מדוע מניות דיבידנדים עניין, וכיצד הם בונים את עושרך

תסתכל על כותרות ההשקעה, וזה בלתי נמנע: בבורסות ובמחירים המניה לשלוט היום, עם מגזרים כגון אנרגיה והיי טק מגיע קרוב השני.

"קשה להימלט ממחירי שוק המניות היומיים", אומר גרנט מור, CFP עם Savant Capital Management. "בין אם זה על החדשות, על אפליקציה בטלפון או בעיתון, S & P ודאו הם לכאורה בכל מקום. "

אבל מה עם הדיבידנד - או על חלק מהדיבידנד של ההומו-הומם? הדיבידנד הפריעני? את הדיבידנד כי אין את זה נושך כותרת?

לעתים קרובות מדי תשלומים אלה - המורחבת לבעלי המניות כתוצאה מרווחים עודפים רבעוניים - מוחזקים בהערכה נמוכה על ידי חלק מהמשקיעים, או להתעלם. בין השאר, זו שאלה של ז 'רגון: מה לעזאזל הוא דיבידנד, בכל זאת? מחירי המניות מישהו יכול להבין. מפצלת צילומים נראה הגיוני. אבל מה זה דיבידנד אם לא שינוי וול סטריט?

"ראשית, פריימר מהיר: ג'ושוע קנון, השקעת המאזן למתחילים, מסביר כי" חברה מחולקת למניות של מניות ולעתים, הדירקטוריון מחליט לחלק חלק רווח שהרווח בין בעלי המניות בין בעלי המניות השונים ושולח להם צ'ק … לקיצוץ הרווחים ". הוא ממשיך: "לדוגמה, אם עסק הרוויח 100 מיליון דולר ברווח לאחר מס, מועצת המנהלים עשויה להחליט לשלם 50 מיליון דולר בדיבידנדים ולהשקיע מחדש את המחצית השנייה בהרחבה, בהפחתת החוב או בהשקת מוצר חדש". >

פשוט מספיק, נכון?

הערך של דיבידנדים

באשר לערכם, לחשוב לטווח ארוך. דיבידנד מושקע פירושו יותר מלאי, כלומר יותר עושר כמו מניות לטפס בסולם. "דיבידנדים יכולים לספק תזרים מזומנים עקבי לאורך זמן, כך שמשקיעים אולי אפילו לא צריך למכור את המניה אם הם יכולים פשוט לחיות על הדיבידנד", אומר מור.

"כתוצאה מכך, יותר מדי דגש מושם רק על מחיר המניה לבד. "במשך תקופה ארוכה, דיבידנדים מושקעים יכולים לצבור מספר גדול של מניות, אשר יכול להיות שווה יותר באופן משמעותי, במיוחד אם המניות מעריכות", אומר ייל בוק, נשיא YH & C השקעות ומנהל תיקים על Covestor . בטווח הארוך, "ניתוח החזרה הראה כ -40% מסך כל התשואה על ההון-ההכנסה בתוספת ההכנסות - מיוחס לדיבידנדים. "

"המשקיעים בדרך כלל לא מכירים בחשיבות הדיבידנדים", מוסיף דאגלס ה. דלונג, סגן נשיא בכיר ומנהל תיקים בחברת פנסילבניה טראסט, חברה לניהול הון והשקעות באזור פילדלפיה. "אך על פי מחקר שנערך על ידי Partnersaf Research Partners, דיבידנדים תרמו יותר ממחצית התשואה הכוללת של השוק במהלך 85 השנים האחרונות."

אז בואו נחזור:

" כ 40 אחוז מכלל התשואה מיוחסת דיבידנדים. "

ו:

" דיבידנדים תרמו יותר ממחצית התשואה הכוללת של השוק במהלך 85 השנים האחרונות. "

מתברר דיבידנדים הם סקסיים, אחרי הכל. רכישת מניות דיבידנד הנה כמה דברים מרכזיים לחפש כאשר בוחרים במניות על ערך הדיבידנד שלהם: 1) כמה דיבידנד Kingpins לטוס מתחת לרדאר.

כמו בדרך, למטה.

קחו למשל את חברת דובר של שיקגו (טיקר: DOV). זה בהחלט חסר את sizzle ההיי טק של LinkedIn קורפ (LNKD) או לצפצף (TWTR). עסקיה מתרכזים בניהול נוזלים, מוצרים תעשייתיים ומערכות תומכות ייצור. לְפַהֵק.

אבל בעוד חברות טכנולוגיה מפוארות אלה פלירטטו בצרות במהלך 2016 - LinkedIn חולצה על ידי מיקרוסופט (MSFT), טוויטר עדיין ב # supererslump-Dover יש דיבידנד שנתי מנצח על 60 שנים מתוך 61 שנים. דיבידנד DOV עומד על 42 סנט למניה: יותר מפי שניים מ -16 סנט למניה שהוצעו לפני 10 שנים. בחודש ספטמבר 2015, ETF Daily News בשם דובר מספר אחד שלה דיבידנד achiever.

השווה את זה לאפל (AAPL), חברה על מכ"ם ההשקעות של כולם. זה לא התחיל להוציא דיבידנדים עד 2012 - חמישה חודשים לאחר מותו של סטיב ג'ובס.

בפעם האחרונה שהענק הטכנולוגי נתן אותם? 1995: תשע שנים לפני המחשב הנייד הראשון MacBook Pro. בחודש שעבר הכריזה אפל על דיבידנד של 57 סנט למניה. זה לא בדיוק מפולת של מזומנים, ו רחוק מן 3 $. 05 נתון הפעם ב 2014. נכון, זה יותר טוב מאשר איזילך. אבל אם ג'ובס עצמו היה משקיע ערך דיבידנדים, דובר היה הבחירה ההגיונית יותר, משתלם.

2) הזוכים דיבידנד אחרים הם כמעט דבר בטוח במונחים של תשואות.

ג'ונסון אנד ג'ונסון (JNJ) ידועה במונחים כספיים כ"אריסטוקרט דיבידנד ". "במשך 54 שנה - מאז שג'ון פ'קנדי היה בבית הלבן - הענף הבריאותי וענק התרופות בניו ג'רסי הגדיל את הדיבידנדים מדי שנה. אפילו אפל האדיר לא הצליח מחרוזת רצופה במשך ארבע שנים קצרות.

בחודש מאי, הדיבידנד של J & J זינק ב -6% מדהימים, והעלה את התשלום מ -75 סנט למניה ל -80 סנט לרבעון. בטח, הלהקה מגוון הלהקה עולה כ 12 דולר. אבל מעל 54 שנים ו reinvestment אוטומטי של דיבידנדים למניות, אתה יכול כנראה לקנות מספיק תחבושות כדי למלא חצי.

עד כה בשנת 2016, JNJ שילמה 2 $. 56 סנט למניה - או 256 $ בשנה אם בבעלות 100 מניות. "אז בשנה הבאה $ 256 דולר כי הם מושקעים ישלם לך עוד 2 $. 56 למניה ועוד מה זה הגידול, בדרך כלל 5 עד 8 אחוזים ", אומר בוק.

3) דיבידנדים יכול להיות ברכה פרישה.

זה מסתכם במספר גורמים מרכזיים, אומר שון או'הרה, נשיא תעודות הסל של פאסר, מנפיק קרן המטבע בפאולי שבפנסילבניה. "היינו טוענים כי המניות עם תשואה גבוהה תזרים מזומנים גבוהה דיבידנדים גבוהים הם אחזקות טובות למשקיעים, במיוחד גמלאים.הם מייצרים הכנסה גבוהה יותר, יש פוטנציאל צמיחה טוב יותר וניהול סיכונים downside יותר מאשר מדדים רחבים או מניות אחרות עם יסודות פחות מוצק. " 4) חפש" מניות השליט. "

כאשר אתה מחפש דיבידנד אמין חוזר, נסה את התרגיל הזה פשוט גרפי. מניחים סרגל על ​​גרף מתחילת תשלומי הדיבידנד עד הסוף. עכשיו, לחפש את האלופות שבו רוב הנקודות בשורה קרוב מאוד לשליט. "קולגייט פאלמוליב (CL), פרוקטר וגמבל (PG) וקוקה קולה (KO) הן דוגמאות למניות של סרגלים", אומר בוב ג'ונסון, נשיא ומנכ"ל הקולג 'האמריקאי לשירותים פיננסיים בברין מור, פנסילבניה. "מניות השליט הן אידיאליות למשקיעים בדיבידנד בגלל העקביות בצמיחת הדיבידנד", או אם אתה מעדיף: הם מהווים מידה רבה של יצירת עושר.