טיפים על השקעות קרנות נאמנות

אם אתה מחפש טיפים על השקעה בקרנות נאמנות, זה חכם לחזור היסודות של בחירת הכספים הטובים ביותר וכיצד לבנות תיק. בדוק רשימה זו קלה כדי להתחיל או לחזור על המסלול לעבר השקעה הצלחה.

להלן 16 עצות הטובות ביותר להצלחה עם קרנות נאמנות, החל מתהליך התכנון הפיננסי, לבחירה, לניתוח לבניית תיק, למיסוי ועוד …

-> ->

השקעות קרנות נאמנות עצה # 1: איך להתחיל להשקיע

השקעה מתחילה לפני רכישת קרן הנאמנות הראשונה (או לפני קונה את הבא). אם אתה רק מתחיל להשקיע עם קרנות נאמנות, ייתכן שתרצה לנסות להתחיל עם קרן מאוזנת. אתה גם רוצה לשאול שאלות: מה זה אתה רוצה להשיג עם החסכונות שלך? האם יש לך מטרות ספציפיות, כגון חיסכון לפרישה, או האם יש לך כמה מטרות מוגדרות באופן רחב, כגון הצטברות של עושר עבור המטרה הכללית של חיזוק הביטחון הפיננסי שלך? מהו אופק הזמן שלך? שנה אחת? חמש שנים? 10 שנים?

-> ->

השקעות קרנות נאמנות טיפ # 2: לדעת את הסיכון שלך סובלנות

לפני בחירת הכספים שלך, אתה צריך לקבל מושג טוב על כמה סיכון אתה יכול לסבול. סובלנות הסיכון שלך היא מדד של כמה תנודות (a .א התנודתיות עליות ומורדות) או סיכון שוק אתה יכול להתמודד. לדוגמה, אם אתה מקבל חרדה רבה כאשר הערך שלך $ 10, 000 נופל ערך של 10% (ל $ 9,000) בתקופה של שנה אחת, סובלנות הסיכון שלך הוא נמוך יחסית, אתה לא יכול לסבול השקעות בסיכון גבוה.

השקעה קרנות נאמנות טיפ # 3: קביעת הקצאת הנכס שלך

ברגע שאתה קובע את רמת הסיכון סובלנות, אתה יכול לקבוע את הקצאת הנכסים שלך, המהווה את התמהיל של נכסי ההשקעה, אג"ח ומזומן - הכולל את תיק ההשקעות שלך. הקצאת הנכסים המתאימה תשקף את רמת הסבולת של הסיכון, אשר יכולה להיות מתוארת כאגרסיבית (סובלנות גבוהה לסיכון), בינונית (סובלנות בינונית) או שמרנית (סובלנות נמוכה).

השקעות קרנות נאמנות טיפ # 4: סקירה על סוגים בסיסיים קטגוריות של קרנות נאמנות

קרנות נאמנות מאורגנים בקטגוריות לפי סוג הנכס (מניות, אג"ח במזומן) ולאחר מכן עוד מסווגים לפי סגנון, אובייקט או אסטרטגיה. למידה כיצד קרנות נאמנות מסווגים עוזר למשקיע ללמוד כיצד לבחור את הכספים הטובים ביותר עבור הקצאת הנכסים ואת גיוון מטרות. לדוגמה, יש קרנות נאמנות מניות, קרנות נאמנות אג"ח וקרנות נאמנות בשוק הכספים. במניות ובאג"ח, כסוגי קרנות ראשיות, יש עשרות קטגוריות משנה שמתארות עוד יותר את סגנון ההשקעה של הקרן.

השקעות קרנות נאמנות טיפ # 5: למד כיצד לבחור את המימון הטוב ביותר

עם אלפי קרנות נאמנות לבחירה ומאות משפחות קרן שונים המציעים אותם, משקיע יכול לסבול מעומס הבחירה ואולי לעשות טעויות מיותרות .ללא ספק, ללא עומס הכספים הם הבחירה הטובה ביותר עבור משקיעים בקרנות נאמנות.

עכשיו אתה יודע את הקצאת הנכסים שלך, אתה צריך להתחיל לבחור את קרנות הנאמנות הטובות ביותר עבורך ואת מטרות ההשקעה שלך. אם יש לך מבחר רחב של קרנות נאמנות אתה מתחיל באמצעות קרן screener או שאתה יכול פשוט להשוות ביצועים כדי benchmark. כמו כן כדאי לשקול תכונות חשובות של קרנות נאמנות, כגון דמי הקרן והוצאות (ראה את יחס הוצאות), ואת מנהל הקביעות.

הכי חשוב להיות בטוח לבחור מגוון רחב של קרנות המשלבות כדי להתאים את סובלנות הסיכון ואת מטרות ההשקעה.

מחקר קרנות נאמנות יכול להיות קל יותר עם כלי מחקר טוב באינטרנט. בין אם אתה מתחיל או מקצוען ואם אתה מחפש לקנות את קרנות הנאמנות הטובות ביותר, לבדוק קרן קיימת, להשוות ולסנן קרנות שונות או שאתה רק מנסה ללמוד משהו חדש, אלה קרנות מחקר קרנות הנאמנות הם בין הטובים ביותר.

ביצועי העבר של קרן נאמנות לא יכול להיות ערובה לתוצאות עתידיות, אבל אם אתה יודע איך לנתח ביצועים - אם אתה יודע מה לחפש ומה להימנע - אתה יכול לקבל החלטות השקעה טובות יותר.

אם אתה מניח כי הטוב ביותר S & P 500 קרנות הקרן הם אלה שיש להם את הוצאות ההוצאות הנמוכות ביותר, אתה נכונה בעיקר. עם זאת, בנוסף לעלויות נמוכות, יש איזון עדין של מדע ואמנות לאינדקס זה עושה רק כמה קרנות קרנות נאמנות מסוגל להציע את קרנות האינדקס הטוב ביותר.

השקעות קרנות נאמנות עצה # 6: בניית תיק ההשקעות שלך קרנות נאמנות

בניית תיק של קרנות נאמנות דומה לבניית בית: יש הרבה סוגים שונים של אסטרטגיות, עיצובים, כלים וחומרי בניין; אבל כל מבנה משותף כמה תכונות בסיסיות. כדי לבנות את התיק הטוב ביותר של קרנות נאמנות אתה חייב ללכת מעבר עצות מרווה, "לא לשים את כל הביצים שלך בסל אחד:" מבנה זה יכול לעמוד במבחן הזמן דורש עיצוב חכם, בסיס חזק שילוב פשוט של קרנות נאמנות כי לעבוד טוב לצרכים שלך.

השקעות קרנות נאמנות טיפ # 7: דע את היסודות על מיסוי קרנות נאמנות

כיצד ניתן להפחית מסים על קרנות נאמנות? אילו סוגי כספים הם הטובים ביותר עבור חשבונות חייבים במס? למה קיבלת 1099? הבנה מיסוי קרנות נאמנות יעזור לך לשפר את התשואות הכולל שלך על ידי משקיע חכם יותר. כמו שאומרים, "שום דבר לא בטוח בחיים אבל מוות ומסים." עם זאת, ניתן למזער מסים או אפילו נמנע לגבי השקעות קרנות נאמנות. לכן, עם הידע של היסודות על מיסוי קרנות נאמנות, תוכל לאפשר להגדיל את תיק ההשקעות הכולל שלך.

השקעות קרנות נאמנות טיפ # 8: הימנע דייב רמזי טעות

דייב רמזי הוא בדרן טוב ונראה כמו אדם נחמד באמת. עם זאת, לגבי קרנות נאמנות ספציפיות, הפילוסופיות ההשקעה שלו גובלים מסוכן. משקיעים קרנות נאמנות יכול לקבל כמה טיפים טובים מן הרצאה שלו לדבר בטלוויזיה אבל הם נבון להבין את ההבדל בין הבידור ואת שיטות ההשקעה קול.

הקפד לבדוק את המאמר הזה על מה דייב ראמזי מקבל טועה עם קרנות נאמנות.

חמושים רק עם קומץ עצות על קרנות נאמנות, המשקיעים יכולים לעשות טוב כדי לבנות תיקי משלהם. אבל זכור כי קרנות הנאמנות מחקר, ניתוח וניהול תיק לא לכולם. אם אתה לא נהנה לעשות את זה, רוב הסיכויים שאתה לא יהיה טוב בזה.

כתב ויתור: המידע באתר זה מסופק למטרות דיון בלבד, ואין להתייחס אליו בצורה שגויה כעצה להשקעה. בשום מקרה אין מידע זה מייצג המלצה לקנות או למכור ניירות ערך.