מה לעשות בתיקון שוק - אסטרטגיה הטובה ביותר

כאשר מחירי המניות נופלים מהר זועם, מה המשקיעים צריכים לעשות?

בתיקון שוק (ירידה של 10%) או בשוק דובי מלא (ירידה של 20% או יותר), ישנן מספר פעולות שמשקיעים יכולים לנקוט כדי להגן מפני ירידות נוספות או לנצל הזדמנויות קנייה או שתיהן.

עם זאת, נתחיל עם ההגנה הטובה ביותר, שמתרחשת לפני תיקון או שוק דוב.

-> ->

לדעת את הסיכון שלך סובלנות

אם אתה חושב שאתה רוצה לקפוץ של רכבת הרים הגדול ביותר בפארק השעשועים, אתה לא צריך לעלות על זה מלכתחילה! בעולם ההשקעות, זהו קצת ידע עצמי שנקרא "סובלנות הסיכון", שהוא מונח השקעה המתייחס לכמות הסיכון בשוק, ובעיקר התנודתיות (עליות ומורדות), המשקיע יכול לסבול. בדרך כלל מודד על ידי מחשבון או שאלון, סובלנות הסיכון משמש לעתים קרובות כדי לסווג את המשקיעים כמו אגרסיבי, מתון או שמרני.

לדוגמא, שאלון סיבולת סיכון עשוי לשאול מספר שאלות בתרחישי שוק שונים והמשקיע יחזה את תגובתו לתרחיש השוק הנתון ויענה על השאלות בהתאם.

שאלה לדוגמה היא, "מה היית עושה אם שוק המניות ירד ב -20% במהלך שנה אחת? האם אתה) אל תעשה כלום, ב) לחכות כמה חודשים כדי לקבל החלטה, או C) למכור המניות שלך מיד.? ""

משקיע אגרסיבי עשוי לענות 'A', משקיע מתון 'ב' ומשקיע שמרני 'ג. "מטרת השאלון היא לסייע למשקיע לבנות תיק השקעות שהמשקיע ירגיש בנוח לאורך זמן. נטישת אסטרטגיית השקעה בפתאומיות עקב פעילות בשוק המניות אינה בדרך כלל התגובה הטובה ביותר.

לכן, שאלון סיבולת הסיוע צריך לסייע למשקיע על ידי הצגה ומניעת התנהגות השקעה גרועה.

לעשות כלום ולהישאר רגוע עם הידע של שוק ההיסטוריה

אם יש לך מוכן התיק שלך כדי לעמוד ביעדים שלך ואת ההתאמה, ואתה משקיע לטווח ארוך, אין צורך לעשות שום דבר כאשר השוק יורד.

עם זאת, זה עדיין מובן אם תיקון שוק גדול גורם לך עצבנות. זה טבעי לחשוב שאתה צריך לעשות משהו כאשר התקשורת כל הזמן מזהיר מפני תוצאות שליליות בשוק.

כדי להישאר רגוע בזמן עושה שום דבר בסערה, הנה כמה היסטוריה על תיקוני שוק לשקול:

תיקון של 10% מתרחשת בממוצע פעם בשנה. זמן ההחלמה הממוצע לירידה של 10% או יותר הוא כ -10 חודשים.

• התשואה הממוצעת ההיסטורית על מניות מאז 1950 היתה כ -10%.
• אם תיק הוקצה באופן בינוני (i.ה. 60% מניות, 40% אג"ח) זה לא יהיה בדרך כלל נופל עד שוק המניות. לדוגמה, כאשר השוק נופל 10%, תיק מתון של קרנות נאמנות עשוי ליפול איפשהו בין 5% ל -7%, בהתאם להקצאה.
• המשקיעים היחידים בשוק שיש להם סיבה טובה למכור מניות במהלך תיקון הם אלה הזקוקים במזומן באופן מיידי או בתוך מספר החודשים הקרובים.

באופן כללי, כל מזומנים הדרושים בתוך שלוש שנים לא צריך להיות מושקע במניות או אג"ח או קרנות נאמנות.

כיצד להשקיע עבור שוק דובי

השקעה עבור השוק לשאת הוא שווה ערך לקראת שוק תיקון.

כפי שאתה כבר יודע, זה לא חכם כדי לנסות עיתוי השוק על ידי קפיצה אל מחוץ ומניות קרנות נאמנות האג"ח אבל זה יכול להיות חכם לעשות צעדים קטנים ומכוונים על ידי התאמת הקצאת הנכסים של תיק ההשקעות שלך.

הקצאת הנכסים היא הגורם המשפיע ביותר על

סך הכל ביצועי תיק, במיוחד על פני תקופות זמן ארוכות. לכן משקיע יכול להיות ממוצע רק בבחירת השקעה, אבל טוב בהקצאת הנכסים הטקטית ויש לו ביצועים טובים יותר, בהשוואה למשקיעים הטכניים והבסיסיים שעשויים להיות טובים בבחירת השקעות, אך יש להם עיתוי גרוע עם הקצאת הנכסים. הנה דוגמה של הקצאת הנכסים הטקטיים: נניח שאתה רואה סימנים קלאסיים של שוק הפר הבשלות, כמו שיעורי P / E גבוהים ועליית הריבית, ושוק דוב חדש נראה באופק. לאחר מכן תוכל להתחיל להקטין את החשיפה לקרן מניות מסוכנת ואת הקצאת המניות הכוללת שלך ולהתחיל בבניית קרן איגרות החוב והקרנות בשוק הכספים.

נניח גם את היעד שלך (או "נורמלי") הקצאה היא 65% מניות קרנות, 30% אג"ח קרנות, ו 5% במזומן / כסף בשוק הכספים. ברגע שאתה רואה P / E ratios ברמות גבוהות, רשומות חדשות על המדדים העיקריים בשוק, ועליית הריבית, אתה עלול לקחת צעד אחורה בסיכון מניות 50%, 30% אג"ח 20% במזומן.

כיצד לנצל את תיקון שוק

אם אתה משקיע לטווח ארוך, תיקון שוק יכול להיות סיבה לחגיגה, לא דאגה. הזמן הטוב ביותר לקנות הוא כאשר המחירים נמוכים תיקון שוק יוצר מכירה עבור המניות.

אם אתה עצבני על קונים כאשר השוק נופל, או אם אתה חושב שאתה תעשה טעות כלשהי על ידי רכישת קרנות נאמנות בשוק למטה, אתה יכול לנקוט באמצעי מניעה חכמים עם עלות דולר ממוצעת ( DCA), אשר פשוט קונה מניות של השקעות במרווחי זמן קבועים. אתה קונה כאשר המחירים גבוהים, נמוכים בין לבין. זה בעצם "ממוצעים" המחירים למטה, אשר נותן את הכספים שלך דחיפה לאורך זמן.

אתה יכול DCA על ידי הגדרת תוכנית השקעה שיטתית, הידוע גם בשם SIP, תוכנית השקעה חוזרת או תוכנית השקעה תקופתית. SIP היא אסטרטגיית חיסכון אוטומטית המאפשרת לאדם לבחור סכום קבוע של דולר (או מספר קבוע של מניות אם באמצעות ניירות ערך להשקעה, כגון מניות, קרנות נאמנות או תעודות סל) ולבחור בתדירות קבועה של הפקדה או השקעה, כגון חודשי או רבעוני.חשבון נוזל, כגון חשבון של שוק כסף או חשבון חיסכון בנקאי, משמש בדרך כלל למימון התשלומים שאז הולכים לקנות מניות מסוג ההשקעה שנבחר.

כתב ויתור:

המידע באתר זה ניתן למטרות דיון בלבד, ואין להתייחס אליו בצורה שגויה כעצה להשקעה. בשום מקרה אין מידע זה מייצג המלצה לקנות או למכור ניירות ערך.