מה שאתה צריך לדעת על מכירת קרן בונד

עבור כל המאמרים בנושא של קרנות האג"ח הטובות ביותר לקנות, הרבה פחות תשומת לב ניתנת לנושא מתי הוא המתאים ביותר זמן כדי למכור - קרן אג"ח. החלטה זו יכולה להיות חשובה באותה מידה, שכן היא עשויה לחסוך ממך הפסדים incurring בחלק של תיק ההשקעות שלך, אשר נועד לספק אלמנט של בטיחות. עם זה בחשבון, להלן חמש סיבות מדוע כדאי לשקול למכור את קרן האג"ח:

-> ->

Underperformance

זה הכי ברור, אבל זה מדהים כמה זמן אנשים ידבקו עם ביצועים גרועים הקרן. חלק מהקרנות בעלות הביצועים הגרועים ביותר עדיין מחזיקות בכמה מאות מיליוני דולרים בנכסים. זה מצער, שכן יש כל כך הרבה חלופות בין קרנות נאמנות וקרנות סל (ETF). לפקוח עין על איך הקרן שלך מבצע נגד benchmark שלה (מדד זה מסלולים) ואת הכספים בקבוצת עמיתים. אם קרן יש בפיגור בעקביות לאורך תקופה ארוכה שלוש שנים או יותר, למכור ולהמשיך הלאה.

-> ->

מאסיבי מתוך ביצועים

זה אחד יותר נוגדת. למה לשקול למכור קרן האג"ח כי הוא מספק תשואות יוצאת מן הכלל? הסיבה לכך היא כי זה עלול לקחת על עצמו יותר מדי סיכון, או שהוא עשוי להיות מרוכזים בכיתה נכס אחד שעשויים להיות פגיעים לתיקון לאחר ביצוע טוב במשך תקופה ארוכה של זמן. בעוד המנהל יכול להתאים את התיק על ידי מכירת הזוכים ואת reinvesting במקום אחר, ביצועים משמעותיים הוא סימן שאתה צריך להסתכל מקרוב על הקרן כדי לברר בדיוק איך זה מייצר מספרים גדולים שלה.

כאשר היעדים שלך שינוי

סוגי נכסים מסוימים נושאים סיכון גבוה יותר ולכן הם מתאימים רק למסגרות זמן ארוכות יותר. לדוגמה, אג"ח תשואה גבוהה יהיה מתאים בחשבון חיסכון המכללה אם אתה לא צריך את הכסף עוד עשר שנים. עם זאת, ברגע שאתה מגיע לנקודה שבה מכללה, למשל, רק שנה או שתיים משם, אג"ח תשואה גבוהה מסוכנים מדי עבור מטרה לטווח קצר כזה.

בקיצור, אין שום דבר רע למכור קרן אג"ח כאשר הוא כבר לא מתאים למטרות שלך.

האם יש לך קרן דומה או ETF עם שכר נמוך יותר

האם אתה משלם 5 דולר עבור ליטר חלב כאשר החנות הסמוכה היא למכור אותו עבור $ 3. 50? ברור שלא. אבל אנשים עדיין ישלם דמי גבוה יותר עבור קרנות כי לעתים קרובות יש חלופות כי הם בעצם אותו אבל הרבה יותר זול. עם הזמן, זה יכול להוסיף. נושא העלות חשוב במיוחד כשמדובר קרנות אינדקס. קח את הזמן כדי לראות כמה הקרן שלך הוא לחייב אותך, ואם אתה יכול לעשות טוב יותר, לשקול לבצע את השינוי.

שינויי האסטרטגיה של הקרן

ישנן סיבות רבות לשינוי אסטרטגיית הקרן: מנהל חדש, שינוי במערך הקרן, ולפעמים הוספת אסטרטגיה חדשה לקרן קיימת (לעיתים קרובות מלווה במילים כגון כמו "משופרת" או "פלוס" מופיעה פתאום בשם הקרן).כאשר זה קורה, הקרן לא תוכל עוד לספק את סוג פרופיל הסיכון והחזרה שהיית מצפה לצפות, ורשומה על ביצועי העבר הופך אפילו פחות אינדיקציה לתוצאות עתידיות מאשר בדרך כלל. לאחר שינוי האסטרטגיה של הקרן, הקפד לשים את זה על רצועה קצר לשמור על זהירות על תוצאות הביצועים שעשויים להיות שונים ממה שאתה כבר עדים בעבר.

מחשבה אחרונה אחת: לפני שאתה מוכר קרן, לקחת בחשבון שיקולי מס. אם אתה מחזיק קרן בחשבון חייב במס, אתה תהיה אחראית לכל רווח הון שנצבר. אמנם זה לא כל כך הרבה דאגה עם קרנות האג"ח כפי שהוא עם קרנות המניות, הקפד לבדוק את החובה המס הפוטנציאלי שלך לפני שתבצע כל החלטה ההשקעה.

כתב ויתור : המידע באתר זה ניתן למטרות דיון בלבד, ואין להתייחס אליו כאל ייעוץ השקעות. בשום מקרה אין מידע זה מייצג המלצה לקנות או למכור ניירות ערך. תמיד לדבר עם יועץ פיננסי מס מקצועי לפני שאתה משקיע.