מהו מדד S & P 500?

גם אם אתה מתחיל את תהליך ההשקעה, אתה כנראה ראית, או שמע על, S & P 500 פעמים רבות כל כך שאתה ללא ספק שאל את עצמך, "מה זה S & P 500?" יחד עם "למה S & P 500 כל כך חשוב?" אלה הן שאלות טובות ותקוותי היא, שברגעים הקרובים אוכל לענות עליהן. אני גם רוצה לגעת על כמה S & P 500 רכיבים כך אתה מבין איך הם נבחרו.

- <->

ההגדרה של S & P 500

Standard & Poor's 500, או S & P 500 כפי שהוא מכונה לעתים קרובות, הוא מדד שוק המניות המורכב של חמש מאות מניות שונות. זה בעצם אומר שזה רשימה כי הוא נערך על בסיס הכללים שנבחרו מראש. במקרה זה, כל אחת מחמש מאות העסקים נבחרה לנזילות, גודל ותעשייה. המדד משוקלל עבור שווי השוק, כך שחברה שמציעה 100 מיליארד דולר מקבלת 10x את הייצוג כ -10 מיליארד דולר (יש יוצאים מן הכלל, אבל הם ידועים כמשקל "שווה משקל" או "משוקלל באופן שווה" S & P 500, וזה משהו שמעטים מדברים עליו מחוץ לאקדמיה או לחוגים מקצועיים).

S & P 500 הוא אמת המידה של השוק הכולל, והוא משמש לעתים קרובות כסטנדרט השוואה במונחים של ביצועי השקעה. בימים אלה, S & P 500 הוא בעצם כמו להשקיע באמריקה, Inc.

יש טעות נפוצה בקרב המשקיעים חסרי ניסיון כי S & P 500 הוא מדד פסיבי.

זה לא; לא באמת, בכל מקרה. S & P 500 הוא, לכל דבר ועניין, מנוהל באופן פעיל על ידי ועדה של אנשים אשר שינו את הכללים על ידי שינוי החישוב המשמש לקבוע שקלול תיק, הבעיטה סוגים שונים של חברות, הוספת ניירות שלא היו במקור חלק המדד , וכולי.

סיפקתי הסבר מעמיק זה במאמר שנקרא השקעות בקרנות אינדקס למתחילים: הטוב, הרע, ואת המכוערת של השקעות קרנות אינדקס ואפילו דנו דברים כמו מה אני קרא לסוד הקטן והמלוכלך של S & P 500 - העובדה שמנהלי המדד שינו כל כך את הכללים בשנים האחרונות, שלמשקיעים אין מושג על מה שהם מחזיקים, זה לא נראה כמו S & P 500 של סבא שלהם.

האחזקות הגדולות ביותר ב- S & P 500

כמו מחירי המניות של כל אחד העסקים לשנות, את המשקל הכולל להשתנות. כדי לתת לך מושג כללי, נכון לספטמבר 2015, משקלי התיק של המרכיבים הגדולים ביותר הם:

• Apple = 3. 71%
• Google (שני הכיתות) = 2. 07%
• Microsoft = 2. 01%
• ExxonMobil = 1. 80%
• Johnson & Johnson = 1.49%
• General Electric = 1. 43%
• וולס פארגו = 1. 43%
• JPMorgan Chase = 1. 36%
• ברקשייר האת'ווי = 1. 30%
• AT & T = 1.17%
• Pfizer = 1. 13%
• אמזון. com = 1. 12%
• Procter & Gamble = 1. 10%
• Facebook = 1. 08%
• Verizon = 1. 07%
• בנק אוף אמריקה = 0. 98%
• סיטיגרופ 0% 88%
• וולט דיסני = 0. 91%
• גלעד מדעי = 0. 88%
• קוקה קולה 0. 88%
• שברון = 0. 87%
• Merck = 0 87%
• Home Depot = 0. 87%
• ויזה = 0. 79%

האם S & P 500 מגוונת?

התשובה הקצרה: כן. התשובה המדויקת יותר: לא כמעט כמו שאנשים חושבים שזה.

לדוגמה, אותם עסקים מעטים שעשינו זה עתה מייצגים 31. 25% מה- S & P 500. אם יבחרו לנסות לחקות את S & P 500, חלק הארי של כספו של משקיע יושקע בחלק העליון של הרכיבים .

איך משקיע למעשה להשקיע S & P 500?

אם אתה רוצה לחקות את S & P 500, יש כמה דרכים לעשות את זה. אם אתה עשיר או שווה הון גבוה, בניית קרן האינדקס האישי שלך יכול לספק יעילות מס מעולה, ובמקרים מסוימים, עלויות נמוכות יותר. לדוגמה - ושמור על זה זה קצת oversimplified - אם היה לך $ 1, 000, 000 נכסים להשקעה, היית הולך למטה ולקנות $ 37, 100 בשווי של אפל, $ 20, 700 בשווי של Google, 20 $, 100 , עד שהגיע לקידוח יהלום אופשור, שיקבל רק 87 דולר. 38 של הבירה שלך.

יותר נפוץ, היית משקיע בקרן אינדקס בעלות נמוכה אשר חיקה את S & P 500 מתודולוגיה אבל זה מטופש טיפש לעשות את זה בחשבון מס אם יש לך בגודל בגודל תיק עבור מגוון רחב של סיבות, כולל האמור לעיל שיקולי מס.

מתי הומצא S & P 500?

קודמו המקורי ל- S & P 500 הושק ב -1957, למרות שזה לא נראה כמו S & P 500 של היום. כפי שדיברנו לפני כמה רגעים, האנשים שמנהלים את מדד שוק המניות יש לאט, אבל באופן משמעותי, שינה את זה לאורך זמן. למעשה, יש ראיות אקדמיות רבות אם השינויים שהתחוללו במהלך 13 השנים האחרונות היו בתוקף מלכתחילה, ה- S & P 500 היה מצטבר בשיעורים נמוכים בהרבה; אזהרה לא תראה על כל קרנות אינדקס כיום.

לדוגמה, החברות הזרות הרווחיות שהיו אחראיות לתדלוק חלק גדול מהצמיחה במדד ירדו. ואז, משהו שנקרא הסתגלות- float היה מיושם, כי בעוד סביר ואולי נעשה עם כוונות טובות, יהיה כל אבל להבטיח כי עשירים מבפנים מסוגלים לפרוק את מלאי overvalued שלהם על אמא ו פופ בעלי הקרן. לאחרונה, האנשים האחראים על זה בטיפשות החליט להציג משכנתא REITs, אשר חברות שאינן באמת ההפעלה עסקים, ואפילו לא הנדל"ן, אבל דומה יותר לסלים של ניירות ערך קבוע.

מה היה המדד המוצלח ביותר במדד S & P 500?

פיליפ מוריס וחברות קשורות לה מחזיקות את הרשומה עבור כל הזמנים הגדול ביותר S & P 500 מרכיב. אם יש לך $ 1, 000 $ בחזרה את החברה כאשר S & P 500 התחיל, וכן reinvested את הדיבידנדים, כולל מחזיק את spin-offs רבים שקיבלת, היית עכשיו יושב על מעל $ 10, 000, 000 ואת עצמו הכל מ Mondelez הבינלאומי וחברת קראפט היינץ לאלטריה ולפיליפ מוריס אינטרנשיונל.זה היה תחנת כוח אשר מעכה את כל השאר למרות שכבר שם ביתי. חלק נכבד מהרווחים הללו נגרם על ידי דיבידנדים מושקעים.

היתרה אינה מספקת שירותי ייעוץ, מסים, השקעות או שירותים פיננסיים. המידע מוצג ללא התחשבות ביעדי ההשקעה, סובלנות הסיכון או הנסיבות הכלכליות של משקיע מסוים, ועשוי שלא להיות מתאים לכל המשקיעים. ביצועים קודמים אינם מעידים על תוצאות עתידיות. השקעות כרוך בסיכון כולל אובדן אפשרי של הקרן.