מה המשמעות של לא לשים את כל הביצים שלך בסל אחד?

אולי שמעתם את האמרה הישנה, ​​"אל תכניסו את כל הביצים שלכם לסל אחד". אבל מה זה אומר ואיך מיישמים אותו לקרנות נאמנות?

כשמדובר להשקיע, לשים את הביצים בסל אחד הוא שווה ערך לשים את כל החסכונות שלך לתוך מלאי אחד בלבד, קרן נאמנות או סוג ההשקעה הלא מגוונת.

גיוון עם קרנות נאמנות

גיוון עם קרנות נאמנות הוא יותר מסתם לשים את הביצים לתוך סלים שונים.

-> ->

משקיעים רבים עושים את הטעות לחשוב כי הפצת כסף בין קרנות נאמנות כמה אומר שיש להם תיק המגוון כראוי. עם זאת, שונה אינו אומר מגוון.

בתחום הייעוץ שלי, אני רואה לקוחות חדשים באים אלי עם תיק של כמה קרנות אבל רבים מהם יש מטרות דומות. לדוגמה, כל קרן מניות גדולות אקראיות וקרן מדד S & P 500 יהיו בדרך כלל אחזקות דומות. למעשה, האחזקות שלהם יכול להיות כל כך דומה כי הביצועים כמעט זהה.

-> ->

למה לגוון?

נקודת הפיזור היא לא שלקרנות יש שמות שונים או מגיעות ממשפחות קרן שונות, אלא שהקרנות מייצגות סוגים שונים של קרנות. אתה רוצה את היעדים ואת הביצועים של קרנות יש מתאם נמוך אחד עם השני. במילים אחרות, אתה רוצה קרן אחת "זיג" בעוד השני "זגגים". אם רוב או את כל הכספים שלך לבצע באופן דומה, ייתכן גם רק יש קרן אחת, וזה לא גיוון.

כתב ויתור: המידע באתר זה ניתן למטרות דיון בלבד, ואין להתייחס אליו בצורה שגויה כעצה להשקעה. בשום מקרה אין מידע זה מייצג המלצה לקנות או למכור ניירות ערך.