למעלה המדינה מס ניכויים עבור 529 תוכניות

שיטה פופולרית של חיסכון עבור המכללה היא תוכנית 529 עם ארבעים ותשע מדינות מחוז קולומביה מציע לפחות אפשרות אחת. עם תוכנית 529, החיסכון המכללה שלך גדל מס דחוי ואתה לא משלם מס פדרלי על משיכות עבור הוצאות השכלה גבוהה מוסמך.

אין ניכוי פדרלי עבור תרומות לחשבון 529, אך רוב המדינות לאפשר או ניכוי או זיכוי עבור 529 תרומות.

-> ->

איזה מדינות יש את הניכויים הטוב ביותר?

אריזונה, קנזס, מיין ופנסילבניה הם רצים חזיתיים מובהקים, משום שתושבי מדינות אלה מקבלים ניכויי מס עבור תרומות ל כל תכנית של 529, ולא רק שלהם. זה נותן לתושבים את החופש לבחור את תוכנית המדינה עם דמי הנמוך ביותר ואת אפשרויות ההשקעה הטובה ביותר ועדיין מקבל ניכוי מס המדינה.

מתוך אלה ארבע מדינות, הטוב ביותר הוא פנסילבניה המאפשר ניכוי של עד $ 13, 000 לכל המוטב לכל תורם. עבור זוג נשוי הגשת במשותף, זה deduciton של עד $ 26, 000 לכל המוטב.

באשר לשאר המדינות, אתה יכול רק לנכות סכומים תרמו לתכנית המדינה שלהם, ולכן המדינות הטובות ביותר מנקודת מבט מס יהיה אלה המציעים את הניכויים הגדולים. בעוד שרוב המדינות יש גבולות דולר על 529 ניכויים, ניו מקסיקו, קולורדו, דרום קרולינה לאפשר לך לנכות את

מלא סכום התרומות שלהם 529 תוכניות בהתאמה.

המדינה זיכוי מסים עבור 529 תרומות

זיכויים מס להפחית את המס שאתה בעצם חייב, כך שהם יכולים להיות אפילו יותר יקר מאשר ניכוי. נכון לעכשיו, שלוש מדינות יש זיכוי מס עבור 529 תרומות התוכנית.

אינדיאנה

• מאפשר לך לקחת זיכוי מס שווה ל 20% של התרומות שלך עבור אשראי מקסימלי של $ 1, 000 (עד $ 5, 000 תרומות). יוטה
• יש 5% זיכוי מס על תרומות של עד 1 $, 740 עבור משלמי המסים יחיד ($ 3, 480 אם הגשת יחד) לכל המוטב. זה יוצא האשראי של 87 $ לכל המוטב על אחד filers ו $ 174 לכל המוטבים עבור filers משותפת. ורמונט
• מציע זיכוי מס 10% על עד $ 2, 500 תרומות לכל המוטב ($ 250 אשראי לכל המוטב). רוב מדינות המסים עבור שומרי קולג '

שמונה מדינות: אלבמה, קליפורניה, דלאוור, הוואי, קנטקי, ניו ג'רסי, מסצ'וסטס ומינסוטה יש

לא ניכוי או זיכוי עבור 529 תרומות התוכנית. מדינות אלה יש 529 תוכניות, אבל לא מציעים תמריץ מס לנצל אותם. לכן, אם אתה גר באחת המדינות האלה, האפשרות הטובה ביותר שלך היא לבחור תוכנית המדינה כי יש שכר נמוך ומציע את סוג של אפשרויות ההשקעה שאתה רוצה. ברוב המקרים אתה לא צריך להיות תושב של מדינה להשקיע בתוכנית שלהם.

איזו תוכנית מדינה עלי לבחור?

ניכויים מס זיכויים הם גדולים, אבל הם לא יכולים להוסיף עד הרבה אם המדינה שלך 529 תוכנית חיובים דמי ניהול ענק. הקפד לבדוק את דמי עבור התוכנית של המדינה שלך (והאם הם מוותרים על עמלות אלה עבור תושבי המדינה). חנות סביב ולהשוות את דמי אלה את שכרם של מדינות אחרות.

שיקולים חשובים אחרים הם ביצועי ההשקעה והאם התוכנית כוללת שפע של אפשרויות השקעה, כגון תיקי גיל.