מדוע ידע הסחורות חשוב עבור כל המשקיעים

זה כל כך חשוב כדי לשמור על העתיד. הפנסיה שימשה כדי לספק הכנסה לאלה שבילו את חייהם לעבוד לפרנסתם. עם זאת, היום אנשים עובדים רבים יצטרכו להסתמך על חסכונותיהם במהלך שנים הזהב שלהם. בארצות הברית, הביטחון הסוציאלי הוא מערכת בעייתית. המערכת חשופה לשינויים על ידי פוליטיקאים שיש להם להתמודד עם הגירעונות הגדלים עשויים להחליט לשנות את היתרונות בעתיד.

ביטוח לאומי לא צפוי לספק הכנסה משמעותית והכרחית בעתיד. אנשים חיים יותר בימים אלה, וזה אומר שהם יצטרכו יותר כסף כדי לקיים את עצמם.

ההתגלות של חשבונות פרישה הפרט ותוכניות חיסכון מס יתרון אחרים יש חיסכון מונע על שוקי הון קבוע הכנסה. אמנם יש אנשי מקצוע רבים השקעות שם כדי לעזור לאנשים עם התוכניות שלהם, חשוב שכולנו לא רק להבין את השווקים אבל להיות המשתתפים הפעילים בחוזים העתידיים שלנו כשמדובר ביצים הקן שלנו. זה גם הפך ציווי עבור אותם מומחים פיננסיים להבין סוג הנכס העיקרי בעת ייעוץ על החלטות הקצאת ההון.

סחורות כבר זמן רב כלי השקעה חלופיים. הם מפחידים מומחים פיננסיים רבים ומשקיעים פרטיים בגלל התנודתיות הגלומה בשוקי חומרי הגלם; הם נוטים להיות הרבה יותר מחיר לאורך זמן מאשר סוגים אחרים של הנכס.

עם זאת, כמה משקיעים להסתכל על התנודתיות בשוקי הסחורות הזדמנות. המשתתפים בשוק נוטים לנקוט בגישה פרואקטיבית הרבה יותר לתוכניות החיסכון שלהם. הם נוטים לקנות ולמכור הרבה יותר מאלה שהושקעו בשוקי המניות או האג"ח שקונים ומחזיקים לטווח הארוך.

מה הכיוון שלך לחיסכון, בין אם אתה לוקח פרואקטיבית או לקנות ולקיים גישה, ידע הוא כוח. הבנת היחסים בין הנכסים בין שוקי הסחורות לבין סוגי נכסים אחרים יכולה לשפר את התשואות, ולעתים אף לספק איתותים נדרשים שישמשו להגנה על ההון או להגדלת התשואות. לכולנו יש ידע מולד על שוק הסחורות; אנחנו קונים בנזין כדי למלא את המכוניות שלנו, לרכוש מזון בסופרמרקט, לחמם ולקרר את הבתים שלנו, ולקנות בתים המכילים חומרי בניין חיוניים. כולנו צרכני סחורות על בסיס יומי, ואנו רגישים לשינויים במחירי חומרי הגלם על בסיס אישי. אם אנחנו מחזיקים תיקי הון, החברות שאנחנו משקיעים בהן הן גם צרכניות; תנועות המחירים בסיכות אלה ישפיעו על הרווחים. כאשר מחיר הסחורה נע גבוה יותר, זה בדרך כלל מקטין את שולי הרווח עבור חברות הדורשות אותם, עלותם של סחורות נמכר עולה.לעומת זאת, כאשר מחירי הסחורות יורדים, עלויות הסחורות שנמכרו יורדות ושולי הרווח והרווחים. אם ביצי הקינון שלנו מחזיקות באג"ח, הלחצים האינפלציוניים או הדפלציוניים גורמים למחירי הכנסה קבועים לנוע בצורה מתנדנדת.

מחירי הסחורות הם לעתים קרובות הקו הקדמי בכל הנוגע ללחצי מחירים על איגרות החוב המעידות על לחצים דפלציוניים או אינפלציוניים, ומשקיע המנטר את מחירי חומרי הגלם יכול לזהות מגמות משתנות.

לכן, משקיע משכיל בימים אלה צריך להבין את היסודות של שוק הסחורות גם אם הם לא משקיעים או סחר ישירות מצרכים אלה. מחירי הסחורות הם משתנה חשוב כשמדובר במדעי ההשקעה. פתרונות מדויקים למימון בעיות תלויים בהבנה ובהסבר של כל התשומות. סחורות תמיד שיחק תפקיד קריטי במדע של השקעה, אבל יש לפחות חמש סיבות שהם הופכים חשובים יותר מדי יום.

סיבה אחת: דמוגרפיה

ההשפעה של סחורות על סוגים אחרים של נכסים גדל על בסיס יומי בגלל מגמות דמוגרפיות.

מגמה זו באה לידי ביטוי בשתי דרכים, אוכלוסייה ועושר.

בשנת 1959, היו 2. 9 מיליארד אנשים על כדור הארץ. לבסוף לבדוק, כי מספר עכשיו עולה על 7. 33 מיליארד דולר. סחורות הן נכסים סופיים; יכול להיות רק כל כך הרבה חומר גלם הייצור במחיר. הגידול באוכלוסייה ברחבי העולם ממשיך למתוח את ההיצע הבסיסי ההיצע והביקוש עבור סחורות. במילים פשוטות, ככל שמספר האנשים בעולם גדל, כך גם הדרישה למזון, אנרגיה, חומרי בניין ומוצרי יסוד אחרים. ההיבט האחר של הלחץ הדמוגרפי על מחירי חומרי הגלם הוא הגידול בעושר בעולם. סין היא דוגמה מושלמת להשפעות העליה בשפע וההשפעה על מחירי הסחורות. עם מעל 1. 3 מיליארד בני אדם, כמעט 19% מאוכלוסיית העולם, יחד עם רמת החיים הגוברת באומה אסיה, הביקוש לסחורות גדל עד לנקודה שבה סין הפכה בצד הביקוש של המשוואה עבור רבים גלם בשווקים המהותיים בשנים האחרונות. הצמיחה הואטה בסין החל בסביבות 2014; זה גרם למחירים של סחורות רבות לעבור נמוך המדגים את ההשפעה הישירה של האומה אסיה על כל מגזרי הנכסים. ההאטה הכלכלית של סין יצרה אז הכנסות נמוכות בהרבה במדינות מתפתחות כמו אוסטרליה, קנדה, ברזיל ועוד, וערך המטבעות שלהן ירד. ההשפעות המידבקות של האטה בביקוש לחומרי גלם הדהדו בכל סוגי הנכסים בעולם.

שינויים דמוגרפיים גרמו לזרימת מצרך הסחורות בכל רחבי העולם לשינוי. הגדלת האוכלוסייה והעושר פירושו כי יותר אנשים יתחרו על סחורות סופיות. ההשלכות על סוגי נכסים אחרים הן דרמטיות. המחירים וזמינות של חומרי גלם תהיה השפעה הולכת וגוברת על שווקים אחרים על פני כל סוגי הנכסים בשנים הקרובות.

דוגמה מצוינת לאופן ההשפעה של הדמוגרפיה על סחורה היא בשוק הקקאו. בעוד שמחירי הסחורות הרבות ירדו נמוך יותר מ -2012 ועד 2015, הקקאו עשה סדרה של שפל גבוה יותר ושיאים גבוהים יותר במהלך התקופה. כוח הקקאו היה בגלל הביקוש הגובר למוצרי ממתקים שוקולד באסיה. הסינים גילו את שמחת השוקולד והפכו לשוקווליסטים יחד עם שאר העולם. דמוגרפיה גרמה למחיר מחירים בשוק הקקאו.

סיבה שנייה: טכנולוגיה

הטכנולוגיה הפכה את העולם למקום קטן יותר. ההתקדמות התקשורת ושקיפות יצרו את הסביבה שבה אירוע בפינה אחת של כדור הארץ משפיע על מחירי הנכסים ברחבי העולם בהבזק.

כשהתחלתי את הקריירה שלי בשוקי הסחורות בהפצת המחיר המוקדמת של 1980 היתה גרועה. ההתפתחות של טכנולוגיית המחשב גרמה לשינויים דרמטיים בכל השווקים, אך בעיקר בעולם הסחורות. כיום, מחירי הסחורות זמינים לכל אחד בעולם שיש לו מחשב או טלפון חכם דרך החוזים העתידיים. חילופי לספק נתונים מתעכב עם פיגור של עשר דקות בחינם דרך אתרי האינטרנט שלהם. עם זאת, במחירים בזמן אמת זמינים לכל מי מוכן לשלם את חילופי עבור הזכות להציג מחיר פעולה חי.

בנוסף, כאשר התחלתי המסחר הסחורות, בור סוחרים קנו ומכרו חוזים עתידיים בבורסות של העולם. כיום, מסחר אלקטרוני מאפשר מחירי החוזים העתידיים לנוע סביב השעון במהלך שבוע העסקים. קונים ומוכרים יש את היכולת לנהל בסביבה פתוחה ושקופה להגדיל את זרימת המידע ולצמצם את הזמן הדרוש כדי לעסוק בטיפוח העברת הסיכון של קונים למוכרים ולהיפך.

סיבה שלישית: נזילות

לפני 2004, כל מי שרוצה לסחור או להשקיע בסחורות היה רק ​​שתי אפשרויות; פיזית או בשוק החוזים העתידיים. התנודתיות במחירי חומרי הגלם הפחידה משקיעים רבים מהנכס. בנוסף, החוזים העתידיים הם מכשירים ממונפים ביותר. השוליים הראשוניים בעמדות עתידיות לעיתים קרובות מסתכמים בהרבה פחות מ -10% מערך החוזה המלא. משמעות הדבר היא כי שיחות השוליים הן הנורמה ולא היוצא מן הכלל. בנוסף, מינוף פועל לשיפור הרווחים וההפסדים. לכן, מרכיב הסיכון של המסחר בחוזים עתידיים מתאים רק לקבוצה נבחרת של סוחרים ומשקיעים.

הופעתו של קרנות נסחרות בבורסה הערות יש הביא מכשירים המבקשים לשכפל את הפעולה מחיר של סחורות לכל משקיע המחזיק חשבון הון כמו מוצרים אלה סחר בבורסות המסורתיות. מוצרים אלה הגדילו את הנזילות כאשר הם מביאים משתתפי שוק חדשים לעולם הסחורות. מוצרי ETF -ו EFN אינם השקעות במוצרי הסחורות הבסיסיים עצמם, אלא מכשירים המנסים לשכפל את פעולת המחיר בשוקי חומרי הגלם. המנהלים והמנפיקים של תעודות הסל וה - ETN משתמשים לעתים קרובות בנגזרים אחרים כגון חוזים עתידיים, אופציות ובחלק מהמקרים מצבים בסחורות עצמם כדי לסייע בקורלציה בין כלי הרכב לבין המחירים בפועל.

המשקיעים יכולים להשתמש במוצרי ETF ו- ETN כדי למקם את המהלכים שלהם גבוה או נמוך יותר, והם יכולים לבחור מתוך מגוון של כלי רכב ממונפים, כמו גם הוספת כמות אדירה של נזילות לשוק הסחורות. מוצרי ETF ו- ETN מספקים שיטה חדשה להשתתפות בשוק ללא הסיכונים המסורתיים וכן דרך לניטור מחירי חומרי הגלם.

סיבה 4: הדינמיקה של צריכת הייצור

בעולם הסחורות, דינמיקה של יצרנים-יצרנים השתנתה במהלך השנים האחרונות. על הצד המפיק, שגשוג ושווקים חזה גרמו רק את היצרנים החזקים ביותר ואת העלות הנמוכה ביותר יש את היכולת לשרוד בשווקים תנודתיים. היצרנים המשפיעים ביותר בנו נתח שוק והגדילו את עתודות הסחורות שלהם, שכן יצרנים בעלי עלויות גבוהות עוזבים את השוק בתקופות של ירידות מחירים.

אחת הדוגמאות הטובות ביותר למגמה זו כבר בשוק הנפט. כאשר מחיר הנפט הגולמי היה מעל 100 $ לחבית, הייצור בצפון אמריקה גדל עם עלות גבוהה פצלי שמן הפך כלכלי. עם זאת, אחת התוצאות של הירידה במחיר משלוש ספרות בחודש יוני 2014 לשפל של 26 $. 05 בפברואר 2016 היה כי הייצור של צפון אמריקה ירד באופן דרמטי כמו העלות של ייצור מצרך האנרגיה הפך גבוה ממחיר השוק. מסורתית, בעלות נמוכה המפיקים ראו את נתח השוק שלהם עולה כמו ספירת לבוש בצפון אמריקה נפל מעל 2000 אסדות שמן במבצע תחת 400.

בצד הצרכן של המשוואה הבסיסית, היו שינויים גדולים בשנים האחרונות . כמו סין היא הצרכן הסחורות הגדול ביותר על פני כדור הארץ בגלל האוכלוסייה שלהם ואת העושר הגובר, ההשקעה הסינית בייצור הסחורות ברחבי העולם יש לנקוט צורה של מיזמים משותפים השקעות ישירות בנכסים ועסקים לייצור סחורה. הרצון הסיני להבטיח את זרימת חומרי הגלם לאומה הביא לבעלות על מתכות ומינרלים בייצור נכסים ברחבי העולם.

בשנת 2013, ישות סינית רכשה את החברה הגדולה לייצור בשר חזיר בעולם; סמיתפילד מזונות את חברת עיבוד החזירים המבוססת על U. S. מגמת ההשקעה הישירה לערובה תזרימי חומרי הגלם צפויה להימשך בשנים הקרובות.

סיבה חמש: פוליטיקה

יש מרכיב פוליטי חשוב בשוקי הסחורות ברחבי העולם. במהלך ההיסטוריה, מחיר המזון וזמינותו עוררו מהפכות ושינוי פוליטי. מחירי הלחם והמחסור היו אחת הסיבות העיקריות למהפכה הצרפתית. לאחרונה, מהומות הלחם בתוניסיה ובמצרים היו סיבה לאביב הערבי שהחל ב -2010 ונסחף שינוי פוליטי ברחבי צפון אפריקה והמזרח התיכון. חיטה היא המרכיב העיקרי בלחם, מחסור או מחירים גבוהים יותר עבור הסחורה יכולה להיות השלכות פוליטיות משמעותיות על העולם.

שמן הוא גם מצרך פוליטי קריטי מסורתי; קווי הדלק בארצות הברית בשנות השבעים גרמו למעבר לעצמאות האנרגיה. יתר על כן, סחורות יכולות להיות השלכות פוליטיות משמעותיות על ייצור מדינות.כדוגמה, יותר מ -60% של ייצור קקאו בעולם מגיע ממדינות מערב אפריקה של חוף השנהב וגאנה. מקומות עבודה רבים בשתי המדינות הללו הם תוצאה של ייצור קקאו ולוגיסטיקה להביא את המרכיב העיקרי בשוקולד לשוק. לכן, מחיר וזמינות הקקאו יש השלכות פוליטיות על שני העמים האלה.

יש כל כך הרבה סיבות כי הידע של שוק הסחורות הוא הכרחי עבור כל המשקיעים ברחבי העולם. סחורות לא רק להשפיע על המחירים שאתה משלם עבור סחורות כל יום, אבל את הערך של כל אחד ההשקעות שלך. קח את הזמן כדי לראות את מחירי הסחורות, המודעות של פיסת הפאזל הפיננסי העולמי יכול לשפר את התשואות שלך ואת השינויים האות בשווקים שיכול להציל את ההון שלך בזמנים.