיה זה חכם פשוט למכור את קרנות האג"ח שלך עכשיו ולהעביר את החלק הכנסה קבועה של תיק שלך במזומן? זוהי שאלה מאתגרת אבל התשובה היא פשוטה יחסית אם אתה משקיע לטווח ארוך.

אם מסתכלים אחורה בשנים האחרונות, ניתן לראות כי המניות היו אחד הטובים שלהם פועל חיובי בהיסטוריה, בעוד אג"ח לא עשה כל כך טוב בשנים האחרונות, למעט כמה כתמים בהירים עבור - מחירי איגרות חוב.

הנקודה כאן היא כי קרנות האג"ח יכול להפסיד כסף, כלומר מחירי האג"ח יכול ליפול, במיוחד כאשר הריבית צפויה לעלות.

אבל זה לא איך גיוון אמור לעבוד? נכס אחד עושה טוב מאוד ונכס אחר מבצע מתחת לממוצע. זה נקרא איזון טוב, לא הקצאה גרועה! כמו כן, אם אתה העלות הממוצעת דולר לתוך קרנות אג"ח, אתה קונה מניות כפי שהם נופלים במחיר. לכן, כאשר המחירים מתחילים לעלות שוב, מחיר המניה הממוצע שלך נמוך יותר ולכן אתה מרוויח יותר כאשר הם חוזרים.

Outlook עבור קרנות בונד בשנת 2018

הנה השורה התחתונה של קונה את האג"ח הטובות ביותר בשנת 2018 ומעבר: אם אתה רוצה למזער את הסיכון הראשון ולהגדיל למקסימום את התשואה השנייה, שהיא פילוסופיה השקעות חכם, אתה לא לגמרי לנטוש את התחזית ארוכת הטווח שלך, אבל פשוט להישאר מגוונים.

בנוסף, מי אומר את הכלכלה לא להאט שוב ​​אג"ח להחזיק את הערכים שלהם או אפילו לעלות במחיר כמו המניות יש תשואות שליליות נמוך?

אף אחד לא באמת יודע. זו הסיבה לקנות את והחזק אסטרטגיה נוטה לעבוד הכי טוב עבור רוב המשקיעים.

כתב ויתור: המידע באתר זה מסופק למטרות דיון בלבד, ואין להתייחס אליו בצורה שגויה כעצה להשקעה. בשום מקרה אין מידע זה מייצג המלצה לקנות או למכור ניירות ערך.