יחס הוצאות ממוצעות עבור קרנות נאמנות

השוואת יחסי ההוצאות היא כמו השוואת תפוחים ותפוזים - יש סוגים מסוימים של קרנות באופן טבעי יש יחסי הוצאות גבוהים יותר מאחרים. לכן, כאשר ניתוח קרנות נאמנות, זה טוב לדעת את יחס ההוצאות הממוצעת עבור סוג מסוים של קרן אתה מנתח, ואז לנסות למצוא את הקרנות הטובות ביותר, כי יש גם הוצאות מתחת לממוצע.

יחסי הוצאות ממוצעים לפי סוג קרן

יש הרבה קרנות נאמנות טובות עם יחסי הוצאות מתחת לממוצע לבחירה ביקום.

לכן לא להסתפק יקר כאשר אתה יכול להיות זול ואיכותי! הנה פירוט והשוואה של יחסי ההוצאות הממוצעים עבור סוגי קרנות בסיסיות:

מניות גדולות מניות: 1. 25%
אמצע שווי מניות קרנות: 1. 35%
קטן מניות שווי מניות: 1. 40%
קרנות הון זר: 1. 50%
S & P 500 אינדקס קרנות: 0. 15%
בונד קרנות: 0. 90%

לעולם אל תקנו קרן נאמנות עם יחסי הוצאות גבוהים יותר מאלו! שימו לב כי ההוצאות הממוצעות משתנות לפי סוג הקרן. הסיבה הבסיסית לכך היא כי עלויות המחקר עבור ניהול תיקים גבוהים יותר עבור אזורים מסוימים נישה, כגון מניות קטנות מניות זרות, שבו המידע אינו זמין כמו בהשוואה לחברות גדולות המקומי. לכן המחקר הנוסף הנדרש על ידי האנליסטים ומנהלי קרנות הנאמנות יוביל באופן טבעי את עלויות התפעול של קרן הנאמנות.

הערה: ממוצעים אלה הם מה שאני מכנה "קרוב קירובים" ו נלקחו ישירות מ Morningstar שלי קרנות נאמנות תוכנה.

אתה יכול גם למצוא מספרים דומים על רוב קרנות מחקר קרנות הנאמנות.

קרנות אינדקס יש יחסי הוצאות נמוכות

מסיבה הפוכה, קרנות המדד יש הוצאות נמוכות. מכיוון שהם מנוהלים באופן פסיבי, כלומר, מנהל הקרן רק עוקב אחר המניות או האג"ח עם מדד המדד של הקרן, עלויות התפעול של הקרן יכול להישמר נמוך מאוד.

לדוגמה, קרן S & P 500 Index פשוט מחזיקה את אותם המניות בתוך המדד ולכן לא נדרש מחקר או ניתוח כדי למצוא את המניות או האג"ח לקנות עבור הקרן, כמו במקרה של קרנות המנוהלות באופן פעיל.

רוב קרנות האינדקס יהיה יחסי ההוצאות של סביב 0. 20% או נמוך יותר. כמה קרנות נסחרות, או תעודות סל, יכול להיות יחסי הוצאות אפילו נמוך יותר מאשר קרנות נאמנות המדד.

עם זאת, קרנות עם יחס ההוצאות הנמוך ביותר לא תמיד הכי טוב. לכן, כאשר מנתחים קרן נאמנות, יחס ההוצאות הוא רק אחד מכמה דברים לשקול לפני שאתה קונה את הקרן.

כתב ויתור: המידע באתר זה מסופק למטרות דיון בלבד, ואין להתייחס אליו בצורה שגויה כעצה להשקעה. בשום מקרה אין מידע זה מייצג המלצה לקנות או למכור ניירות ערך.