סוגים של קרנות נאמנות Bond עם דוגמאות

קרנות נאמנות בונד הן כלי גיוון מצוין למשקיעי המשקיעים. קרנות בונד מחמאות טובות לקרנות הון משום שהאג"ח נמוכות יותר בסיכון יחסי מאשר במניות, ויש להן קורלציה נמוכה במגמות הביצועים. משמעות הדבר היא כי קרנות האג"ח עשוי להיות חיובי מחזירה בעוד המניות עוברים בשוק דוב.

קרנות נאמנות בונד לבוא בצורות וסגנונות רבים. נתחיל עם חמישה סוגים בסיסיים של קרנות נאמנות אג"ח, תוך מתן דוגמאות של קרנות האג"ח איכות …

-> ->

השקעה כיתה תאגידים אג"ח קרנות נאמנות

אג"ח קונצרניות בדירוג השקעה מונפקות על ידי תאגידים איכותיים על מנת לגייס הון עבור התאגיד. איגרות חוב אלו מדורגות בדרך כלל BBB ומעלה על ידי S & P או Baa ומעלה על ידי Moody's. קרנות נאמנות מסוג איגרות חוב קונצרניות מאפשרות למשקיעים לקבל גישה לסל מגוונים של אג"ח קונצרניות, הפחתת הסיכון (סיכון אשראי, סיכון ריבית וסיכון להשקעה חוזרת).

חברות רבות קרנות נאמנות מציעות השקעה כיתה תאגידים איגרות חוב קרנות נאמנות עם משכים שונים וחלויות. כמה קרנות ואנגארד המפורטים להלן:

• ואנגארד לטווח קצר השקעה כיתה
• ואנגארד ביניים טווח השקעה כיתה
• ואנגארד לטווח ארוך השקעה כיתה

גבוהה תשואה בונד קרנות נאמנות

אג"ח תשואה נקראים לעתים קרובות "אג"ח זבל" בשל דירוג האשראי שלהם נמוך. איגרות חוב אלו מונפקות על ידי תאגידים והן מדורגות מתחת ל - BBB על ידי S & P ו / או מתחת ל - Baa על ידי Moody's.

אג"ח בעלות תשואה גבוהה בדרך כלל מניבות תשואות גבוהות יותר מאשר איגרות חוב קונצרניות בדירוג השקעה, עקב סיכון האשראי הנוסף שנלקח על ידי רוכש האג"ח. אז, זכור, תשואה גבוהה מגיע עם תשואות גבוהות יותר, אבל הסיכון גבוה יותר. <<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<< אג "ח שהונפקו על ידי משרד האוצר האמריקאי, אשר משלמים שובר על הקרן המותאמת של איגרת החוב. איגרת החוב מתואמת על בסיס חצי שנתי עם שיעור מדד המחירים לצרכן (מדד אינפלציה). לכן, TIPS הם אמרו כדי לשמור על קצב האינפלציה על ידי החזרת הקרן המתואמת עם בגרות ותשלומי הקופון לאורך הדרך. ישנם היתרונות והחסרונות של קרנות נאמנות TIPS.

הנה כמה קרנות נאמנות TIPS האג"ח:

• קרן ניירות ערך מוגן האינפלציה & T. איגרות חוב של קרן נאמנות של Rowe>
• קרנות נאמנות עירוניות

קרנות נאמנות עירוניות

קרנות נאמנות של איגרות חוב עירוניות מחזיקות באג"ח המונפקות על ידי עיריות כמו ערים ומדינות. אג"ח מוניציפליים בדרך כלל מקבלים טיפול מס חיובי. הריבית על רוב איגרות החוב העירוניות היא ללא מס ברמה הפדרלית והיא פטורה ממס למשקיעים שקונים אג"ח מוניציפאליות המונפקות במדינת מגוריהם.יש גם איגרות חוב עירוניות פרטיות.

משקיעים החיים בקליפורניה, מסצ 'וסטס, ניו יורק, וכמה מדינות אחרות, יש אפשרויות רבות להשקיע בקרנות נאמנות עירוניות ללא מס כפול (פדרלי ומדינה ללא מס).

• משקיעים אחרים ימצאו קרנות נאמנות ארציות מקומיות להיות ערך.
• באופן כללי, למעט בנסיבות קיצוניות, אג"ח מוניציפאלי יש תשואה נמוכה יותר מאשר אג"ח החייבות של איכות אשראי דומה, מה שהופך אותו הכרחי כדי להבין תשואות מקביליות מס
• הנה כמה קרנות נאמנות ערבות עירונית:

ואנגארד ביניים פטור ממס הכנסה

קרן נאמנות עירונית נאמנות

קרנות נאמנות בינלאומיות בונד

כמו שזה נשמע, קרנות נאמנות בינלאומיות משקיעות באג"ח שהונפקו על ידי גורמים זרים. המשקיעים יכולים לנצל את הפחתת הדולר האמריקני על ידי רכישת קרן נאמנות בינלאומית לא מגובשת. כל שאר הדברים שווים (תשואת איגרות חוב ומחיר איגרות חוב), אם ברשותך איגרת חוב זרה והדולר האמריקני מאבד את הקרקע למטבע של איגרת חוב זרה זו, תזכה / תאבד בהתבסס על הייסוף / הפחת של המט"ח.

יש גם קרנות נאמנות שעוסקות בגידור מטבע - כדי למנוע את התנודתיות הגלומה במחירי המטבעות.

הנה כמה קרנות אג"ח בינלאומיות:

• T.
  
  
  
  
  
  
  
  
  
  
  
  
  
  
  
  
  
  
  
  
  
  
  
  
  
  > האם קרנות האג"ח מתאימות לך?
• להלן מאמרים נוספים כדי לעזור לך לבחור את הכספים המתאימים לך:

הקרב על סוגי הקרנות הטובות ביותר

לפני שאתה בונה תיק קרנות נאמנות

כדי בונה תיק מגוון, המשקיעים חכם לשקול באמצעות יותר מסוג אחד אג"ח הקרן כדי להחמיא את קרנות האג"ח עם סוגים שונים של קרנות נאמנות המניות.

עודכן 15 פבואר 2017, על ידי קנט Thune.