מתי לקנות אולטרה לטווח קצר קרנות אג"ח

משקיעים אשר מחפשים להחנות את כספם במשך כמה חודשים עד שנה עשוי להפיק תועלת על ידי השקעה בקרן אולטרה לטווח קצר. אבל לפני הקנייה, המשקיעים צריכים להבין את היתרונות והחסרונות של סוג זה הכנסה קבועה ההשקעה.

מה הם אולטרה לטווח קצר קרנות בונד?

קרנות אולטרה לטווח קצר, שבדרך כלל משקיעות באיגרות חוב בעלות פחות משנה, הן תת-סוג של קרנות אג"ח לטווח קצר, המחזיקות באגרות חוב בעלות טווח של שנה עד שלוש שנים.

המשקיעים הקונסרבטיבים נוטים לאהוב קרנות אג"ח קצרות מועד, משום שיש להן רגישות נמוכה יותר לריבית נמוכה מקופות אג"ח לטווח קצר, אך בדרך כלל יהיו להן תשואות גבוהות יותר מכספי שוק ההון. עם זאת, לקרנות אג"ח לטווח קצר יש תשואות ממוצעות נמוכות יחסית לאורך זמן מאשר קרנות אג"ח לטווח קצר ותשואות נמוכות בהרבה מקופות אג"ח לטווח בינוני וקרנות אג"ח לטווח ארוך.

-> ->

הזמן הטוב ביותר לקנות אולטרה לטווח קצר קרנות אג"ח

כפי שהשם מרמז, קרנות אג"ח לטווח קצר לא נועדו לטווח ארוך השקעה וביצועים. לדוגמה, סך קרן איגרות החוב בשוק צפויה להיות תשואה ממוצעת של כ 5% - על פני תקופה של 10 שנים, בעוד שקרן אג "ח לטווח קצר תסתכם ב 2% - בממוצע.

עם זאת, קרנות נאמנות האג"ח יש סיכון עיקרי, כלומר, משקיע יכול למכור קרן אג"ח עבור ערך נמוך יותר מאשר הם קנו את זה. וכאשר הריבית עולה, סיכון זה גדל בסיכון קשור הנקרא סיכון ריבית.

אם כך, בסביבה נמוכה הריבית, משקיע רוצה לקבל תשואה גבוה יותר מאשר בשוק הכספים אבל הריבית צפויה לעלות בעתיד הקרוב, קרנות לטווח קצר אולטרה לטווח קצר יכול להיות רעיון טוב.

מלבד ביצוע השגיאה הפוטנציאלית בניבוי תנועת שערי הריבית, קרנות האג"ח לטווח הקצר ביותר הן המתאימות ביותר להשקעה במשך פרק זמן קצר יחסית, כגון שלושה עד שישה חודשים.

הטוב ביותר לטווח קצר קרנות אג"ח לטווח קצר

בהנחה למשקיע רוצה להשתמש בהם כפי שתוכנן להשקיע לתקופה קצרה יחסית, את הקרנות הטובות ביותר לטווח קצר אג"ח לא יהיה לטעון תהיה הוצאה נמוכה יַחַס.

עם הוצאות בחשבון, אחד הטובים ביותר לטווח קצר אולטרה לטווח קצר קרנות לקנות הוא

ואנגארד Ultra-Short טווח בונד

(VUBFX), אשר יחס ההוצאות נמוך של 0. 20% וביצועים כי בדרך כלל רוב קרנות עם אחזקות דומות. כדי למצוא קרנות דומות, המשקיעים יכולים לחקור ולמצוא את הטוב ביותר לטווח קצר קרנות אג"ח על אחד האתרים הטובים ביותר לחקר קרנות נאמנות. רק להיות בטוח לחפש יחסי הוצאות נמוכות ורשומות ביצועים היסטוריים טובים. כתב ויתור: המידע באתר זה מסופק למטרות דיון בלבד, ואין להתייחס אליו בצורה שגויה כעצה להשקעה.בשום מקרה אין מידע זה מייצג המלצה לקנות או למכור ניירות ערך.