קרנות נאמנות קבועות - היסודות

קרנות נאמנות קבועות הן כלי גיוון מצוין למשקיעי המשקיעים. וכפי שהשם מרמז, הם יכולים לשמש להפקת הכנסה. אבל מה הם קרנות הכנסה קבועה?

הנקרא בדרך כלל קרנות האג"ח, קרנות הכנסה קבועה הם פשוט קרנות נאמנות שבבעלותם הכנסה קבועה ניירות ערך כגון ארה"ב אג"ח, אג"ח קונצרניות, אג"ח מוניציפאלי וכו 'אלה קרנות הכנסה קבועים באים בצורות וסגנונות רבים.

נתחיל עם חמישה סוגים בסיסיים של קרנות הכנסה קבועה.

האוצר האוצר אינפלציה ניירות ערך מוגן (TIPS) קרנות הכנסה קבועה

טיפים הם איגרות חוב שהונפקו על ידי משרד האוצר האמריקני לשלם קופון על קרן מותאם של האג"ח. איגרת החוב מתואמת על בסיס חצי שנתי עם שיעור מדד המחירים לצרכן (מדד אינפלציה). לכן, TIPS הם אמרו כדי לשמור על קצב האינפלציה על ידי החזרת הקרן המתואמת עם בגרות ותשלומי הקופון לאורך הדרך. ישנם היתרונות והחסרונות של קרנות נאמנות TIPS.

הנה כמה מן הטובים ביותר TIPS קרנות הכנסה קבועה:

• קרן ניירות ערך מוגן האינפלציה & T. איגרות חוב איגרות חוב מוגן האינפלציה
• קרן איגרות חוב מוגן האינפלציה
• קרנות הכנסה קבועה עירונית

קרנות הכנסה קבועה עירונית להחזיק איגרות חוב שהונפקו על ידי עיריות כמו ערים ומדינות. אג"ח מוניציפליים בדרך כלל מקבלים טיפול מס חיובי. הריבית על רוב איגרות החוב העירוניות היא ללא מס ברמה הפדרלית והיא פטורה ממס למשקיעים שקונים אג"ח מוניציפאליות המונפקות במדינת מגוריהם.

יש גם איגרות חוב עירוניות פרטיות.

משקיעים החיים בקליפורניה, מסצ 'וסטס, ניו יורק, וכמה מדינות אחרות, יש אפשרויות רבות להשקיע בקרנות נאמנות עירוניות ללא מס כפול (פדרלי ומדינה ללא מס). משקיעים אחרים ימצאו קרנות איגרות חוב עירוניות ארציות להיות בעל ערך.

באופן כללי, למעט בנסיבות קיצוניות, אג"ח מוניציפאלי יש תשואה נמוכה יותר מאשר אג"ח החייבות של איכות אשראי דומה, מה שהופך אותו הכרחי כדי להבין תשואות מקביל מס

אלה הן כמה מן הטובים ביותר כספי הכנסה קבועה:

ואנגארד לטווח בינוני פטור ממס

• קרן נאמנות מוניציפלית
• השקעה קרנות הון קרנות הכנסה קבועה

איגרות חוב קונצרניות דירוג השקעה מונפקות על ידי תאגידים באיכות גבוהה על מנת לגייס הון עבור התאגיד. איגרות חוב אלו מדורגות בדרך כלל BBB ומעלה על ידי S & P או Baa ומעלה על ידי Moody's. השקעה כיתה תאגידי הכנסה קבועה קרנות לאפשר למשקיעים כדי לקבל גישה סל מגוונים של אג"ח קונצרניות, הפחתת הסיכון (סיכון אשראי, סיכון הריבית ואת הסיכון להשקיע מחדש).

חברות רבות קרנות נאמנות מציעות השקעה כיתה החברה קרנות הכנסה קבועה עם משכים שונים וחלויות.כמה קרנות אג"ח ואנגארד המפורטים להלן:

ואנגארד לטווח קצר השקעה כיתה

• ואנגארד ביניים טווח השקעה כיתה
• ואנגארד לטווח ארוך השקעה כיתה
• גבוהה תשואה קבוע הכנסה קרנות

גבוהה אג"ח -Yield הם המכונה לעתים קרובות "אג"ח זבל" בשל דירוג האשראי שלהם נמוך. איגרות חוב אלו מונפקות על ידי תאגידים והן מדורגות מתחת ל - BBB על ידי S & P ו / או מתחת ל - Baa על ידי Moody's.

אג"ח בעלות תשואה גבוהה בדרך כלל מניבות תשואות גבוהות יותר מאשר איגרות חוב קונצרניות בדירוג השקעה, עקב סיכון האשראי הנוסף שנלקח על ידי רוכש האג"ח. אז, זכור, תשואה גבוהה מגיע עם תשואות גבוהות יותר, אבל הסיכון גבוה יותר.

כמה קרנות ההכנסה הגבוהה ביותר תשואה גבוהה:

קרן הון סיכון ואנגארד גבוהה

• קרן נאמנות גבוהה
• קרנות בינלאומיות קבועות

כמו שזה נשמע, קרנות נאמנות בינלאומיות להשקיע באגרות חוב שהונפקו על ידי גורמים זרים. המשקיעים יכולים לנצל את הפחתת הדולר האמריקני על ידי רכישת קרן נאמנות בינלאומית לא מגובשת. כל שאר הדברים שווים (תשואת איגרות חוב ומחיר איגרות חוב), אם ברשותך איגרת חוב זרה והדולר האמריקני מאבד את הקרקע למטבע של איגרת חוב זרה זו, תזכה / תאבד בהתבסס על הייסוף / הפחת של המט"ח. כמו כן, קיימות קרנות נאמנות שעוסקות בגידור מטבע - על מנת למנוע את התנודתיות הגלומה במחירי המטבעות.

זכור: לפני שאתה משקיע בקרן הכנסה קבועה יש כמה פריטים לשקול. כצעד ראשון, שקול לקרוא "לפני שאתה להשקיע בקרן נאמנות בונד. "

עודכן אוקטובר 21, 2016, על ידי קנט Thune